Blog
Zarządzanie zwrotami i płynnością w sytuacjach kryzysowych
Udany proces naprawczy zaczyna się od jednego fundamentalnego celu – przywrócenia firmie stabilności i właściwego kierunku rozwoju. Zanim jednak możliwa będzie restrukturyzacja działań operacyjnych czy wdrożenie strategicznych oszczędności, pojawia się pierwsze i kluczowe wyzwanie: zabezpieczenie płynności.
Szybka płynność kluczem do stabilizacji
Płynność finansowa jest niezbędna do przetrwania, zwłaszcza w czasach kryzysu. Jednak tradycyjne kanały finansowania, takie jak kredyty bankowe, często osiągają swoje granice w tej fazie. Wiele banków zachowuje ostrożność w krytycznych sytuacjach firmy – nawet w przypadku istniejących relacji z klientami.
Potężną alternatywą jest faktoring: Firmy sprzedają swoje niespłacone należności i otrzymują dużą część wypłaconej kwoty w ciągu 24 godzin – bez nowego długu, bez zabezpieczenia, ale z pełną ochroną przed niewypłacalnością.
“Szczególnie w sytuacjach ograniczonej płynności, stwierdziliśmy, że instytucje faktoringowe były skłonne do zawierania umów, podczas gdy banki nie udzielały żadnych przedłużeń linii kredytowych”, mówią autorzy Peter Faulhaber i Hans-Joachim Grabow (Turnaround-Management in der Praxis, 2009).
Czym jest faktoring obrotowy?
Faktoring obrotowy, nazywany również faktoringiem zwrotnym, jest szczególnie wykorzystywany w procesach reorganizacji lub restrukturyzacji przedsiębiorstwa. Stanowi on skuteczne narzędzie wspierające stabilizację finansową firmy w trudnych okresach.
-
Natychmiastowa płynność w celu wyeliminowania wąskich gardeł
-
Ubezpieczenie od złych długów (100% przejęcie del credere)
-
Sprawdzenie zdolności kredytowej & monitorowanie dłużników
-
Profesjonalne zarządzanie należnościami
-
Poprawa kapitału obrotowego
"Liczy się każda godzina, zwłaszcza w sytuacji zagrożenia niewypłacalnością. Dzięki faktoringowi płynne środki finansowe mogą być dostarczane szybko i niezależnie od banków - daje to naszym klientom swobodę, której potrzebują, aby ustabilizować procesy operacyjne i opracować rozwiązania na przyszłość".
Mateusz Rydel
CEO / Sales Director A.B.S. Factoring S.A.
Studium przypadku
Faktoring w restrukturyzacji: zabezpieczenie zwrotu dzięki lepszemu kapitałowi obrotowemu
Nasz klient jest firmą zajmującą się handlem bibułką, organicznymi siatkami na warzywa, serwetkami i podobnymi materiałami eksploatacyjnymi. Sztywne procesy i brak chęci do wprowadzania innowacji stopniowo doprowadziły firmę do bankructwa. Banki finansujące nie wykazywały dalszej chęci do udzielania pożyczek, a niektóre z nich nawet anulowały swoje linie kredytowe. Nie było również możliwe uzyskanie pożyczek od udziałowców. Oprócz profesjonalnego wsparcia ze strony konsultanta w celu restrukturyzacji procesów firmy i dokonania strategicznych dostosowań, skupiono się na wypełnieniu luki finansowej w celu uniknięcia zagrożenia niewypłacalnością.
Aby firma mogła ponownie przygotować się na przyszłość, niezbędna była zarówno optymalizacja procesów w obszarze operacyjnym, jak i niezawodne planowanie płynności. Ze względu na zbliżającą się niewypłacalność, istniała duża presja czasu, która wymagała szybkiego działania. Ponadto konieczne było znalezienie nowego inwestora, który zapewniłby dodatkowe płynne fundusze.
Dzięki A.B.S. Factoring linia faktoringowa została zatwierdzona w ciągu zaledwie 10 dni, co wypełniło lukę finansową i zapobiegło groźbie niewypłacalności. Dzięki dobrej jakości dłużników i nienagannej dokumentacji należności klienta, możliwe było (nad)zrekompensowanie słabego ratingu kredytowego firmy. 90% wolumenu należności brutto było bezpośrednio dostępne jako świeża płynność. Dodatkowe zabezpieczenie nie było wymagane.
Więcej wpisów na blogu
