Globalnie płynne, lokalnie zabezpieczone
Finansowanie eksportu
poprzez faktoring
Bezpieczne finansowanie
Stabilność finansowa na niepewnych rynkach
Międzynarodowy biznes oferuje ogromny potencjał wzrostu – ale wiąże się również z ryzykiem: długie trasy transportowe, niepewne zachowania płatnicze i przeszkody prawne na rynkach docelowych. Każdy, kto eksportuje, musi być elastyczny, zdolny do działania i zabezpieczony finansowo.
Dzięki faktoringowi eksportowemu od A.B.S. możesz profesjonalnie zabezpieczyć swoje transgraniczne należności – i pozostać płynnym, chronionym i gotowym do rozwoju nawet przy długich terminach płatności.
Faktoring eksportowy: Rośnie ryzyko w handlu międzynarodowym
Zachowania płatnicze uległy znacznemu pogorszeniu globalnie, co widać szczególnie na rynkach zagranicznych, gdzie rośnie liczba opóźnień w płatnościach i niewypłacalności. W Polsce sytuacja również nastręcza obaw: udział przeterminowanych faktur w transakcjach B2B osiąga ok. 38 % wartości sprzedaży na kredyt, a opóźnienia sięgają przeciętnie 46 dni — według danych z połowy 2025 r.
Nic więc dziwnego, że faktoring eksportowy staje się coraz bardziej popularny jako niezależny od banków instrument finansowania. Oferuje on:
- Natychmiastową płynność
- profesjonalna ochrona przed niewypłacalnością
- osobista ulga w przetwarzaniu i windykacji
A.B.S. - Twój silny partner w zakresie międzynarodowego finansowania należności
Jeśli chcesz skutecznie eksportować, potrzebujesz czegoś więcej niż kapitału: potrzebujesz partnera, który zna różnice prawne, zwyczaje kulturowe i lokalne warunki płatności oraz posiada sieć kontaktów na odpowiednich rynkach.
Niezawodne finansowanie zagraniczne może być zatem oferowane wyłącznie przez instytucje faktoringowe, które, tak jak A.B.S., posiadają własne oddziały lub dobrze rozwiniętą i niezawodną sieć w danych krajach partnerskich.
A.B.S. Factoring działa w Europie i 35 państwach członkowskich OECD – poprzez własne oddziały i sieci o ugruntowanej pozycji. Wspieramy Cię fachową wiedzą, bliskością rynku i elastycznymi rozwiązaniami w zakresie:
- Terminy płatności 60-90 dni (np. Francja, USA)
- Bariery językowe & osobliwości prawne
- Egzekwowanie roszczeń za granicą
Minimalizacja ryzyka eksportowego z wykorzystaniemfaktoringu pełnego
Transakcje eksportowe wiążą się ze szczególnym ryzykiem dla przedsiębiorstw eksportujących. Wynika to w szczególności z niezdolności kredytowej klientów oraz problemów związanych z odzyskiwaniem należności od zalegających z płatnościami kontrahentów w innych krajach.
Ponadto zagraniczni klienci czasami stosują bardzo długie terminy płatności: na przykład we Francji normą są terminy płatności od 60 do 90 dni, a w USA nawet 90 dni lub więcej.
Z tego powodu eksporter staje się nie tylko dostawcą, ale często także pożyczkodawcą dla swoich zagranicznych klientów w danym okresie.
Mateusz Rydel
CEO / Sales Director A.B.S. Factoring S.A.
Finansowanie eksportu z pełną obsługą faktoringu:
Twoje korzyści
Gdy średnie przedsiębiorstwa powierzają nam obsługę swoich transakcji zagranicznych, A.B.S. Factoring S.A. przejmuje trzy kluczowe funkcje związane z ich realizacją:
Faktoring to skuteczne narzędzie finansowe, które pozwala szybciej uzyskać środki z wystawionych faktur – nawet jeśli klient jeszcze nie zapłacił. Dzięki temu firmy mogą częściej korzystać z rabatów gotówkowych, co pośrednio przekłada się na wyższe zyski. Dodatkową przewagą jest możliwość precyzyjnego planowania przepływów pieniężnych, bez konieczności uzależniania się od często opóźnionych płatności kontrahentów. To z kolei umożliwia oferowanie dłuższych terminów płatności klientom, bez ryzyka utraty płynności i bez konieczności wymagania zapłaty z góry.
- Natychmiastowa płynność (zwykle 90% w ciągu 24 godzin)
- Nie jesteś już zależny od zachowań płatniczych klientów
- Możesz wykorzystać zniżki i rabaty na zakupy
- Masz większe pole manewru dla nowych rynków i dużych zamówień
Twoja przewaga: Kompleksowe bezpieczeństwo.
