Optymalizacja kapitału obrotowego:
Jak faktoring poprawia sytuację finansową
Zwiększanie wydajności, redukcja kosztów i optymalne wykorzystanie kapitału – to jest właśnie optymalizacja kapitału obrotowego. Nawet przy pełnych portfelach zamówień firmy często napotykają na wąskie gardła płynności, ponieważ klienci płacą zbyt późno lub kapitał jest uwiązany w zapasach. Pokażemy Ci, jak możesz skutecznie poprawić zarządzanie kapitałem obrotowym za pomocą odpowiednich narzędzi, w szczególności faktoringu.
Na czym polega zarządzanie kapitałem obrotowym?
Kapitał obrotowy jest obliczany jako różnica między aktywami obrotowymi a zobowiązaniami firmy. Zarządzanie kapitałem obrotowym polega na bliższym przyjrzeniu się aktywom obrotowym i związanemu z nimi kapitałowi. Zwykle opiera się to na procesach, które prowadzą do tego, że w firmie jest więcej “kapitału obrotowego” niż jest to faktycznie konieczne. Dotyczy to przede wszystkim:
- Zapasy
- Należności
- Zobowiązań
Celem optymalizacji kapitału obrotowego jest zawsze uwolnienie jak największej ilości związanego kapitału. Dotyczy to w szczególności zaległych należności. Z tego powodu celem optymalizacji kapitału obrotowego jest jak najwcześniejsze otrzymywanie płatności, tj. jak najszybsze udostępnianie płynnych środków.
Krótko mówiąc: firmy muszą poprawić sposób obsługi swoich aktywów obrotowych, aby zminimalizować ilość kapitału związanego z wysokim poziomem zapasów, niezapłaconymi fakturami lub zaległymi zobowiązaniami. Zarządzanie kapitałem obrotowym zapewnia do tego odpowiednie metody i narzędzia.
Dodatni kapitał obrotowy oznacza, że większość aktywów obrotowych może być finansowana kapitałem własnym. Z drugiej strony, przy ujemnym kapitale obrotowym, aktywa obrotowe nie są wystarczające do pokrycia wszystkich zobowiązań – co często prowadzi do wąskiego gardła płynności.
Mateusz Rydel
CEO / Sales Director
A.B.S. Factoring S.A.
Jak optymalizacja kapitału obrotowego działa z faktoringiem?
Faktoring to potężne narzędzie do bezpośredniej optymalizacji kapitału obrotowego. Zamiast czekać tygodniami na płatności, można sprzedać zaległe należności firmie A.B.S. – i otrzymać do 90% kwoty faktury w ciągu 24 godzin. Zapewnia to natychmiastową płynność finansową, którą można elastycznie wykorzystać na zobowiązania, inwestycje lub nowe projekty.
Korzystasz również z:
- Ochrona przed niewypłacalnością
- profesjonalne zarządzanie należnościami
- mniejsze zaangażowanie kapitałowe
- mniejsza zależność od kredytów bankowych
- lepszy wskaźnik kapitału własnego i struktura bilansu
Wszystkie korzyści z optymalizacji kapitału obrotowego dzięki faktoringowi
- Zabezpieczenie płynności
- Wolny kapitał dostępny dla przedsiębiorczych inwestycji
- Zwiększenie rentowności
- Mniejsza zależność od instytucji kredytowych
- Wyższa wartość przedsiębiorstwa
- Ochrona przed opóźnieniami w płatnościach
4 sposoby na lepszy kapitał obrotowy z pomocą faktoringu
- Natychmiastowa płynność: Sprzedaż wierzytelności zapewnia natychmiastową i przewidywalną płynność finansową. Otrzymujesz 90% wartości swoich należności od A.B.S Factoring w ciągu 24 godzin. Oznacza to, że możesz wykorzystać środki wygenerowane z wierzytelności, aby uniknąć wąskich gardeł płynności i dobrze zaplanować kapitał swojej firmy na dłuższą metę.
- Odciążenie w zarządzaniu należnościami: A.B.S. Factoring przejmuje całe zarządzanie należnościami za Ciebie, dzięki czemu możesz zaoszczędzić odpowiednie zasoby w księgowości należności.
