Gdy należności stają się ciężarem, Faktoring pełny staje się idealnym rozwiązaniem!
Faktoring pełny to nowoczesna forma finansowania stworzona dla firm, które myślą o rozwoju. Umożliwia natychmiastowe prefinansowanie wystawionych faktur – zgodnie z zasadą: dziś wystawiasz, jutro otrzymujesz płatność. Zyskujesz nie tylko szybką płynność finansową, ale również pełną ochronę przed niewypłacalnością kontrahentów oraz odciążenie administracyjne w zakresie zarządzania należnościami. Dzięki temu faktoring pełny staje się stabilnym filarem finansowania, który daje Ci swobodę działania i pozwala skoncentrować się na strategicznym rozwoju Twojej firmy.
Gotowy do przemyślenia swojej płynności finansowej z faktoringiem pełnym?
Wiele firm traci płynność finansową, czas i nerwy tylko dlatego, że faktury są opłacane zbyt późno. To poważne obciążenie – szczególnie w okresie dynamicznego wzrostu, restrukturyzacji lub w fazie rozwoju start-upu działającego w modelu B2B. Właśnie wtedy Twoja firma potrzebuje wszystkiego, co najważniejsze: stabilnych zasobów, przewidywalności i finansowego bezpieczeństwa.
Czy to brzmi znajomo?
- Długie terminy płatności spowalniają rozwój Twojej firmy?
- Twój bank stawia coraz więcej przeszkód przy przyznawaniu kredytu?
- Odwlekanie płatności pochłania Twój czas i zasoby?
- Niespłacone należności utrudniają planowanie i odbierają poczucie bezpieczeństwa?
Oferujemy proste i bezpieczne rozwiązanie, które pozwala zamienić zaległe faktury w przewidywalną płynność finansową – nawet w 24 godziny. Dzięki faktoringowi niepełnemu zyskujesz szybki dostęp do gotówki, a my przejmujemy za Ciebie większość zadań administracyjnych i minimalizujemy ryzyko opóźnień w płatnościach. Wykorzystaj w pełni potencjał swojej firmy – z naszą pomocą zrobisz kolejny krok w rozwoju, zyskując stabilność i swobodę finansową.
Czym jest faktoring pełny w A.B.S.
W przypadku faktoringu pełnego dostawca usług faktoringowych nabywa od klienta wierzytelności pieniężne wynikające z dostaw towarów lub usług świadczonych jego partnerom biznesowym. A.B.S. wypłaca klientowi do 90% wartości należności w ciągu 24 godzin, zapewniając tym samym natychmiastową płynność finansową. Pozostała kwota stanowi depozyt zabezpieczający i jest przekazywana po uregulowaniu faktury przez kontrahenta – z uwzględnieniem ewentualnych rabatów, upustów lub zwrotów.
Dodatkowo, A.B.S. przejmuje pełne ryzyko niewypłacalności: jeśli partner biznesowy okaże się niewypłacalny, to A.B.S. pokrywa stratę, dzięki czemu Twoja firma jest w pełni chroniona.
Co więcej, zajmujemy się również kompleksowym zarządzaniem należnościami – od kontroli kredytowej dłużników, przez monitoring i obsługę płatności, aż po windykację, jeśli zachodzi taka potrzeba. Dzięki temu odciążasz księgowość i administrację, a zyskujesz czas i zasoby, które możesz przeznaczyć na rozwój swojego biznesu.
Jak zmienia się Twoje codzienne życie dzięki faktoringowi pełnemu
Pomimo dobrej sytuacji w zakresie zamówień, wiele firm ma dylemat dotyczący płynności finansowej: zaległe faktury wiążą kapitał, który nie jest dostępny na ważne inwestycje. Jednocześnie zarządzanie należnościami kosztuje cenny czas – a tradycyjne kredyty bankowe są często trudno dostępne, kosztowne lub po prostu zbyt nieelastyczne.
Dzięki pełnej usłudze faktoringu od A.B.S. możesz rozwiązać wszystkie te wyzwania za jednym zamachem: otrzymujesz natychmiastową płynność finansową, jesteś w 100% chroniony przed zaległościami w płatnościach i odciążasz swoje wewnętrzne zasoby. Zamiast czekać na przychodzące płatności, inwestujesz bezpośrednio w swój rozwój – niezależnie od banków, bez zabezpieczeń i bez czasu oczekiwania.
Dodatkowa zaleta: faktoring pełny może być płynnie zintegrowany z istniejącym zestawem finansowania i idealnie uzupełnia tradycyjne formy finansowania, takie jak kredyty obrotowe lub modele leasingowe. Finansowanie automatycznie dostosowuje się do obrotów, bez renegocjacji lub dodatkowych wniosków. To prawdziwy przełom, zwłaszcza w fazie wzrostu lub po restrukturyzacji.
