Finanzierung durch Factoring
Ob Gründung, Wachstum oder Internationalisierung: Wer unternehmerisch handelt, braucht eine Finanzierung, die mitzieht. Doch klassische Bankkredite sind oft unflexibel, teuer – oder gar nicht verfügbar. Die Lösung: Finanzierung durch Factoring.
In jeder offenen Forderung steckt Liquidität, die Sie mit einer Finanzierung durch Factoring für Ihre Unternehmensziele einsetzen können. Mit A.B.S. Factoring verkaufen Sie offene Forderungen an uns und erhalten dadurch direkte Liquidität. So haben Sie Kapital zur Verfügung, um Aufträge vorzufinanzieren, in neue Ware zu investieren oder Mitarbeiter zu bezahlen – ohne auf Zahlungseingänge warten zu müssen.
Helmut Karrer
Vorstand A.B.S. Global Factoring AG
Wie funktioniert Finanzierung durch Factoring?
Das Factoring-Prinzip ist ganz einfach und wird bei der A.B.S. immer in der Full-Service-Variante angeboten.
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Sie verkaufen Ihre offenen Forderungen an A.B.S.
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Sie erhalten sofort 90 % des Rechnungsbetrags
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Auszahlung des Restbetrags nach vollständigem Zahlungseingang (Sicherheitseinbehalt)
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Wir übernehmen das Ausfallrisiko, das Forderungsmanagement und das Mahnwesen
Ihr Vorteil: Liquidität ohne Wartezeit – und ein Partner, der mitdenkt.
Die Vorteile einer Finanzierung durch Factoring
Factoring verschafft Ihnen finanzielle Freiheit – einfacher, flexibler und oft wirkungsvoller als klassische Kreditlösungen. Denn bei A.B.S. Factoring zählt nicht nur Ihre Bonität. Wir betrachten Ihr Unternehmen ganzheitlich – mit einem 360-Grad-Blick auf Ihr Geschäftsmodell, Ihre Kundenstruktur, Ihr Team und Ihre Potenziale.
Das bedeutet für Sie:
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Keine langen Bankprozesse
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Keine Sicherheiten erforderlich
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Dafür aber: sofortige Liquidität, individuell angepasst an Ihren Umsatz
Als banken- und konzernunabhängiger Finanzierungspartner handeln wir schnell, unbürokratisch und lösungsorientiert – genau dann, wenn Sie das Geld wirklich brauchen. So sichern Sie sich entscheidende Wettbewerbsvorteile, bevor andere überhaupt reagieren können.
Ein entscheidender Vorteil von Factoring ist nicht nur die sofortige Liquidität – sondern auch der umfassende Schutz und die Entlastung, die damit einhergehen. Mit dem Kauf Ihrer Forderungen übernimmt A.B.S. Factoring den kompletten Ausfallschutz: Ihre Forderungen sind zu 100 % gegen Zahlungsausfall abgesichert. Das reduziert Ihr unternehmerisches Risiko spürbar – ganz ohne Zusatzaufwand.
Gleichzeitig können Sie das gesamte Forderungsmanagement an uns auslagern. Unser erfahrenes Team übernimmt für Sie:
- die Bonitätsprüfung Ihrer Kunden
- das Debitorenmanagement
- das Mahnwesen
- und bei Bedarf auch das Inkasso – diskret, effizient und sensibel
Ein weiterer Pluspunkt: Abgetretene Forderungen tauchen nicht mehr in Ihrer Bilanz auf. Das verbessert Ihre Eigenkapitalquote, Ihre Bonität und damit Ihre Position gegenüber Banken und Investoren
Da Factoring kontinuierlich und umsatzkongruent erfolgt, wächst der Finanzierungsrahmen automatisch mit Ihrem Geschäft – ganz ohne neue Anträge oder Bürokratie. Sie profitieren von einem fortlaufenden Cashflow, den Sie flexibel für Investitionen, Skonti, Personal oder Expansion einsetzen können – ganz nach Ihrem Bedarf. Im Gegensatz zum klassischen Bankkredit sind Ihre Mittel beim Factoring nicht gedeckelt, sondern so dynamisch wie Ihr Unternehmen selbst.
