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Bonität verbessern: So optimieren Unternehmen ihr Rating nachhaltig

Wie kann ich meine Bonität verbessern – und das möglichst schnell? Eine Frage, die sich viele Unternehmerinnen und Unternehmer früher oder später stellen. Denn eine gute Bonität ist ein entscheidender Erfolgsfaktor, ob bei der Kreditvergabe, der Suche nach Kapitalgebern oder bei Vertragsverhandlungen mit Lieferanten und Geschäftspartnern. Doch was beeinflusst die Bonität maßgeblich? Unter anderem: Zahlungsverhalten der Kunden, Forderungsausfälle und Liquiditätsengpässe. Wir zeigen Ihnen, wie Sie diese Risikofaktoren clever abfedern – und wie Factoring dabei helfen kann, Ihre Bonität spürbar und nachhaltig zu verbessern.

Was genau ist Bonität – und wie wird sie bewertet?

Die Bonität beschreibt die wirtschaftliche Leistungsfähigkeit und Kreditwürdigkeit eines Unternehmens. Sie wird von Banken, Kreditversicherern und Auskunfteien anhand verschiedener Kennzahlen bewertet. Ein zentrales Bewertungskriterium ist dabei das Verhältnis von Eigenkapital zu Fremdkapital – sowie die Fähigkeit, kurzfristige Verbindlichkeiten zuverlässig zu bedienen.

Schwachpunkt vieler Unternehmen: hohe Außenstände bei Forderungen aus Lieferung und Leistung. Diese binden Kapital, verlängern die Bilanz und verschlechtern damit die Eigenkapitalquote – was zu einem schlechteren Rating führt.

7 Tipps: So können Sie Ihre Bonität verbessern

Führen Sie bei der Aufnahme von Neukunden einen KYC-Prozess durch und prüfen deren Bonität. Dies kann über Wirtschaftsauskunfteien, Kreditversicherer, Banken eine Selbstauskunft oder persönliche Recherchen durch den Außendienst erfolgen.
Passen Sie Ihre AGBs an und nehmen entsprechende Passagen zu Zahlungsbedingungen und Eigentumsvorbehaltsrechten auf.
Auch Bestandskunden sollten in regelmäßigen Intervallen einer Bonitätsprüfung unterzogen werden, denn wirtschaftliche Verhältnisse können sich ändern. Bei unbefriedigendem Ergebnis sollten Sie die Kundenbeziehung sicherheitshalber beenden.

Passen Sie Ihre Zahlungskonditionen an die Bonität Ihres Kunden an und fordern Sie ggfs. Vorkasse oder Abschlagszahlungen.
Implementieren Sie ein stringentes Mahnwesen.
Lassen überfällige Forderungen durch eine Inkassogesellschaft beitreiben.
Erkennen Sie Frühwarnzeichen im Zahlungsverhalten: Dazu gehören Verlängerungen der Zahlungsdauer, Zielüberschreitungen, Lastschriftrückgaben oder Nichtnutzung von Skonti.

Bonität verbessern mit Factoring – der Gamechanger

Zugegeben: Die Umsetzung aller Tipps kostet Zeit und Energie. Doch es geht auch einfacher – mit Factoring. Beim Full-Service Factoring übernimmt A.B.S. nicht nur die Vorfinanzierung Ihrer Forderungen (bis zu 90 % innerhalb von 24–48 Stunden), sondern auch das komplette Debitorenmanagement – und zwar mit einem klaren Ziel: die Qualität der Debitoren zu verbessern, Forderungsausfälle zu vermeiden und die Zeit zwischen Rechnungserstellung und Bezahlung einer Rechnung zu verringern. Das wirkt sich positiv auf die Liquidität des Unternehmens aus und spart einiges an Ressourcen und Kosten.

Bonitätsprüfung Ihrer Kunden
Überwachung der Zahlungseingänge
Kaufmännisches Mahnwesen und gerichtliches Inkasso
Langzeitüberwachung titulierter Forderungen
100 % Absicherung gegen Forderungsausfall

Checkliste: Ist Factoring für Ihr Unternehmen geeignet?

Unsicher, ob Factoring auch in Ihrem Fall sinnvoll ist? Mit unserer kostenlosen Checkliste finden Sie es schnell heraus:

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Fazit: Factoring verbessert das Rating eines Unternehmens

Je weniger Fehler oder Versäumnisse im Debitorenmanagement passieren, umso früher fließt die Liquidität aus der bereits erbrachten Leistung zurück. Das ist ein ganz entscheidender Faktor für den Cash Conversion Cycle eines Unternehmens.

Zudem verbessern sich durch Factoring einige wichtige Bilanzkennzahlen. Dies wird bei einem Rating positiv bewertet und sichert dem Unternehmen wertvolle unternehmerische Spielräume. Und das Beste: Auch die Liquidität wird durch Factoring nachhaltig gestärkt – schnell, nachhaltig und umsatzkongruent.

Das Ergebnis: Bessere Bonität – mehr Verhandlungsspielraum – mehr Wachstum.

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