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Avantages de l'affacturage :
Comment votre entreprise profite de la vente de créances
L’affacturage offre une multitude d’avantages aux entreprises de toutes tailles et de tous secteurs, qu’il s’agisse de start-ups, de PME ou d’acteurs internationaux. En effet, l’affacturage est bien plus qu’une simple forme de financement : c’est un instrument stratégique qui vous permet de garantir des liquidités, de minimiser les risques et de libérer de précieuses ressources. Avec le Full Service Factoring, vous bénéficiez également de nombreuses prestations de service. De plus, la vente de créances augmente également votre ratio de fonds propres.
Les principaux avantages de l'affacturage en bref
- Financement en fonction du chiffre d’affaires au lieu d’une ligne de crédit rigide – flexible et évoluant avec la croissance de votre entreprise
- Amélioration immédiate de la liquidité grâce au rachat et à l’avance de créances existantes et futures
- Amélioration des ratios de bilan grâce à la réduction du bilan – cela conduit à de meilleures notations auprès des agences de crédit et des assureurs crédit
- Utilisation possible de l’escompte chez les fournisseurs – grâce à une meilleure solvabilité et une disponibilité plus rapide des fonds
- Économies de coûts administratifs, car il n’est pas nécessaire de disposer d’une comptabilité clients
- Gestion professionnelle des créances sans absences pour cause de vacances, maladie ou problèmes techniques
- Réduction des impayés grâce à une gestion cohérente et efficace des rappels
- Reprise du ducroire : Protection contre les impayés
Les trois fonctions clés de l'affacturage
Pour rester compétitives, les moyennes entreprises ont besoin de voies de financement flexibles, au-delà des crédits bancaires classiques. Sans liquidités suffisantes, ni investissements ni délais de paiement intéressants ne sont possibles – et c’est précisément là que Factoring intervient.
Avec l’affacturage, vous vous assurez :
- Des liquidités immédiatement disponibles. Utilisez les fonds issus de la vente de vos créances de manière ciblée pour investir dans la croissance, acheter des matières premières ou renforcer vos avantages concurrentiels.
- Gestion professionnelle des créances.Si vous nous avez vendu vos créances, nous vous déchargeons en contrepartie des tâches liées à la comptabilité des débiteurs. Avec un grand professionnalisme et une grande sensibilité, nos experts s’assurent que les relances de paiement et les mises en demeure sont envoyés dans les délais. En cas de besoin, ils engagent en outre la procédure de recouvrement.
- Protection contre les pertes en capital dues aux créances Nous vous protégeons contre les défauts de paiement. Cela vous donne la liberté de faire avancer vos projets de croissance de manière sûre et prévisible.
L'affacturage est-il la bonne solution pour votre entreprise?
Avec notre liste gratuite de contrôle de l’affacturage, vous le découvrirez en quelques clics seulement.
Vérifiez sans engagement comment l’affacturage peut aider votre entreprise à rester financièrement forte et compétitive.
L'affacturage : le moteur de croissance innovant
- Pour les start-ups
- Dans le domaine de l'exportation
- En matière de restructuration
- Dans le sursis concordataire
Pourquoi l'affacturage est l'aide au démarrage idéale pour les start-ups
C’est justement dans la phase de création que chaque ressource compte. L’affacturage vous procure des liquidités immédiates, sans devoir attendre que vos clients vous paient à temps. Vous pouvez ainsi offrir des délais de paiement intéressants tout en couvrant vos frais – un avantage concurrentiel évident.
La gestion des créances ? Nous nous en chargeons.
Beaucoup de start-ups sous-estiment les efforts liés à une gestion professionnelle des créances – des rappels à la vérification de la solvabilité. Nous nous occupons efficacement et discrètement de l’ensemble du processus – afin que vous puissiez vous concentrer sur ce qui compte vraiment : le développement de votre entreprise.
