Factoring: Welche Voraussetzungen muss ein Unternehmen erfüllen?
Welche Voraussetzungen müssen erfüllt werden, um Factoring von A.B.S. in Anspruch nehmen zu können? An erster Stelle einer Zusammenarbeit steht immer ein Beratungsgespräch mit unseren Expertinnen und Experten sowie ein individuelles Angebot, denn ein „Angebot von der Stange“ gibt es bei der A.B.S. Factoring AG nicht.
Das Wichtigste in Kürze
- Factoring kommt für Unternehmen jeder Größe in Frage, die einen Jahresmindestumsatz von 300.000 Euro erwirtschaften.
- Die in Rechnung gestellte Leistung muss vollständig und einredefrei erbracht sowie durch Lieferschein, Tätigkeits- oder Abnahmenachweis bzw. Rechnung belegt sein.
- Die Forderungslaufzeit liegt zwischen 14 und 120 Tagen, Einzelforderungen übernimmt A.B.S. nicht.
- Sowohl die Bonität des Factoring-Nehmers als auch jene des Debitors müssen positiv ausfallen, ein hoher Stammkundenanteil ist von Vorteil.
- Der Firmensitz liegt idealerweise in Deutschland, A.B.S. ist aber an fünf weiteren europäischen Standorten vertreten.
Factoring, das Sie entlastet
Die elementaren Vorteile von Factoring sind ganz klar: schnelle Liquidität, verbesserte Finanzkennzahlen sowie der individuelle, professionelle und transparente Service der A.B.S. Factoring AG. Papierkram war gestern: Durch unseren Service haben Sie einen erfahrenen Ansprechpartner für den gesamten Zyklus einer Forderung. Durch die Übernahme des Forderungsmanagements werden Sie in Ihrer täglichen Arbeit entlastet und haben somit mehr Zeit für das Kerngeschäft.
Folgende wichtige Voraussetzungen müssen für Factoring erfüllt sein
Damit sich Factoring für Ihr Unternehmen eignet müssen die Voraussetzungen stimmen und einige Kriterien erfüllt sein, dazu zählen:
Leistung & Nachweis
Vollständig erbrachte Leistung: Die in Rechnung gestellte Leistung muss vollständig und einredefrei erbracht und abgeschlossen sein.
Nachweis für Dienstleistungen: Für Dienstleistungen muss ein Lieferschein, ein Tätigkeits- oder Abnahmenachweis oder eine Rechnung vorliegen.
Keine Rechte Dritter: Es muss gewährleistet sein, dass die Leistung frei von Rechten Dritter ist. Nur so kann A.B.S. die Forderung bedenkenlos ankaufen.
Unternehmensgröße, Bonität & Kunden
Jahresmindestumsatz: Wir richten uns an Unternehmen jeder Größe, vom Kleinunternehmen bis zum Großbetrieb, die einen Jahresmindestumsatz von 300.000 Euro erwirtschaften.
Positive Bonitätsprüfung: Sowohl die Bonität des Factoringnehmers als auch jene des Debitors, also des Rechnungsempfängers, muss positiv ausfallen.
Stammkundenanteil: Ein hoher Anteil an Stammkunden muss vorliegen, weil sich deren Zahlungsverhalten gut einschätzen lässt.
B2B-Kunden: Ihr Unternehmen muss im B2B-Sektor tätig sein.
Forderungslaufzeit & Struktur
Forderungslaufzeit: Die Laufzeit Ihrer Forderungen muss zwischen 14 und 120 Tagen liegen.
Keine Einzelforderungen: Einzelforderungen bzw. Einzeldebitoren übernimmt A.B.S. nicht, denn Factoring setzt auf ein laufendes Forderungsvolumen.
Forderungshöhe: Die durchschnittliche Rechnungshöhe sollte über 500 € liegen.
Standort & Vertrag
Firmensitz: Ihr Firmensitz sollte in Deutschland liegen. Ist Ihr Unternehmen in einem anderen Land angesiedelt, steht Ihnen die A.B.S. Gruppe an fünf weiteren europäischen Standorten mit gleichermaßen hoher Servicequalität zur Verfügung.
Aufrechter Factoring-Vertrag: Es muss ein gültiger Factoring-Vertrag abgeschlossen werden, damit die A.B.S. Factoring AG als Ihr Finanzpartner aktiv werden kann.
Das unterscheidet A.B.S. Factoring AG von anderen Anbietern
Durch die flexible, analytische und unbürokratische Herangehensweise gibt es bei der A.B.S. Factoring AG für beinahe jedes Unternehmen, aus jeder Branche, in jeder Unternehmensphase und in jeder Unternehmensgröße die Möglichkeit, Factoring zum Einsatz zu bringen und somit von stetiger Liquidität zu profitieren.
Zwar setzen wir für eine Zusammenarbeit eine maximale Exportquote von 50 % voraus, innerhalb dieser unterstützen wir Ihr Unternehmen jedoch auch im Auslandsgeschäft. Mit Export-Factoring und unserer langjährigen Erfahrung auf verschiedenen Märkten richten wir uns an Unternehmen, die international erfolgreich sein wollen.
Thorsten Klindworth
CEO A.B.S. Global Factoring & Vizepräsident BGA
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Fragen & Antworten zu den Voraussetzungen für Factoring
Factoring eignet sich für Unternehmen jeder Größe, vom Kleinunternehmen bis zum Großbetrieb, die einen Jahresmindestumsatz von 300.000 Euro erwirtschaften und deren Bonität sowie die Bonität ihrer Debitoren positiv ausfällt.
Die Forderungslaufzeit muss zwischen 14 und 120 Tagen liegen.
Nein, Einzelforderungen bzw. Einzeldebitoren übernimmt A.B.S. Factoring nicht. Wir setzen auf ein laufendes Forderungsvolumen aus Ihrem Tagesgeschäft.
Ein Firmensitz in Deutschland ist die Regel, aber keine zwingende Voraussetzung. Ist Ihr Unternehmen anderswo angesiedelt, steht Ihnen die A.B.S. Gruppe an fünf weiteren europäischen Standorten mit gleicher Servicequalität zur Verfügung.
Von Ihrer Anfrage bis zur ersten Auszahlung vergehen in der Regel drei bis vier Wochen. Mehr zum Ablauf finden Sie unter Finanzierung durch Factoring.
Autor des WIKI-Beitrags zu Factoring-Voraussetzungen
Thorsten Klindworth ist Diplom-Kaufmann, Gründer und CEO der A.B.S. Global Factoring AG – einem der führenden bankenunabhängigen Factoring-Anbieter in Europa. Mit über 25 Jahren Erfahrung in Fragen zu Finanzierung zählt er zu den führenden Factoring-Experten in Deutschland und weiß genau, welche Voraussetzungen Unternehmen für Factoring erfüllen müssen.
