Blog
Jak uniknąć zaległości w płatnościach?
Skuteczne porady i wskazówki!
Co trzecia należność B2B jest płacona z opóźnieniem. Chcesz uniknąć złych długów? Oto ważne wskazówki i strategie dotyczące tego, co można zrobić, gdy klient nie płaci.
Co zrobić, jeśli klient nie zapłaci?
Wskazówki, jak uniknąć złych długów i zabezpieczyć należności
Każdy przedsiębiorca zna ten problem: czasami należności są płacone zbyt późno, czasami zbyt wolno, a czasami wcale. Celem jest ochrona zwłaszcza przed tymi ostatnimi i uniknięcie złych długów. Opóźnienia w płatnościach są coraz częściej wykorzystywane przez klientów jako forma finansowania zastępczego. Zamiast terminowo regulować zaległe należności, zasoby finansowe są inwestowane na własne potrzeby, gdy płynność jest ograniczona. Niektóre firmy uwzględniają to nawet w swoich planach finansowych jako rodzaj taniego kredytu.
Opóźnienia w płatnościach szczególnie dotykają sektor produkcyjny oraz małe i średnie przedsiębiorstwa. MŚP często mają trudności z wdrożeniem skutecznego systemu zarządzania należnościami, co stawia je w trudnej sytuacji: gdy klienci nie regulują zobowiązań przez dłuższy czas, same firmy mogą szybko utracić płynność i stanąć w obliczu niewypłacalności.
Powody, dla których klient nie płaci
„Zbliża się termin płatności” – dla wielu osób nie jest to już sygnał ostrzegawczy. Faktem jest, że nie każdy klient płaci swoje rachunki na czas. Chociaż istnieją usługi płatnicze, takie jak quickpaid, które pozwalają swoim użytkownikom na przedłużenie terminu płatności bez autoryzacji, a tym samym dają sobie pewien rodzaj luzu finansowego, nadal istnieją dłużnicy, którzy nie płacą na czas lub wcale. W zależności od kwoty i liczby należności, może to wpędzić firmę w kłopoty finansowe szybciej niż mogłoby się wydawać.
Jakie są konsekwencje złych długów?
- 43% wszystkich firm cierpi z powodu utraty zysków lub wąskich gardeł płynności
- 33% z nich twierdzi, że musi płacić wyższe koszty odsetek
- 15% ankietowanych firm obawia się nawet zagrożenia egzystencjalnego
Zapobieganie jest lepsze niż leczenie
Uniknąć złych długów czy zabezpieczyć należności?
Oczywiste jest zatem, że nieterminowi płatnicy mogą stanowić zagrożenie dla własnej firmy. Jakie środki mogą zatem podjąć same firmy, aby zabezpieczyć należności, rozpoznać ryzyko nieściągalnych długów na wczesnym etapie i zareagować w odpowiednim czasie, zanim sytuacja stanie się napięta?
- W Europie 71% ankietowanych firm wymienia szybkie fakturowanie jako podstawowy środek ochrony.
- 63% koncentruje się na zdefiniowanym procesie monitowania.
- Prawie 47% korzysta z kontroli kredytowej. Dlaczego więc nie zrobić wszystkiego naraz?
Unikanie strat z tytułu złych długów dzięki faktoringowi, jeśli klient nie zapłaci
Wielu przedsiębiorców nadal uważa, że profesjonalne zabezpieczanie ryzyka płynności jest kosztowną zabawą i dlatego opłaca się tylko bardzo dużym firmom – ale to błąd!
Z naszym faktoringiem pełnym, jesteś w 100% chroniony przed zaległościami w płatnościach, a nawet masz zapewniony proces windykacji.
W praktyce oznacza to, że ryzyko niewywiązania się z płatności spoczywa wyłącznie na nas. Nawet jeśli Twoi partnerzy biznesowi staną się niewypłacalni, nie zawiedziemy Cię i będziemy odpowiedzialni za straty. A Ty? Dzięki sprzedaży wierzytelności zyskujesz natychmiastową płynność finansową, ponieważ 90% zaległych należności wypłacamy Ci bezpośrednio w ciągu 24 godzin, a pozostałe 10% po otrzymaniu płatności od Twoich klientów. Daje to większą swobodę finansową dla Twojej firmy.
W skrócie: Najlepsze relacje biznesowe są bezużyteczne, jeśli faktury nie są opłacane na czas. W końcu każdy chce rozwijać swój biznes. Jednak bez gotówki na koncie jest to po prostu niemożliwe. Dzięki dobrze funkcjonującemu systemowi zarządzania należnościami możliwe jest uniknięcie wysokich zaległych należności i zaoszczędzenie sprzedaży z wyprzedzeniem. Nie wahaj się więc i skorzystaj z pomocy.
6 wskazówek, jak zoptymalizować zarządzanie należnościami i uniknąć niepowodzeń
Christian Jansweid, konsultant ds. nowych klientów w A.B.S. Global Factoring AG, ujawnia sześć pragmatycznych wskazówek, w jaki sposób możesz zoptymalizować zarządzanie należnościami, aby zawsze mieć płynność finansową pod kontrolą.