- Ochrona przed opóźnieniami w płatnościach: Unikanie ryzyka opóźnień w płatnościach jest równie ważne jak szybkie regulowanie należności. A.B.S. Factoring chroni przed tym ryzykiem w ramach swoich usług faktoringowych i minimalizuje ryzyko braku płatności.
- Dodatkowa płynność przy zakupie towarów: Finansując zakup towarów za pomocą quickpaid, chronisz swoją płynność finansową i bezpośrednio odciążasz swoje linie kredytowe. Opłaca się to, jeśli musisz zapłacić za swoje zakupy w odpowiednim czasie, ale długo czekasz na swoje pieniądze, ponieważ surowce muszą być najpierw przetworzone lub uzgodniono długie terminy płatności.
Lista kontrolna: Czy Twoja firma jest gotowa na optymalizację kapitału obrotowego?
Skorzystaj z naszej bezpłatnej listy kontrolnej, aby dowiedzieć się, jak faktoring może poprawić Twoją sytuację finansową. Szybko, niewiążąco i indywidualnie
Optymalizacja dla start-upów, MŚP i firm eksportowych
W szczególności start-upy i małe firmy, które mają niski poziom kapitału własnego, są zależne od posiadania jak największej ilości wolnego kapitału. Jeśli brakuje niezbędnej płynności, nie można dokonać ważnych inwestycji w rozwój, nie można kupić nowych towarów i nie można wypłacić wynagrodzeń, dlatego optymalizacja kapitału obrotowego ma fundamentalne znaczenie dla start-upów.
Dzięki faktoringowi A.B.S. dla start-upów zyskujesz na kilka sposobów. Nie tylko otrzymujesz natychmiastową płynność finansową dzięki sprzedaży wierzytelności, z której możesz swobodnie korzystać, ale także korzystasz z licznych usług dodatkowych., ponieważ A.B.S. Factoring zajmuje się ochroną przed złymi długami i kompleksowym zarządzaniem należnościami, możesz w pełni skoncentrować się na realizacji swoich celów biznesowych.
Niemieckie MŚP polegają na dobrej i łatwo dostępnej płynności finansowej, aby odnieść sukces i być konkurencyjnym w dłuższej perspektywie. Doświadczenie pokazuje jednak, że możliwości optymalizacji kapitału obrotowego często nie są wykorzystywane. Na przykład dlatego, że oferowane są długie terminy płatności lub zarządzanie należnościami nie jest wystarczająco skuteczne.
Właśnie dlatego wiele firm może skorzystać z faktoringu A.B.S. dla MŚP. Korzystając z A.B.S. Factoring, nie jesteś już zależny od swoich dłużników w zakresie regulowania należności – otrzymujesz pieniądze bezpośrednio od A.B.S. Factoring. Ponadto nasz zespół ekspertów zapewnia profesjonalny proces windykacji, a także chroni przed opóźnieniami w płatnościach. Dzięki swobodnie dostępnemu kapitałowi i zmniejszonej zależności od zewnętrznych dostawców kapitału, zwiększasz swoją konkurencyjność i możesz lepiej pozycjonować się na rynku.
W szczególności w branży eksportowej wiele firm zmaga się z wyzwaniami związanymi z kapitałem związanym przez długi czas. Dzieje się tak, ponieważ długie terminy dostaw i odpowiadające im terminy płatności oznaczają, że firmy muszą dokonywać płatności zaliczkowych przez długi czas. W rezultacie nierzadko zdarza się, że czas do otrzymania należności nie jest łatwy do zniwelowania, co prowadzi do wąskich gardeł płynności.
Dzięki A.B.S. Factoring można również zoptymalizować kapitał obrotowy firmy dla transakcji zagranicznych. Dzięki naszemu faktoringowi eksportowemu oferujemy bezpośrednią płynność na sprzedaż zagranicznych należności – w tym wszystkie pełne usługi, takie jak ochrona przed złymi długami i zarządzanie należnościami.
Jeśli masz pytania finansowe związane z działalnością eksportową, na które nie oferujemy bezpośredniego rozwiązania, możesz liczyć na nasze wsparcie. Dysponujemy rozbudowaną siecią oddziałów za granicą oraz zaufanymi ekspertami w ramach naszych partnerstw. Wspólnie znajdziemy optymalne rozwiązanie dla Twojej działalności międzynarodowej — tak, abyś mógł działać skutecznie i skupić się na rozwoju na rynkach zagranicznych.
