Bezpieczne finansowanie od samego początku
Faktoring dla
Start-upów
Zwłaszcza w fazie rozruchu wiele start-upów szybko osiąga swoje limity finansowe. Bieżące koszty spotykają się z długimi terminami płatności – a tradycyjne pożyczki bankowe często zawodzą z powodu braku zabezpieczenia, krótkiej historii firmy lub niskich rezerw. Nic więc dziwnego, że założyciele firm szukają elastycznych alternatyw dla kredytów bankowych. Faktoring jest jednym z takich rozwiązań – bezpośrednim, nieskomplikowanym i zorientowanym na rozwój.
Pomysł jest, model biznesowy jest przekonujący - ale brakuje płynności?
Nawet jeśli dostępny jest kapitał początkowy, sam ten kapitał nie wystarczy: płynność musi być trwale zabezpieczona od samego początku, aby utrzymać stabilność operacji biznesowych.
Stabilność firmy może być zagrożona, gdy pojawią się problemy z płynnością – niezależnie od dobrego modelu biznesowego czy rosnącego popytu. Gdy kapitał obrotowy schodzi poniżej zera, szybko pojawiają się wąskie gardła, które utrudniają codzienne funkcjonowanie.
Dzięki faktoringowi dla start-upów od A.B.S. otrzymujesz szybkie i nieskomplikowane środki finansowe na pokrycie bieżących kosztów, inwestycje i bezpieczną realizację etapów rozwoju – bez kredytu bankowego i długich procesów weryfikacyjnych.
Koszty operacyjne jako
przeszkoda we wzroście dla start-upów
Finansowanie nie jest jedyną przeszkodą dla start-upów – bieżące koszty operacyjne również mogą szybko stać się problemem. Bo nawet jeśli twoje produkty lub usługi dobrze się sprzedają, nie oznacza to, że pieniądze pojawią się na twoim koncie na czas.
Rzeczywistość dla wielu start-upów:
Faktury są płacone z opóźnieniem, podczas gdy pensje, czynsz lub faktury od dostawców są wymagalne natychmiast. Bez wystarczającej płynności finansowej młode firmy szybko wpadają w niebezpieczne wąskie gardło.
Klasyczne rozwiązanie:
Krótkoterminowa pożyczka bankowa lub rozszerzony kredyt w rachunku bieżącym są często stosowane – ale te opcje są zazwyczaj drogie, ograniczone i trudno dostępne. Firmy o niskich marżach w szczególności tracą znaczną część swoich zysków – i ryzykują, że nie będą już w stanie finansować rozwoju.
Faktoring dla start-upów oferuje elastyczne, niezależne od banków rozwiązanie – dokładnie wtedy, gdy go potrzebujesz. Zamiast czekać na płatności lub zadłużać się, możesz sprzedać zaległe faktury i otrzymać pieniądze w ciągu 24 godzin. Zapewnia to płynność finansową i umożliwia prowadzenie działalności.
Dlaczego faktoring dla start-upów
- Płynność od pierwszego obrotu
- Finansowanie, które rośnie razem z Tobą
- Brak ryzyka związanego z brakiem płatności
- Wzmocnienie wskaźnika kapitału własnego
- Brak oczekiwania na płatności od klientów
- Relief from accounting & dunning
Trzy powody, dla których warto skorzystać z faktoringu jako start-up lub młoda firma
- Ponieważ zapobiega wąskim gardłom płynności Faktoring zapewnia start-upom szybko dostępne środki na niezawodne pokrycie bieżących kosztów, takich jak wynagrodzenia, czynsz czy zakupy materiałów.
- Ponieważ poprawia wskaźnik kapitału własnego Szybsza spłata własnych zobowiązań i szczuplejsze bilanse poprawiają kluczowe wskaźniki ze wszystkimi pozytywnymi efektami – i zwiększają Twoje szanse w bankach lub u inwestorów. Daje to możliwość oparcia finansowania na kilku filarach.
- Ponieważ zwiększa to Twoją konkurencyjność, na przykład poprzez umożliwienie Ci udzielania swoim klientom dłuższych terminów płatności bez ponoszenia własnych strat płynności. Jednocześnie zabezpieczamy Twoje należności przed opóźnieniami w płatnościach i przejmujemy za Ciebie całe zarządzanie należnościami.
Chcesz wiedzieć, czy faktoring jest odpowiedni dla Twojego start-upu?
Wtedy najlepiej skorzystać z naszej bezpłatnej listy kontrolnej faktoringu. Wystarczy kilka kliknięć, aby uzyskać wstępną ocenę, czy faktoring jest odpowiedni dla Twojej firmy – w prosty, szybki i niezobowiązujący sposób.
Jako założycielowi firmy zazwyczaj trudno jest uzyskać kapitał na założenie firmy, pomimo posiadania innowacyjnych pomysłów. Musisz także być zaangażowany w opanowanie wszystkich wyzwań od samego początku. Choć wiele z nich ma kluczowe znaczenie, kwestie finansowe, zarządzanie należnościami i księgowość zazwyczaj nie należą do twoich ulubionych zadań w początkowej fazie.
