Możliwości zamiast przeszkód
Faktoring w restrukturyzacji
Presja konkurencji, wzrost kosztów, spadek liczby klientów: Wielu przedsiębiorców z sektora MŚP zna rzeczywistość – nie każdy rozwój można zaplanować. Gdy tradycyjne metody finansowania zawodzą, potrzebne są alternatywy, które działają natychmiast.
Co dokładnie oznacza restrukturyzacja?
Restrukturyzacja odnosi się do daleko idącej reorganizacji firmy, gdy ryzyka zagrażającego jej istnieniu nie można już złagodzić za pomocą drobnych środków. Celem jest przekształcenie firmy:
-
ustabilizować gospodarkę
-
aby uczynić ją ponownie konkurencyjną
-
oraz aby dostosować go do przyszłości
Cel: wyjście z kryzysu – w kierunku stabilności i konkurencyjności. Wymaga to jednak czegoś więcej niż oszczędności. Potrzebna jest przestrzeń do oddychania. I właśnie tutaj do gry wkracza faktoring.
Wiedziałeś?
Około 80% wszystkich firm doświadcza kryzysu w ciągu dziesięciu lat. Oznacza to, że restrukturyzacja nie jest wyjątkowym przypadkiem – ale rzeczywistością w dynamicznym otoczeniu rynkowym. I często jest początkiem nowego kierunku strategicznego.
Dokładnie w tym przypadku faktoring oferuje solidne rozwiązanie pozwalające pokonać wąskie gardła płynności, odzyskać zaufanie i umożliwić zwrot.
"Brak płynności jest jednym z najczęstszych powodów niepowodzenia restrukturyzacji. Dzięki faktoringowi wypełniamy tę lukę - szybko, łatwo i bez nowego zadłużenia".
Mateusz Rydel
CEO / Sales Director A.B.S. Factoring S.A.
Restrukturyzacja zaczyna się od jasnego spojrzenia - rozpoznania przyczyn.
Jeśli istnienie spółki jest zagrożone, znajduje się ona na skraju niewypłacalności. Potrzeba restrukturyzacji jest często wskazywana przez:
-
Zaległości technologiczne & długi czas wprowadzania produktów na rynek
-
Utrata kluczowych klientów
-
Wzrastające koszty zakupów i malejące marże
-
Zmienione ramowe warunki prawne
-
Presja cenowa ze strony nowych konkurentów
-
brak środków własnych & niski rating kredytowy
Im szybciej zostaną podjęte środki zaradcze, tym większa szansa na nie tylko uratowanie firmy, ale jej repozycjonowanie.
Nasza rada: Doradztwo ułatwia restrukturyzację
Skorzystaj z pomocy zewnętrznych konsultantów, którzy będą w stanie przeanalizować zarówno struktury Twojej firmy, jak i otoczenie zewnętrzne z zewnątrz i zaoferować ustrukturyzowane wsparcie.
Dzięki Faktoringowi Pełnemu od A.B.S., otrzymujesz nie tylko płynność finansową, ale także kompletny pakiet finansowania na etapie restrukturyzacji:
-
Analiza Twojej sytuacji
-
Szybkie zapewnienie płynności
-
Przejęcie zarządzania należnościami
-
Wzmocnienie pozycji na rynku
1. Funkcja finansowania
- Do 90% kwoty faktury natychmiast
- Pozostała płatność po otrzymaniu płatności
- Nie jest wymagane dodatkowe zabezpieczenie
2. Funkcja ubezpieczenia
- Ochrona przed nieściągalnymi długami poprzez del credere
- Większe bezpieczeństwo planowania zarządzania płynnością
3. Funkcja serwisowa
- Przejęcie całego zarządzania należnościami
- Odciążenie zasobów wewnętrznych
Jak działa faktoring z A.B.S. w procesie restrukturyzacji?
- Wykonujesz usługę jak zwykle.
- Przesyłasz fakturę do A.B.S.
- Zapłacimy do 90% kwoty faktury w ciągu 24 godzin.
- Otrzymujesz pozostałe 10% po otrzymaniu płatności od dłużnika (Twojego klienta) pomniejszone o opłaty faktoringowe.
- Na życzenie możemy przejąć zarządzanie windykacją i należnościami.
Chcesz wiedzieć, czy faktoring jest odpowiedni dla Twojej firmy?