Pisemna umowa oznacza, że obie strony są jednakowo chronione. Wszystkie umowy i warunki powinny być określone na piśmie w tej umowie, w tym wszelkie różnice w stosunku do usług, które nie są częścią umowy. Należy również zamieścić odniesienie do Ogólnych Warunków Umowy.
W codziennych transakcjach biznesowych zwyczajowo przyznaje się klientom termin płatności. Wystawiając faktury, należy określić termin płatności zwyczajowo przyjęty w danej branży. Niezwykle ważne jest, aby klient mógł natychmiast rozpoznać termin płatności. Oszczędza to wiele komunikacji, która ostatecznie tylko opóźnia płatność. Udzielanie rabatów gotówkowych może być atrakcyjnym sposobem na zapewnienie szybkiej płatności.
Każde roszczenie wymaga wystawienia faktury, i to jak najszybciej. Wymagana jest najwyższa staranność, ponieważ błędy formalne lub merytoryczne na fakturze mogą prowadzić do możliwych do uniknięcia opóźnień w płatnościach.
W przypadku większych zamówień, które obejmują dłuższy okres czasu, sensowne jest uzgodnienie rat lub płatności na konto. Ogranicza to ryzyko nieściągalnych należności do mniejszych kwot. Rozstrzygająca dokumentacja rat i wynikającego z nich wzrostu wartości również chroni przed skargami i sporami.
Jeśli zauważysz jakiekolwiek rozbieżności w płatnościach przychodzących, powinieneś natychmiast zareagować. Mogą wystąpić nieporozumienia, ale nie należy czekać zbyt długo przed wysłaniem przypomnienia o płatności.
Ile czasu mija średnio od wystawienia faktury do faktycznego otrzymania płatności? A co ze zdolnością kredytową i wypłacalnością partnerów biznesowych? Agencje kredytowe mogą dostarczyć cennych informacji na te pytania, zwłaszcza poprzez przeprowadzenie kontroli kredytowej przed przyjęciem zamówienia, co może znacznie zmniejszyć ryzyko braku płatności. Ogólnie rzecz biorąc, wiedza o tym, kim są Twoi klienci, jest wielką zaletą i korzystnie wpływa na planowanie płynności finansowej.
Mateusz Rydel, CEO / Sales Director
5 wskazówek, jak poprawić zachowania płatnicze klientów:
Zaoferuj swojemu klientowi nagrodę, jeśli zapłaci szczególnie wcześnie lub bezpośrednio przy odbiorze. Możesz wybrać pomiędzy rabatem gotówkowym za wczesną płatność lub obniżką ceny za natychmiastową płatność. Taka sytuacja, w której wszyscy wygrywają, nie tylko czyni cuda dla wskaźnika kapitału własnego, ale także wzmacnia relacje biznesowe.
Czy „metoda nagradzania” okazała się nieskuteczna? W szczególnie upartych przypadkach pomóc może coś zupełnie odwrotnego, a mianowicie naliczenie opłaty karnej za opóźnienia w płatnościach. Nie powinna być ona zbyt wysoka, ale na tyle wysoka, by zmotywować partnera biznesowego do terminowego regulowania zaległych należności.
Czy już podejrzewasz, że Twój klient może nie być w stanie zapłacić w terminie? Nawiąż z nim otwartą komunikację i wspólnie opracujcie koncepcję płatności. Częściowa dostawa i częściowa płatność są tak samo wykonalne jak płatności ratalne. Upewnij się, że stopy procentowe pokrywają dodatkowe koszty, ale nie są sztucznie zawyżone. W ten sposób nie będziesz musiał zalegać z płatnościami, a twój partner biznesowy będzie miał możliwość odpowiedniego zaplanowania finansowania.
Próbowałeś już wszystkiego, ale twój klient po prostu nie chce zapłacić? W wielu przypadkach jedyną rzeczą, która może pomóc, jest profesjonalne zarządzanie należnościami, które skutecznie zajmie się Twoimi problemami. W rzeczywistości Twoja firma odniesie znacznie większe korzyści, jeśli będziesz mógł skoncentrować się na swoich podstawowych kompetencjach, zamiast inwestować cenne zasoby w czasochłonne procesy windykacyjne i zarządzania należnościami. Dostawcy faktoringu pełnego nie tylko zajmują się całym zarządzaniem należnościami, ale także zapewniają płynność finansową w ciągu 24 godzin.
Czy opóźnienia w płatnościach lub nawet niewywiązywanie się z płatności stanowiły w przeszłości poważny problem dla Ciebie i Twojej firmy? A może obawiasz się, że są one nieuchronne? W takim razie lepiej jest grać bezpiecznie i skorzystać z instrumentu finansowego, który gwarantuje ochronę przed zaległościami w płatnościach. Kompromisy są tutaj nie na miejscu; upewnij się, że dostawca oferuje Tobie i Twojej firmie kompleksową ochronę przed niewypłacalnością.
Ponieważ dostawca usług faktoringowych przejmuje zaległe należności od Twoich klientów, nie musisz już długo czekać na otrzymanie płatności. Daje to znacznie większą swobodę finansową. Szybka dostępność płynności, niezależnie od tego, czy klient już zapłacił, umożliwia elastyczne reagowanie na możliwości rynkowe. Twój partner faktoringowy zajmuje się zarządzaniem należnościami.
Więcej wpisów na blogu
