Factoring in Deutschland: 4 Schritte zu mehr Liquidität

Factoring eignet sich für B2B-Unternehmen mit gewerblichen Kunden, standardisierten Produkten oder Dienstleistungen und einem Jahresumsatz ab 300.000 €. Besonders sinnvoll ist es für Betriebe mit wiederkehrenden Aufträgen und langen Zah­lungs­zie­len – vom Start-up über den Mittelstand bis zu Unternehmen in Wachstums- oder Re­struk­tu­rie­rungs­pha­sen. Nicht geeignet ist es für reine Pri­vat­kun­den­ge­schäf­te, Vorkasse oder noch nicht ab­ge­schlos­se­ne Projektleistungen.

Statt wochenlang auf offene Rechnungen zu warten, erhalten Sie deren Gegenwert sofort. A.B.S. kauft Ihre Forderungen an und zahlt einen Großteil der Summe innerhalb von 24 Stunden aus. So verkürzt sich Ihr Zahlungszyklus deutlich, gebundenes Kapital wird frei – und Sie bleiben handlungsfähig, ohne auf das Zahlungsverhalten Ihrer Kunden angewiesen zu sein.

Im Mittelpunkt steht das Full Service Factoring: ein Komplettpaket aus sofortiger Vorfinanzierung Ihrer Rechnungen, 100 % Schutz vor Forderungsausfällen und der Übernahme des kompletten De­bi­to­ren­ma­na­ge­ments inklusive Mahnwesen und Inkasso. Er­gän­zend gibt es Lösungen für spezielle Situationen – etwa Export- und Cross-Border-Factoring, Fac­to­ring in der Restrukturierung oder Insolvenz sowie maß­ge­schnei­der­te Modelle für Mittelstand und Start-ups.

Nach dem Verkauf Ihrer Forderungen zahlt A.B.S. bis zu 90 % des Rechnungsbetrags innerhalb von 24 Stun­den aus. Die restliche Summe dient als kurz­fris­ti­ger Sicherheitseinbehalt und wird ausbezahlt, so­bald Ihr Kunde die Rechnung be­gli­chen hat. So steht Ihnen Ihr Geld praktisch sofort zur Verfügung – statt erst nach Ablauf langer Zahlungsziele.

Factoring wächst umsatzkongruent mit Ihrem Geschäft mit – ohne starren Kreditrahmen und ohne erneute Verhandlungen bei steigendem Bedarf. Sie stellen keine dinglichen Sicherheiten und nehmen kein Fremdkapital auf, das Sie zurückzahlen müssen. Zusätzlich verbessert der Forderungsverkauf Ihre Bilanzkennzahlen und Eigenkapitalquote, was Ihr Rating stärkt. Schutz vor Zahlungsausfällen und Debitorenmanagement sind inklusive.

Als bankenunabhängiger Partner mit über 30 Jahren Markterfahrung kennt A.B.S. die Herausforderungen des Mittelstands aus eigener DNA: schnelle Ent­schei­dun­gen, flexible Modelle und persönliche Be­ra­tung statt anonymer Abläufe. Unternehmen schät­zen die sofortige Liquidität ohne Bank­ver­hand­lun­gen, den vollständigen Ausfallschutz und die Entlastung der Buchhaltung – kombiniert mit einer Finanzierung, die sich dem Umsatz anpasst.

Bei einem Bankkredit leihen Sie sich Geld, stellen Sicherheiten und zahlen es mit Zinsen zurück – meist mit Fokus auf Ihre eigene Bonität. Bei A.B.S. Fac­to­ring verkaufen Sie bestehende Werte: Ihre of­fe­nen Forderungen. Entscheidend ist die Bonität Ihrer Kun­den, nicht primär Ihre eigene. Es entsteht keine Rück­zah­lungs­ver­pflich­tung, die Finanzierung wächst mit Ihrem Umsatz, und Ausfallschutz sowie De­bi­to­ren­ma­na­ge­ment sind direkt enthalten.