Plus la gestion des créances est professionnelle, plus les liquidités reviennent rapidement dans l’entreprise – et les pénuries de liquidités peuvent être évitées dès le début.
Un autre point positif : L’affacturage a un effet positif sur votre bilan. Comme vos créances sont préfinancées, votre ratio de fonds propres s’améliore. Cela renforce à son tour votre solvabilité et augmente vos chances d’obtenir des éléments de financement supplémentaires – comme par exemple des crédits d’entreprise classiques. Car une meilleure notation convainc à la fois les banques, les investisseurs et les organismes de soutien.
Pourquoi la vente de factures par affacturage est-elle rentable à l'exportation ?
Les opérations d’exportation sont généralement plus risquées que les opérations nationales. De plus, les exportateurs doivent souvent attendre longtemps avant de recevoir leur argent en raison des longs délais de paiement et des longues distances de transport. La liquidité rapide offerte par l’affacturage est donc d’autant plus précieuse pour les entreprises qui exportent, la protection garantie contre le non-paiement des créances et les services associés à l’affacturage – de la prise en charge de la gestion des débiteurs au portail en ligne actualisé quotidiennement.
Ce qui fait en outre d’A.B.S. un partenaire financier particulièrement précieux pour les opérations d’exportation ? Nous connaissons les conditions et les défis spécifiques de chaque marché cible et pouvons généralement proposer des solutions de financement sur mesure. Dans ce contexte, les sites internationaux d’A.B.S. jouent un rôle tout aussi important que son vaste réseau de partenaires.
Forme de financement alternative : comment l'affacturage peut aider dans le processus de restructuration
Les scénarios de redressement font presque partie de la normalité économique. Si les conditions générales changent radicalement, il est important de réagir de manière flexible. Dans cette situation, les entreprises sont souvent amenées à se réorganiser pour retrouver leur capacité d’action.
L’A.B.S. met en outre à votre disposition des experts en financement expérimentés qui savent ce qu’il faut faire lorsqu’il faut poser de nouveaux jalons. Ils prennent également en charge pour vous l’ensemble de la gestion des créances, y compris les relances. Grâce à ce soutien professionnel, plus rien ne s’oppose à la réussite de votre réorientation.
Comment les avantages de l'affacturage dans le cadre du sursis concordataire peuvent devenir une bouée de sauvetage
La menace d’un sursis concordataire place chaque entreprise devant des défis colossaux. En effet, comment faire face à une situation financière difficile si les banques ne sont plus disposées à accorder des crédits supplémentaires ? Une chose est sûre : même en cas de sursis concordataire, rien n’est possible sans liquidités.
En tant que forme de financement alternative, l’affacturage peut fournir les fonds nécessaires à un grand nombre de secteurs. Ils sont générés simplement et rapidement à partir des créances ouvertes. Vous obtenez ainsi des capitaux disponibles sans devoir fournir d’autres garanties. Les liquidités que vous générez par la vente de factures peuvent être utilisées, selon vos besoins, pour des investissements à venir ou pour régler des dettes échues.
Dans cette démarche, votre propre solvabilité n’intervient qu’en second lieu, c’est plutôt la solvabilité du client qui est au premier plan. Il vous est ainsi possible d’utiliser L’affacturage en cas de besoin de liquidités même si vous recevez un refus de crédit de votre banque. Avec la protection optionnelle contre le non-paiement des créances, vous avez en outre l’avantage de ne plus être responsable si vos créances ne sont pas réglées.
Vous pouvez même renoncer complètement à votre propre gestion des créances. En effet, nos spécialistes s’en chargent pour vous de manière très professionnelle. Vous pouvez investir les ressources économisées en temps et en argent dans la tâche prioritaire qui consiste à remettre votre entreprise sur la voie du succès.
"L'affacturage est un investissement dans la marge de manœuvre, la sécurité et la croissance. Beaucoup de nos clients le remarquent rapidement : ce qu'ils investissent, ils le récupèrent deux fois."
Evelyne Knutti
Gestion des risques
