Możliwości zamiast przeszkód
Faktoring w restrukturyzacji
Presja konkurencji, rosnące koszty i spadek liczby klientów – wielu przedsiębiorców z sektora MŚP dobrze zna tę rzeczywistość. Nie każdy etap rozwoju da się zaplanować. Gdy tradycyjne metody finansowania przestają wystarczać, potrzebne są rozwiązania alternatywne, które działają od razu.
Co dokładnie kryje się pod pojęciem restrukturyzacji?
Restrukturyzacja to głęboka reorganizacja przedsiębiorstwa, podejmowana wtedy, gdy zagrożenia dla jego dalszego funkcjonowania nie da się już ograniczyć drobnymi działaniami. Jej celem jest przekształcenie firmy tak, aby:
- ustabilizować jej sytuację finansową,
- przywrócić konkurencyjność,
- przygotować ją na przyszłe wyzwania.
Chodzi o wyjście z kryzysu i powrót na ścieżkę stabilności oraz rozwoju. To jednak wymaga czegoś więcej niż same oszczędności, potrzebna jest przestrzeń finansowa, która pozwoli firmie odzyskać równowagę. I właśnie tutaj kluczową rolę może odegrać faktoring.
Czy wiedziałeś, że?
Około 80% firm doświadcza kryzysu w ciągu pierwszych dziesięciu lat działalności. To pokazuje, że restrukturyzacja nie jest wyjątkiem, lecz częścią rzeczywistości w dynamicznym otoczeniu rynkowym, a często także początkiem nowego kierunku strategicznego.
Właśnie w takich sytuacjach faktoring stanowi skuteczne wsparcie: pomaga przezwyciężyć problemy z płynnością, odbudować zaufanie i stworzyć warunki do przeprowadzenia udanego procesu naprawczego.
"Brak płynności to jedna z najczęstszych przyczyn niepowodzenia restrukturyzacji. Faktoring pozwala tę lukę szybko i skutecznie wypełnić, bez zbędnych formalności i bez zwiększania zadłużenia.".
Mateusz Rydel
CEO / Sales Director A.B.S. Factoring S.A.
Restrukturyzacja zaczyna się od rzetelnej diagnozy - identyfikacji przyczyn.
Jeśli istnienie spółki jest zagrożone, a firma znajduje się na granicy niewypłacalności, potrzeba restrukturyzacji często wynika z takich czynników jak:
- opóźnienia technologiczne i długi czas wprowadzania produktów na rynek
- utrata kluczowych klientów
- rosnące koszty zakupów przy jednoczesnym spadku marż
- zmiany w otoczeniu prawnym
- presja cenowa ze strony nowych konkurentów
- brak środków własnych oraz niski rating kredytowy
Im szybciej zostaną podjęte działania naprawcze, tym większa szansa nie tylko na uratowanie firmy, ale również na jej skuteczne repozycjonowanie.
Nasza rada: doradztwo ułatwia restrukturyzację
Skorzystaj ze wsparcia zewnętrznych konsultantów, którzy przeanalizują zarówno strukturę Twojej firmy, jak i jej otoczenie rynkowe, a następnie zaproponują uporządkowane, profesjonalne rozwiązania.
Dzięki Faktoringowi Pełnemu od A.B.S. otrzymujesz nie tylko poprawę płynności finansowej, ale także kompleksowe wsparcie w procesie restrukturyzacji:
- analiza Twojej sytuacji
- szybkie zapewnienie płynności
- przejęcie zarządzania należnościami
- wzmocnienie pozycji rynkowej
- Funkcja finansowania
- do 90% wartości faktury wypłacane natychmiast
- pozostała kwota po spłacie przez kontrahenta
- brak konieczności dodatkowego zabezpieczenia
- Funkcja ubezpieczeniowa
- ochrona przed nieściągalnymi należnościami dzięki del credere
- większa przewidywalność i bezpieczeństwo w zarządzaniu płynnością
- Funkcja usługowa
- przejęcie pełnej obsługi należności
- odciążenie wewnętrznych zasobów firmy
Jak działa faktoring z A.B.S. w procesie restrukturyzacji?
- Wykonujesz usługę jak zwykle.
- Przekazujesz fakturę do A.B.S.
- W ciągu 24 godzin otrzymujesz do 90% jej wartości.
- Pozostałe 10% wypłacamy po otrzymaniu płatności od Twojego kontrahenta, pomniejszone o opłaty faktoringowe.
- Na Twoje życzenie możemy również przejąć obsługę należności i proces windykacji.
Chcesz wiedzieć, czy faktoring jest odpowiedni dla Twojej firmy?