Nasi klienci wielokrotnie zgłaszali, jak bardzo zmieniło to ich codzienną pracę: większe bezpieczeństwo planowania, większa swoboda i wreszcie ponowne skupienie się na tym, co naprawdę ważne.
Przed
- Nieuregulowane faktury, zablokowana płynność,
- Kosztowny proces monitowania,
- Niepewność w przypadku braku płatności,
- Stres podczas spotkań bankowych,
- Finansowanie nie jest dostosowane do wzrostu firmy.
Po
- Natychmiastowa płatność kwoty faktury w ciągu 24 godzin (szczegóły zostaną określone w indywidualnej umowie),
- W pełni zautomatyzowane procesy monitowania przez A.B.S.,
- Weryfikacja zdolności kredytowej klienta i ochrona del credere,
- Niezależność od instytucji kredytowych,
- Kongruentne finansowanie bez renegocjacji.
Wymagania wstępne dla uzyskania
Faktoringu pełnego
Nasze usługi są przeznaczone dla firm każdej wielkości, działających w różnych branżach – nie obsługujemy klientów prywatnych, dlatego faktoring określany jest często jako faktoring B2B.
Oferta faktoringu pełnego A.B.S. jest szczególnie korzystna dla firm, które:
- oferują standardowe produkty lub usługi,
- posiadają stałą bazę klientów,
- prowadzą powtarzalną działalność gospodarczą.
Aby faktoring mógł być efektywnym i praktycznym narzędziem finansowania dla sektora MŚP, powinny być spełnione określone warunki.
Poniżej przedstawiamy, kiedy faktoring jest odpowiednim rozwiązaniem dla Twojej firmy – a kiedy może nie być konieczny.
Pełne usługi faktoringowe A.B.S. są idealnym rozwiązaniem dla firm, które spełniają określone warunki:
- Legalność wierzytelności – sprzedawane należności muszą być udokumentowane, prawomocne i wolne od sporów.
- Roczny obrót od 300 000 EUR wzwyż – oferujemy uproszczoną procedurę dla firm o obrotach do 1 mln EUR.
- Klienci biznesowi (B2B) – działający w oparciu o standardowe produkty lub usługi.
- Stała baza kontrahentów – wysoki udział powtarzalnych klientów oraz wskaźnik eksportu nieprzekraczający 50%.
(Faktoring dotyczy przede wszystkim należności krajowych lub unijnych.) - Regularne wystawianie faktur – usługa nie obejmuje pojedynczych należności, lecz bieżący obrót fakturowy.
- Terminy płatności od 14 do 120 dni.
- Średnia wartość faktury powyżej 500 EUR.
Dla tych firm faktoring pełny nie pasuje:
W niektórych przypadkach skorzystanie z faktoringu nie jest niestety możliwe lub nie ma sensu. Należą do nich między innymi:
- Działasz jako osoba prywatna lub prowadzisz działalność wyłącznie w modelu B2C.
- Twoje należności są sporne, nieudokumentowane lub nieprawomocne.
- Wystawiasz pojedyncze, nieregularne faktury zamiast stałego obrotu.
- Średnia wartość faktur jest bardzo niska (poniżej 500 EUR).
- Terminy płatności są krótsze niż 14 dni lub przekraczają 120 dni.
- Większość Twoich klientów pochodzi spoza UE, a udział eksportu przekracza 50%.
- Twoja firma nie posiada stabilnej bazy klientów lub współpracuje głównie z nowymi, niezweryfikowanymi kontrahentami.
Nie jesteś pewien, czy faktoring to właściwe rozwiązanie dla Twojej firmy?
Sprawdź to w kilka minut – szybko, bezpłatnie i bez żadnych zobowiązań.
Zalety
Pełna obsługa faktoringowa
- Należności otwarte są prefinansowane w ciągu 24 godzin, a środki trafiają na Twoje konto niemal natychmiast,
- Wypłata kwoty roszczenia odbywa się bez zbędnej zwłoki, a szczegóły ustalamy indywidualnie w umowie.
- Twoje należności są w pełni chronione przed ryzykiem niewypłacalności kontrahentów.
- Płynność finansowa staje się przewidywalna i bezpieczna dzięki kompleksowej ochronie ryzyka.
- Regularnie monitorujemy i oceniamy sytuację Twoich dłużników.
- Przejmujemy zarządzanie należnościami, w tym księgowość i administrację, zapewniając pełen profesjonalizm.
- Oferujemy elastyczne finansowanie, które rozwija się wraz z Twoją firmą.
- Stanowimy prostą alternatywę dla tradycyjnych kredytów bankowych.
- Poznajemy Twój biznes i dopasowujemy indywidualne rozwiązania do jego specyfiki.
Czy wzbudziliśmy Twoje zainteresowanie?