Passt eine Finanzierung durch Factoring zu Ihrem Unternehmen? Machen Sie jetzt den kostenlosen Test!
Finanzierungspartner auf Augenhöhe
Als ehemaliges Start-up und inhabergeführtes mittelständisches Unternehmen kennen wir die Herausforderungen, mit denen kleine und mittlere Unternehmen täglich konfrontiert sind – aus eigener Erfahrung. Und genau deshalb handeln wir auch so, wie Sie es von einem Partner auf Augenhöhe erwarten dürfen.
Bei A.B.S. Factoring steht nicht der kurzfristige Profit im Vordergrund, sondern Ihr nachhaltiger Unternehmenserfolg. Wir bieten Ihnen keine Lösungen von der Stange, sondern entwickeln gemeinsam mit Ihnen genau die Finanzierung, die zu Ihren Zielen, Ihrer Situation und Ihren Ressourcen passt. Dafür denken wir unternehmerisch – und sind jederzeit bereit, auch neue, unkonventionelle Wege mit Ihnen zu gehen.
Ihr persönlicher Ansprechpartner bei A.B.S. begleitet Sie durch alle Phasen der Finanzierung – kompetent, engagiert und immer ansprechbar. Wir nehmen uns Zeit, Ihre Ideen zu verstehen, und beraten Sie individuell – mit echtem Interesse an Ihrem Erfolg.
Zehn gute Gründe für die Finanzierung durch Factoring von A.B.S.
- Einfacher Zugang zu Liquidität – ohne die Stellung dinglicher Sicherheiten
- Schnelles und unbürokratisches Verfahren
- An Umsätze angepasster Finanzierungsrahmen und fortlaufender Liquiditätsfluss
- Sicherer Forderungsausfallschutz
- Bessere Einkaufskonditionen durch die Nutzung von Skonti, Boni und Rabatten
- Längere und flexiblere Zahlungsziele für Ihre Kunden
- Übernahme des Forderungsmanagements durch A.B.S.
- Bilanzverkürzung und Ratingverbesserung
- Ein persönlicher und direkter Ansprechpartner für Ihre Finanzierung
- Zugang zu unserem kompetenten Partnernetzwerk
Insbesondere für Neugründer und Start-ups spielt die Finanzierung eine wichtige Rolle. Sie entscheidet meist schon darüber, ob eine solche Unternehmung überhaupt realisiert werden kann oder, ob der Gründungstraum gleich zu Beginn platzt.
Denn insbesondere Start-ups verfügen meist nur über geringe Rücklagen und sind daher auf eine schnelle oder zumindest pünktliche Begleichung der Rechnungen angewiesen. Ansonsten drohen schnell Liquiditätsengpässe – benötigte Waren können nicht mehr eingekauft, Gehälter nicht gezahlt und notwendige Investitionen nicht mehr getätigt werden.
A.B.S. hilft Ihnen dabei, diesem Finanzierungsnotstand effektiv entgegenzuwirken. Die finanziellen Mittel, die Sie durch den Verkauf Ihrer Forderungen unmittelbar erhalten, sorgen für die notwendige Stabilität, um weiterhin erfolgreich agieren zu können.
Mit unserer Finanzierungslösung sind Sie zudem auch noch vor Zahlungsausfällen geschützt und werden in Ihrer Buchhaltung essenziell entlastet. Diese Ressourcen können Sie erst einmal einsparen oder anderweitig einsetzen.
Eine Finanzierung durch Factoring ist dabei für viele Start-ups viel einfacher zu realisieren als beispielsweise ein Unternehmenskredit. Denn wir von A.B.S. achten nicht nur auf Ihre Bonität, sondern betrachten auch Ihren Businessplan, die Verständlichkeit Ihres Geschäftsmodells und die persönliche sowie fachliche Kompetenz von Ihnen und Ihren Mitarbeitern. Dadurch haben Sie auch mit geringem Eigenkapital die Möglichkeit, die benötigten finanziellen Mittel zu erhalten.
