Blog
Zarządzanie zwrotami i płynnością w sytuacjach kryzysowych
Szybka płynność kluczem do stabilizacji
Płynność finansowa jest niezbędna do przetrwania, zwłaszcza w czasach kryzysu. Jednak tradycyjne kanały finansowania, takie jak kredyty bankowe, często osiągają swoje granice w tej fazie. Wiele banków zachowuje ostrożność w krytycznych sytuacjach firmy – nawet w przypadku istniejących relacji z klientami.
Czym jest faktoring obrotowy?
Faktoring obrotowy, określany również jako faktoring zwrotny, znajduje szczególne zastosowanie w procesach reorganizacji i restrukturyzacji przedsiębiorstw. Jest on narzędziem wspierającym poprawę stabilności finansowej w okresach zwiększonego ryzyka lub napiętej płynności.
Oferuje on m.in.:
- szybkie pozyskanie środków pieniężnych w celu likwidacji zatorów płatniczych,
- ochronę przed ryzykiem nieściągalnych należności (pełne przejęcie ryzyka del credere),
- weryfikację wiarygodności kredytowej oraz bieżące monitorowanie dłużników,
- profesjonalną obsługę i zarządzanie należnościami,
- poprawę struktury kapitału obrotowego przedsiębiorstwa.
"W sytuacjach zagrożenia niewypłacalnością liczy się każda godzina. Faktoring umożliwia szybkie pozyskanie płynnych środków finansowych, niezależnie od banków, co daje naszym klientom swobodę potrzebną do stabilizacji procesów operacyjnych oraz wypracowania rozwiązań na przyszłość.".
Mateusz Rydel
CEO / Sales Director A.B.S. Factoring S.A.
Studium przypadku
Faktoring w restrukturyzacji: zabezpieczenie zwrotu dzięki poprawie kapitału obrotowego
Nasz klient to przedsiębiorstwo zajmujące się handlem bibułką, organicznymi siatkami na warzywa, serwetkami oraz innymi materiałami eksploatacyjnymi. Sztywne procesy oraz brak otwartości na innowacje stopniowo doprowadziły firmę do kryzysu finansowego. Banki finansujące przestały być skłonne do dalszego udzielania kredytów, a część z nich nawet wypowiedziała istniejące linie kredytowe. Również pozyskanie finansowania od udziałowców okazało się niemożliwe.
Oprócz wsparcia doradczego w zakresie restrukturyzacji procesów operacyjnych oraz dostosowania strategii firmy, kluczowym celem było wypełnienie luki płynnościowej i uniknięcie ryzyka niewypłacalności.
Aby umożliwić przedsiębiorstwu przygotowanie się do dalszego funkcjonowania, konieczne było jednoczesne usprawnienie procesów operacyjnych oraz zapewnienie stabilnego planowania płynności finansowej. Ze względu na zbliżające się ryzyko niewypłacalności presja czasu była bardzo wysoka i wymagała natychmiastowych działań. Dodatkowo niezbędne stało się pozyskanie nowego inwestora, który mógłby zapewnić dodatkowe środki pieniężne i wesprzeć proces stabilizacji firmy.
Dzięki A.B.S. Factoring linia faktoringowa została uruchomiona w ciągu zaledwie 10 dni, co pozwoliło zamknąć lukę płynnościową i zapobiec ryzyku niewypłacalności. Wysoka jakość portfela odbiorców oraz nienaganna dokumentacja należności umożliwiły zrównoważenie słabszej oceny kredytowej samej firmy.
W efekcie aż 90% wartości brutto należności stało się natychmiast dostępne w formie świeżej płynności. Co istotne, nie było konieczności предоставiania dodatkowych zabezpieczeń.
Więcej wpisów na blogu