Skorzystaj ze wszystkich zalet faktoringu pełnego – zyskaj szybką płynność, pełną ochronę przed nieściągalnymi należnościami i kompleksowe zarządzanie dłużnikami.
Spełniłeś wszystkie wymagania
do uzyskania faktoringu pełnego?
Chcesz dowiedzieć się więcej na temat faktoringu i finansowania? Nasi eksperci chętnie się z Tobą skontaktują.
Funkcje faktoringu pełnego
Dzięki tej formie sprzedaży niespłaconych faktur można korzystać ze wszystkich usług związanych z faktoringiem: Otrzymujesz natychmiastową płynność finansową, zabezpieczenie w postaci ubezpieczenia od zaległości płatniczych oraz odciążenie w zarządzaniu należnościami.
To sprawia, że faktoring jest ekscytującą alternatywą dla kredytów bankowych, ponieważ faktoring pełny łączy w sobie trzy kluczowe funkcje:
Gwarantujemy szybką i prostą płynność finansową z tytułu sprzedanych nam wierzytelności.
Już 90% wartości faktury jest dostępne jako wolne środki natychmiast po jej przekazaniu – możesz je od razu wykorzystać na potrzeby swojej działalności.
Pozostałe 10% zatrzymujemy tymczasowo jako zabezpieczenie ewentualnych rabatów, upustów lub reklamacji. Gdy tylko Twój kontrahent ureguluje fakturę, natychmiast wypłacamy pozostałą kwotę, po uwzględnieniu ewentualnych potrąceń.
W ramach tzw. del credere – co dosłownie oznacza „w dobrej wierze” – A.B.S. przejmuje pełne ryzyko niewypłacalności kontrahentów. Termin ten pochodzi z języka włoskiego i odnosi się do zaufania oraz wiary w terminowe regulowanie zobowiązań.
W praktyce oznacza to, że w przypadku nieściągalnych należności, ewentualna strata jest w całości pokrywana przez ubezpieczenie kredytu kupieckiego. Dzięki temu zarówno Ty, jako klient faktoringu, jak i my – dostawca usługi – jesteśmy chronieni przed ryzykiem del credere.
Ponieważ A.B.S. przejmuje również pełną odpowiedzialność za dochodzenie roszczeń, nie musisz się martwić o żadne działania windykacyjne – możesz w pełni skupić się na prowadzeniu swojego biznesu.
Zajmujemy się wszystkimi zadaniami związanymi z zarządzaniem należnościami – w tym również windykacją. Działamy z pełnym profesjonalizmem i wyczuciem, aby zdjąć z Ciebie presję i zapewnić spokój w codziennej działalności. Dzięki temu Twoje relacje z klientami pozostają nienaruszone, a kwestie związane z odzyskiwaniem należności nie obciążają współpracy ani reputacji Twojej firmy.
Jak działa faktoring pełny?
Pełna obsługa faktoringu w pięciu prostych krokach
Sfinalizowanie tradycyjnego rozwiązania finansowego może zająć trochę czasu. Co jednak możesz zrobić, jeśli nie masz na to czasu, nie chcesz być nadal zależny od swojego banku i szukasz rozwiązania, które można zrealizować bez większego wysiłku? Dzięki faktoringowi pełnego zakresu usług oferujemy alternatywę finansowania, która ułatwia odzyskanie płynności finansowej.
- Po sprawdzeniu zdolności kredytowej Twoich dłużników, ustalamy dla nich odpowiednie limity. Jeśli posiadasz już ubezpieczenie kredytu, będziemy regularnie przejmować istniejące limity dłużników.
- Wystawiasz odpowiednie faktury wraz z notą cesyjną swoim dłużnikom i przesyłasz nam odpowiednie kopie faktur.
- Nabywamy faktury na bieżąco w ramach subskrybowanego limitu dłużników. Natychmiast wypłacamy 90% wartości brutto faktury i początkowo zatrzymujemy 10% jako zabezpieczenie ewentualnych potrąceń z faktur.
- Twoi dłużnicy otrzymują od nas przypomnienia po upływie terminu płatności faktur.
- Księgujemy depozyt zabezpieczający, gdy tylko dłużnik dokona płatności. W przypadku del credere, wypłacimy zatrzymane 10% nie później niż 90 dni po terminie płatności.
Po zalogowaniu się do portalu klienta A.B.S. masz zawsze pełen dostęp do aktualnych informacji o transakcjach i płatnościach swoich partnerów biznesowych. Lista sald zawiera wszystkie kluczowe dane – od zaległych należności i naliczonych odsetek, po kwotę dostępną do wypłaty każdego dnia. Dzięki temu możesz na bieżąco monitorować płynność finansową swojej firmy i podejmować decyzje w oparciu o zawsze aktualne dane.