Ein weiterer Vorteil: Factoring kann als alleinige sowie als ergänzende Finanzierung genutzt werden. Das ermöglicht Ihnen, die gewonnene Liquidität beispielsweise auch dafür zu verwenden, einen bereits bestehenden Unternehmenskredit zurückzuzahlen. Zudem ergibt sich durch die mit dem Factoring einhergehende Bilanzverkürzung eine Verbesserung der Eigenkapitalquote. Folgefinanzierungen bei Kreditunternehmen sind durch dieses verbesserte Rating einfacher zu beantragen. Das eröffnet Ihnen die Möglichkeit, Ihre Finanzierung somit auf verschiedene Säulen zu stützen.
Die Praxis zeigt: Im Schnitt geraten 80 Prozent aller Firmen innerhalb von zehn Jahren in eine Unternehmenskrise und benötigen daher eine grundlegende Restrukturierung. Damit der Turnaround klappt, sind Liquidität und eine gute Eigenkapitalquote unumgänglich. Factoring bietet Ihnen hier gleich beides: durch den Verkauf Ihrer Forderungen erhalten Sie einen direkten Cashflow und da die verkauften Rechnungen auch nicht mehr in Ihrer Bilanz erscheinen, verbessert sich auch Ihre Eigenkapitalquote. Des Weiteren unterstützen wir Sie im Turnaround mit unserer gesamten Kompetenz sowie Erfahrung und helfen Ihnen dabei, möglichst viele gebundene Ressourcen freizusetzen. Gemeinsam arbeiten wir mit daran, Ihr Unternehmen wieder auf Erfolgskurs zu bringen.
Sie wollen neue Märkte erschließen und ins Ausland expandieren. Dann spielt die richtige Finanzierung eine umso wichtigere Rolle – denn die langen Liefer- und Transportwege sowie die noch längeren Zahlungsziele stellen viele Mittelständler vor eine besondere Herausforderung. Hier brauchen Sie einen Partner, der die besonderen Gegebenheiten sowie Risiken im Exportgeschäft kennt und Sie vor möglichen Zahlungsausfällen schützt. Mit Factoring von A.B.S. Factoring minimieren Sie die Risiken von Zahlungsausfällen bei Auslandsgeschäften. Aber nicht nur das, wir stehen Ihnen auch sonst als verlässlicher Partner und Experte für Exportfinanzierung zur Seite. Egal, ob es nun darum geht, lange Zahlungsziele zu vermeiden, die Forderungen einzutreiben, landesspezifische Herausforderungen zu bewältigen, Sprachbarrieren zu meistern oder einfach nur die Risiken realistisch einzuschätzen.
Mit unseren zahlreichen Niederlassungen und dem gut ausgebauten Partnernetzwerk können wir Sie im Exportgeschäft hervorragend unterstützen und Ihnen die Finanzierung bieten, die Sie für die erfolgreiche Erschließung ausländischer Märkte benötigen. Nutzen auch Sie mit Exportfactoring von A.B.S. Factoring Ihre Wachstumschancen.
Soll ein Unternehmen in oder nach einer Insolvenz saniert werden, spielt die Finanzierung eine elementare Rolle. Doch gerade in dieser Unternehmensphase sind die Finanzierungsmöglichkeiten begrenzt. Die Hausbank steht hier in den meisten Fällen nicht zur Verfügung, da sie meistens zu den Gläubigern gehört. Deshalb wird in der Insolvenz eine bankenunabhängige Finanzierung benötigt, die auch bei niedriger Eigenkapitalquote möglich ist.
Hier bietet Ihnen Factoring ein ideales Finanzierungskonzept für Ihren Neustart. Denn wir konzentrieren uns nicht auf Ihre Bonität, sondern auch auf Ihr Geschäftsmodell und vor allem auch auf die Bonität Ihrer Abnehmer. So können Sie Ihre Liquidität über den Verkauf Ihrer Forderungen wiederherstellen und erhalten den entsprechenden Forderungsbetrag zu 90 Prozent binnen 24 Stunden. Den verbleibenden Restbetrag überweisen wir, sobald die Forderung bei uns beglichen wurde. Die Finanzierung durch Factoring in der Insolvenz hat sich bereits für viele Unternehmen aus unterschiedlichen Branchen bewährt.
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