W takim przypadku warto skorzystać z naszej bezpłatnej listy kontrolnej faktoringu. Wystarczy kilka kliknięć, aby wstępnie sprawdzić, czy faktoring będzie odpowiednim rozwiązaniem dla Twojej firmy — szybko, prosto i bez zobowiązań.
Pięć kroków do udanej restrukturyzacji firmy
Jeśli chodzi o wyprowadzenie firmy z kryzysu, kluczem do sukcesu jest realna i przyszłościowa koncepcja restrukturyzacji. Jakie są powody, dla których firma nie jest już konkurencyjna? Jak można ją zreorganizować? I jak sfinansować restrukturyzację? Są to ważne pytania, na które musi odpowiedzieć wiarygodna koncepcja. Typowy projekt restrukturyzacji obejmuje kilka etapów:
Po zidentyfikowaniu i ocenie słabych punktów firmy, jej otoczenia oraz warunków ramowych podejmowane są dalekosiężne decyzje. Mogą one obejmować m.in. outsourcing nierentownych obszarów działalności, zmianę orientacji rynkowej lub wdrożenie nowego modelu biznesowego.
Nasza rada: odwaga do zmian
Wprowadzanie innowacji w procesie restrukturyzacji wiąże się z przejściowymi zakłóceniami na poziomie procesów i organizacji pracy — to naturalna część tego procesu. Dlatego pracownicy powinni od początku wiedzieć, w jakim kontekście zachodzą zmiany, jakie cele mają zostać osiągnięte oraz jakie korzyści mogą z nich wyniknąć. Ostatecznie kluczowym celem pozostaje stabilność i bezpieczeństwo zatrudnienia.
W wyniku analiz i procesów decyzyjnych często konieczne jest fundamentalne przemyślenie modelu biznesowego firmy. W wielu przypadkach pojawia się pytanie, czy należy nawiązać nowe partnerstwa i formy współpracy, czy też usługi dotychczas realizowane we własnym zakresie powinny zostać zakupione, zlecone na zewnątrz lub czy niektóre linie produktowe należy całkowicie wycofać.
Oznacza to, że dla każdego obszaru działalności trzeba jasno określić zakres odpowiedzialności oraz jego wkład w tworzenie wartości i tempo realizacji celów. Aby zapewnić skuteczność restrukturyzacji, kluczowe jest również wdrożenie efektywnego monitoringu oraz spójnych mechanizmów kontrolnych.
Szybkość, elastyczność i zrównoważony rozwój to kluczowe elementy udanej restrukturyzacji. Oprócz działań średnio- i długoterminowych należy wdrożyć również rozwiązania doraźne, które szybko i zauważalnie wpływają na przepływy pieniężne oraz wyniki finansowe. Idealnie, jeśli czas między planowaniem a realizacją takich działań jest jak najkrótszy.
Oprócz działań związanych z redukcją kosztów operacyjnych, równie istotne — a dziś coraz ważniejsze — są aspekty strategiczne oraz finansowe, które muszą być analizowane i dostosowywane równolegle. Tylko wtedy, gdy płynność finansowa i kapitał własny są zabezpieczone na odpowiedni okres, firma zyskuje wystarczającą przestrzeń do realizacji celów operacyjnych i strategicznych. Jednocześnie zmniejsza to ryzyko konieczności ponownego wdrażania kolejnych działań restrukturyzacyjnych w krótkim czasie.
Nasza rada: uwzględnij finansowanie w restrukturyzacji
Płynność finansowa oraz stabilny poziom kapitału własnego są kluczowe w procesie restrukturyzacji. Równie ważne jest uwolnienie jak największej ilości zamrożonych zasobów. Faktoring zapewnia niezbędny przepływ środków, poprawia strukturę finansowania, a także odciąża proces zarządzania należnościami i dłużnikami.
Zaawansowany system wczesnego ostrzegania wskazuje kierownictwu firmy potrzebę podjęcia działań w odpowiednim czasie w oparciu o wskaźniki wczesnego ostrzegania. Dzięki temu potencjalne zagrożenia mogą zostać rozpoznane na wczesnym etapie i można uniknąć kolejnego kryzysu korporacyjnego.
Nasza rada: szansa zamiast zła koniecznego
W Niemczech od maja 1998 r. obowiązuje ustawa o kontroli i przejrzystości w sektorze przedsiębiorstw (Kon-TraG). Zobowiązuje ona zarządy spółek giełdowych do ustanowienia systemu monitorowania w celu wczesnego wykrywania zagrożeń.
Zapewnij sobie teraz
bezpłatną konsultację
z A.B.S.
Chcesz dowiedzieć się więcej o faktoringu w restrukturyzacji?
Nasi eksperci chętnie się z Tobą skontaktują.
Dalsze przykłady z praktyki