Ale nie muszą, ponieważ oferujemy elastyczne opcje regulowania zaległych należności za pomocą faktoringu pełnego. Nie tylko pomożemy Ci w prowadzeniu stabilnej działalności już od fazy rozruchu, ale także z przyjemnością zajmiemy się częścią żmudnych formalności.
Wskaźnik kapitału własnego wskazuje stosunek kapitału własnego do całkowitych aktywów spółki. Jest zatem ważny dla linii kredytowej banku lub innych pożyczkodawców. Jak poprawić współczynnik kapitału własnego jako start-up lub młoda firma?
Po prostu, z perspektywy biznesowej, niespłacone należności nie liczą się jeszcze jako kapitał własny, ponieważ początkowo stanowią jedynie perspektywę dostępnych środków. Jeśli niespłacone wierzytelności są nabywane przez nas jako faktora, są one natychmiast przekształcane w płynne środki. Uzyskana płynność może zostać wykorzystana na przykład do spłaty własnych zobowiązań. Powoduje to zmniejszenie sumy bilansowej (skurczenie bilansu), co prowadzi do wyższego wskaźnika kapitału własnego przy zachowaniu tego samego poziomu kapitału własnego. W ten sposób A.B.S. Factoring może trwale poprawić wskaźnik kapitału własnego.
Faktoring pozytywnie wpływa na wskaźnik kapitału własnego, strukturę bilansu, a w konsekwencji także na rating firmy. Uwalnia zasoby, które można przeznaczyć na podstawową działalność. Dzięki niemu płynność finansowa staje się bardziej przewidywalna, co umożliwia elastyczniejsze reagowanie na potrzeby rynku. Możesz oferować klientom dłuższe terminy płatności i z większą swobodą przyjmować duże, atrakcyjne zamówienia.
Mateusz Rydel
CEO / Sales Director A.B.S. Factoring S.A.
Sprawdzanie pomysłów biznesowych dla start-upów
- Weź duży arkusz papieru.
- Narysuj dziewięć pól.
- Odpowiedz na odpowiadające im kluczowe pytania.
Wydajność / ProduktCo dokładnie oferujesz? W jaki sposób to oferujesz?Jakie rozwiązanie dostarczasz? Co charakteryzuje twoją ofertę? (unikalne punkty sprzedaży) Jakie masz przewagi konkurencyjne?
- Działania
Co należy zrobić, aby odnieść sukces?
Jak w przyszłości będą wyglądać obszary zaopatrzenia, produkcji i sprzedaży? - Zasoby
Personel: Ilu pracowników jest potrzebnych?
Kapitał: Ile pieniędzy trzeba zebrać?
Skąd pochodzą fundusze? (kapitał własny/dłużny)
Jak może wyglądać dobra kombinacja źródeł finansowania?
- Grupy docelowe
Do kogo chcesz się zwrócić? (wiek, płeć, region itp.) Jakie są zachowania zakupowe grupy docelowej (grup docelowych)? Do jakiego segmentu klientów kierujesz swoją ofertę? Czy będziesz sprzedawać produkt niszowy czy masowy?
- Relacje z klientami
Jak dotrzeć do klientów?
Jak zatrzymać ich w dłuższej perspektywie?
Jakie relacje z klientami już istnieją? - Marketing / Sprzedaż
Jak chcesz dystrybuować swój produkt?
Które kanały będą najbardziej efektywne?
Jakie działania należy podjąć?
- Partner
Z jakimi partnerami chcesz współpracować?
(produkcja, inwestorzy, sprzedaż, prasa, IT itp.).
Czego dokładnie potrzebujesz od każdego z partnerów? Jaka współpraca
jest możliwa/obowiązkowa? - Wydatki
Jak wysokie są szacowane koszty rozpoczęcia działalności? Jakie są główne
koszty? Jakich miesięcznych
wydatków można się spodziewać? - Przychody
Za co płacą klienci?
Jak będą płacić? Jak
Jak długo potrwa, zanim
klienci zapłacą? Jakiego
miesięczny dochód?
Rozwój z A.B.S. Factoring - od samego początku
Postrzegamy siebie nie tylko jako dostawcę usług, ale także jako partnera strategicznego dla Twojego projektu. Rozmawiamy po partnersku, myślimy jak przedsiębiorcy i łączymy Cię z odpowiednimi ludźmi.
Współpraca z A.B.S. Factoring dla start-upów oznacza:
- Doświadczony partner finansowy po Twojej stronie
- Ustrukturyzowane wsparcie w zakresie planowania płynności i zarządzania należnościami
- Bezpieczeństwo finansowe, dzięki któremu możesz skoncentrować się na swoim pomyśle
Zapewnij sobie teraz
bezpłatną konsultację
z A.B.S.
Chcesz dowiedzieć się więcej o faktoringu i finansowaniu dla start-upów?
Nasi eksperci chętnie się z Tobą skontaktują.
Dalsze przykłady z praktyki
