Wiki
Zalety faktoringu: Jak Twoja firma zyskuje na sprzedaży wierzytelności
Faktoring oferuje firmom każdej wielkości i z każdego sektora – zarówno start-upom, MŚP, jak i międzynarodowym graczom – szeroki wachlarz korzyści. Faktoring to znacznie więcej niż tylko forma finansowania: to strategiczny instrument, który pozwala zabezpieczyć płynność, zminimalizować ryzyko i uwolnić cenne zasoby. Dzięki Faktoringowi Pełnemu można również korzystać z licznych usług. Ponadto sprzedaż wierzytelności zwiększa również wskaźnik kapitału własnego.
Kluczowe zalety faktoringu – w pigułce
- Finansowanie zależne od sprzedaży zamiast sztywnych linii kredytowych – elastyczne i rozwijające się wraz z firmą
- Natychmiastowa poprawa płynności poprzez zakup i zaliczkowanie istniejących i przyszłych należności
- Poprawa wskaźników bilansowych poprzez zmniejszenie wielkości bilansu – prowadzi to do lepszych ocen agencji kredytowych i ubezpieczycieli kredytowych
- Możliwość wykorzystania rabatu dostawcy – dzięki wyższej wypłacalności i szybszej dostępności środków
- Oszczędność kosztów administracyjnych, ponieważ nie jest wymagana oddzielna księgowość należności
- Profesjonalne zarządzanie należnościami bez przestojów spowodowanych urlopami, chorobami lub problemami technicznymi
- Redukcja niespłaconych należności poprzez konsekwentne, skuteczne monitowanie
- Opcja: Ochrona przed zaległościami płatniczymi bez dodatkowych kosztów zarządzania
Trzy podstawowe funkcje faktoringu
Aby zachować konkurencyjność, MŚP potrzebują elastycznych opcji finansowania wykraczających poza tradycyjne kredyty bankowe. Bez wystarczającej płynności nie są możliwe ani inwestycje, ani atrakcyjne warunki płatności – i właśnie w tym miejscu pojawia się faktoring.
Zabezpiecz się dzięki faktoringowi:
- Natychmiast dostępna płynność: Wykorzystaj środki ze sprzedaży wierzytelności w sposób ukierunkowany na inwestycje w rozwój, zakup surowców lub zwiększenie przewagi konkurencyjnej
- Profesjonalne zarządzanie należnościami: Jeśli sprzedałeś nam swoje należności, w zamian odciążymy Cię z zadań związanych z księgowaniem należności. Nasi eksperci zadbają o to, by przypomnienia o płatnościach i listy monitujące były wysyłane na czas w sposób wysoce profesjonalny i z należytą wrażliwością. W razie potrzeby zainicjują również postępowanie windykacyjne.
- Ochrona przed utratą kapitału z powodu należności: Na życzenie możemy zapewnić 100% ochronę przed zaległościami w płatnościach. Daje to swobodę bezpiecznego i przewidywalnego realizowania planów rozwoju.
Czy faktoring jest właściwym rozwiązaniem dla Twojej firmy?
Dowiedz się za pomocą kilku kliknięć dzięki naszej bezpłatnej liście kontrolnej faktoringu.
Sprawdź, jak faktoring może pomóc Twojej firmie utrzymać silną pozycję finansową i konkurencyjność bez żadnych zobowiązań.
Faktoring: innowacyjny czynnik wzrostu
Dlaczego faktoring jest idealnym rozwiązaniem dla start-upów?
Każdy zasób się liczy, zwłaszcza w fazie rozruchu. Faktoring zapewnia natychmiastową płynność finansową bez konieczności oczekiwania na terminowe płatności od klientów. Pozwala to zaoferować atrakcyjne warunki płatności i nadal pokrywać koszty – co stanowi wyraźną przewagę konkurencyjną.
Zarządzanie należnościami? Pozwól nam się tym zająć.
Wiele start-upów nie docenia wysiłku związanego z profesjonalnym zarządzaniem należnościami – od monitów po kontrole kredytowe. My zajmiemy się całym procesem sprawnie i dyskretnie – abyś mógł skoncentrować się na tym, co naprawdę ważne: budowaniu swojej firmy.
Im bardziej profesjonalne zarządzanie należnościami, tym szybciej płynność finansowa wraca do firmy – a zatorów płynnościowych można uniknąć od samego początku.