Wtedy najlepiej skorzystać z naszej bezpłatnej listy kontrolnej faktoringu. Wystarczy kilka kliknięć, aby uzyskać wstępną ocenę, czy faktoring jest odpowiedni dla Twojej firmy – w prosty, szybki i niezobowiązujący sposób.</p
Pięć kroków do udanej restrukturyzacji firmy
Jeśli chodzi o wyprowadzenie firmy z kryzysu, kluczem do sukcesu jest realna i przyszłościowa koncepcja restrukturyzacji. Jakie są powody, dla których firma nie jest już konkurencyjna? Jak można ją zreorganizować? I jak sfinansować restrukturyzację? Są to ważne pytania, na które musi odpowiedzieć wiarygodna koncepcja. Typowy projekt restrukturyzacji obejmuje kilka etapów:
Po pierwsze, konieczne jest rozpoznanie wszystkich zagrożeń dla firmy i podjęcie jasnych decyzji. To, jakie środki są wymagane w każdym indywidualnym przypadku i jak daleko idące muszą być zmiany, zależy od szczegółowej analizy danej sytuacji. Oprócz wewnętrznego spojrzenia na procesy pracy w samej firmie, konieczne jest również przeanalizowanie wszystkich zewnętrznych warunków ramowych. Obejmuje to w szczególności
- Zmiany u dostawców, klientów i partnerów handlowych
- Zmiany struktur rynkowych w konkurencyjnym otoczeniu
Szczególną uwagę należy zwrócić na analizę, ponieważ procesy i wzajemne powiązania są często bardzo złożone. Symptomy takie jak spadające marże mają zazwyczaj cały szereg powiązanych ze sobą przyczyn. Przyczyny te i ich interakcje muszą zostać przeanalizowane i ocenione.
Po rozpoznaniu i ocenie słabych punktów firmy, jej otoczenia i warunków ramowych, podejmowane są na ich podstawie dalekosiężne decyzje. Taką decyzją może być outsourcing części działalności, które przynoszą straty, zmiana orientacji rynkowej lub nowy model biznesowy.
Nasza rada: odwaga do zmian
Innowacje w procesie restrukturyzacji wiążą się ze stratami frykcyjnymi na poziomie procesów i personelu. Taka jest natura rzeczy. Pracownicy powinni być zatem od samego początku świadomi tego, na jakim tle są potrzebni, jakie cele mają zostać osiągnięte dzięki planowanym zmianom i jakie korzyści z nich wynikną. Ostatecznie zawsze chodzi o bezpieczeństwo zatrudnienia.
W wyniku analiz i procesów decyzyjnych często konieczne jest fundamentalne przemyślenie modelu biznesowego firmy. W wielu przypadkach pojawia się pytanie, czy należy szukać nowych partnerstw i współpracy. Czy usługi wcześniej świadczone we własnym zakresie powinny zostać zakupione, zlecone na zewnątrz, czy też linie produktów powinny zostać całkowicie wycofane. Konkretnie oznacza to, że dla każdego działania należy zdefiniować zakres odpowiedzialności oraz określić wkład w wartość i tempo wdrażania. Aby zapewnić powodzenie restrukturyzacji, warto polegać na dobrym monitorowaniu i spójnych mechanizmach kontrolnych.
Nasza rada: Nie trać czasu na wychodzenie z impasu
Szybkość, elastyczność i zrównoważony rozwój to klucze do udanej restrukturyzacji. Oprócz środków średnio- i długoterminowych należy opracować i wdrożyć środki doraźne, które mają szybki i zauważalny wpływ na przepływy pieniężne i zyski. Idealnie byłoby, gdyby między planowaniem a wdrożeniem tych środków upłynęło jak najmniej czasu.
Oprócz kwestii związanych z redukcją kosztów operacyjnych, aspekty strategiczne i – coraz ważniejsze w dzisiejszych czasach – aspekty finansowe również muszą być analizowane i zmieniane jednocześnie. Tylko wtedy, gdy płynność finansowa i kapitał własny są zabezpieczone na pewien czas, istnieje wystarczające pole manewru do realizacji celów operacyjnych i strategicznych. Jednocześnie gwarantuje to, że kolejna fala restrukturyzacji nie będzie musiała zostać zainicjowana po krótkim czasie.
Nasza rada: Uwzględnienie restrukturyzacji
Płynność finansowa i dobry współczynnik kapitału własnego są niezbędne w restrukturyzacji. Ważne jest również, aby uwolnić jak najwięcej zablokowanych zasobów. Faktoring zapewnia niezbędny przepływ płynności, zwiększając tym samym wskaźnik kapitału własnego, a także odciążając zarządzanie dłużnikami i należnościami.
Zaawansowany system wczesnego ostrzegania wskazuje kierownictwu firmy potrzebę podjęcia działań w odpowiednim czasie w oparciu o wskaźniki wczesnego ostrzegania. Dzięki temu potencjalne zagrożenia mogą zostać rozpoznane na wczesnym etapie i można uniknąć kolejnego kryzysu korporacyjnego.
Nasza rada: szansa zamiast zła koniecznego
W Niemczech od maja 1998 r. obowiązuje ustawa o kontroli i przejrzystości w sektorze przedsiębiorstw (Kon-TraG). Zobowiązuje ona zarządy spółek giełdowych do ustanowienia systemu monitorowania w celu wczesnego wykrywania zagrożeń.
Zapewnij sobie teraz
bezpłatną konsultację
z A.B.S.
Chcesz dowiedzieć się więcej o faktoringu w restrukturyzacji?
Nasi eksperci chętnie się z Tobą skontaktują.
Dalsze przykłady z praktyki