- Ochrona przed złymi długami za granicą
- Ubezpieczenie Del Credere dla maksymalnego bezpieczeństwa
- Brak regresu w przypadku braku płatności ze strony ubezpieczonego klienta
Oprócz ryzyka znanego już z handlu krajowego, istnieją inne rodzaje ryzyka, takie jak ryzyko polityczne (np. z powodu niestabilnych warunków lub strajków), a także różnice prawne i międzykulturowe. Zagrożeniem jest jednak głównie ryzyko ekonomiczne. Mogą one być spowodowane wahaniami kursów walut, zmianami cen surowców, wzrostem płac, cłami ochronnymi i wieloma innymi czynnikami.
Oprócz zwykłej ochrony transakcji zagranicznych poprzez gwarancje Hermes, ogólne gwarancje eksportowe (APG) i gwarancje (akredytywy), faktoring umożliwia zabezpieczenie się przed stratami z tytułu nieściągalnych należności za granicą. Nasza decyzja o zaoferowaniu faktoringu dla określonego kraju docelowego opiera się wyłącznie na neutralnej politycznie ocenie ryzyka kraju. Warunki są następnie uzgadniane w umowie ramowej dla dużej liczby dostaw, relacji z klientami i możliwego do zarządzania okresu.
Oznacza to, że renegocjacja jest zawsze możliwa w celu uwzględnienia pojawiających się nowych wydarzeń.
Twój atut: profesjonalne zarządzanie należnościami.
- Przejęcie kontroli kredytowej, monitów i windykacji
- Odciążenie księgowości i administracji
- Lokalna wiedza specjalistyczna w zakresie wyzwań językowych i prawnych
Bariery językowe, ryzyko walutowe i różne systemy prawne to tylko niektóre z wielu czynników, które komplikują zarządzanie należnościami poza granicami kraju. W większości przypadków prowadzenie profesjonalnego zarządzania należnościami na odległość jest niewykonalne dla średniej wielkości firmy. Jeśli jednak skorzystasz z faktoringu eksportowego jako pełnej usługi faktoringowej od A.B.S., możesz powierzyć to zadanie w doświadczone ręce. Dla Ciebie oznacza to, że zajmiemy się księgowaniem Twoich należności tak samo profesjonalnie, jak procesem windykacji, postępowaniem sądowym i windykacją.
W pierwszej kolejności sprawdzamy zdolność kredytową klientów, monitorujemy dalsze otrzymywanie płatności i w razie potrzeby podejmujemy wszelkie niezbędne środki, w tym profesjonalne windykacje, aż do postępowania sądowego włącznie. Oznacza to, że możesz również w dużej mierze zrezygnować z własnego zarządzania dłużnikami w odniesieniu do swojej działalności zagranicznej.
Lepszy rating: Rzeczywista sprzedaż wierzytelności ma pozytywny wpływ na bilans firmy, a tym samym na jej rating: Dalsze finansowanie staje się bardziej korzystne i łatwiejsze do uzyskania. Oznacza to również, że krótkoterminowy kapitał dłużny może zostać zredukowany dzięki wygenerowanej gotówce.
Możliwość finansowania sprzedaży: Jeśli korzystasz z faktoringu również w swojej międzynarodowej działalności, możesz zapewnić swoim klientom długie terminy płatności bez narażania się na zatory płynnościowe. Daje to atrakcyjne narzędzie marketingowe, które wyróżnia Cię na tle konkurencji i pomaga rozwinąć działalność za granicą.
Pewność prawna: Z doświadczonym partnerem, takim jak A.B.S. Global Factoring AG, łatwiej będzie Ci radzić sobie z różnymi przepisami, językami, mentalnością, praktykami płatniczymi i biznesowymi. Na przykład, możemy wezwać ekspertów z naszej sieci prawników działających na arenie międzynarodowej, gdy mamy do czynienia z jurysdykcją zagraniczną.
Rozkład ryzyka: Wybór nowej strategii korporacyjnej może mieć sens, zwłaszcza jeśli popyt krajowy jest słaby. Wykorzystaj efekty skalowania związane ze sprzedażą zagraniczną, aby zminimalizować ryzyko.
Konkurencyjne korzyści, które się opłacają
Dzięki faktoringowi eksportowemu wygrywasz:
-
Planowanie bezpieczeństwa w biznesie międzynarodowym
-
Większa wiarygodność kredytowa dzięki optymalizacji bilansu
-
Zwiększona elastyczność warunków płatności
-
Profesjonalne zarządzanie należnościami poza granicami kraju
-
Dywersyfikacja ryzyka poprzez międzynarodową strukturę klientów
To takie proste: Finansowanie eksportu z A.B.S.
- Eksportujesz towary lub usługi.
- Kupujemy Twoje należności.
- Zwykle otrzymujesz 90% w ciągu 24 godzin.
- Zajmujemy się pozostałym przetwarzaniem, płatnościami przychodzącymi i bezpieczeństwem.
Z powodzeniem otwieraj nowe rynki!
Biznes eksportowy nie musi być skomplikowany – z odpowiednim partnerem. A.B.S. zabezpiecza Twoje zagraniczne należności i tworzy niezbędny zakres dla wzrostu, ekspansji i międzynarodowej siły!
Dalsze przykłady z praktyki