Kolejny plus: Faktoring ma pozytywny wpływ na bilans. Miarę prefinansowania należności poprawia się wskaźnik kapitału własnego. To z kolei wzmacnia rating kredytowy i zwiększa szanse na uzyskanie dodatkowych elementów finansowania – takich jak tradycyjne kredyty korporacyjne. Lepszy rating przekonuje banki, inwestorów i agencje finansujące.
Dlaczego faktoring faktur jest opłacalny w działalności eksportowej?
Transakcje eksportowe są zazwyczaj bardziej ryzykowne niż transakcje krajowe. Ponadto eksporterzy często muszą długo czekać na otrzymanie płatności ze względu na długie terminy płatności i długie trasy transportu. Tym bardziej cenna jest szybka płynność zapewniana przez faktoring dla firm eksportowych, gwarantowana ochrona przed złymi długami oraz usługi związane z faktoringiem – od przejęcia zarządzania dłużnikami po codziennie aktualizowany portal internetowy.
Co jeszcze sprawia, że A.B.S. jest szczególnie cennym partnerem finansowym dla transakcji eksportowych? Znamy specyficzne warunki i wyzwania poszczególnych rynków docelowych i generalnie możemy zaoferować niestandardowe rozwiązania finansowe. W tym kontekście międzynarodowe lokalizacje A.B.S. odgrywają równie ważną rolę, jak szeroka sieć partnerów.
Alternatywna forma finansowania: Jak faktoring może pomóc w procesie restrukturyzacji?
Scenariusze zwrotne są niemal normą w biznesie. Jeśli warunki ramowe ulegają zasadniczej zmianie, ważne jest, aby reagować elastycznie. W takiej sytuacji firmy często muszą się zreorganizować, aby odzyskać zdolność do działania.
A.B.S. zapewnia również doświadczonych ekspertów ds. finansowania, którzy wiedzą, co zrobić, gdy kurs musi zostać wyznaczony na nowo. Zajmują się oni również całym zarządzaniem należnościami, w tym procesem windykacji. Dzięki temu profesjonalnemu wsparciu nic nie stoi na przeszkodzie udanej reorganizacji.
W jaki sposób zalety faktoringu mogą stać się kołem ratunkowym w przypadku niewypłacalności?
Zagrożenie niewypłacalnością stanowi ogromne wyzwanie dla każdej firmy. Jak bowiem przezwyciężyć trudności finansowe, skoro banki nie są już gotowe do udzielania kolejnych kredytów? Jedno jest pewne: nawet w przypadku niewypłacalności nic nie działa bez płynności finansowej.
Faktoring może zapewnić niezbędne środki jako alternatywna forma finansowania dla wielu branż. Są one generowane szybko i łatwo z niespłaconych należności. Zapewnia to dostępny kapitał bez konieczności ustanawiania dodatkowych zabezpieczeń. Płynne środki wygenerowane dzięki sprzedaży faktur można wykorzystać w razie potrzeby na nadchodzące inwestycje lub uregulowanie wymagalnych zobowiązań.
Dzięki takiemu podejściu Twoja własna zdolność kredytowa ma jedynie drugorzędne znaczenie; na pierwszy plan wysuwa się zdolność kredytowa klienta. Umożliwia to korzystanie z faktoringu, gdy potrzebna jest płynność finansowa, nawet w przypadku odmowy udzielenia kredytu przez bank. Opcjonalna ochrona przed nieściągalnymi wierzytelnościami daje również tę korzyść, że nie ponosisz już odpowiedzialności, jeśli Twoje należności nie zostaną spłacone.
Możesz nawet całkowicie zrezygnować z własnego zarządzania należnościami. Nasi specjaliści zajmą się tym za Ciebie w wysoce profesjonalny sposób. Zaoszczędzony czas i pieniądze można zainwestować w priorytetowe zadanie, jakim jest przywrócenie firmy na drogę sukcesu.
"Faktoring to inwestycja w elastyczność, bezpieczeństwo i rozwój. Wielu naszych klientów szybko zauważa, że korzyści przewyższają poniesione koszty – często dwukrotnie."
Mateusz Rydel
CEO / Sales Director A.B.S. Factoring S.A.
Więcej wpisów na blogu
