Wiki
Jakie są rodzaje faktoringu?
Na rynku faktoringu istnieje wiele różnych wariantów – każdy z nich ma swoje własne cechy szczególne. Faktoring pełny jest szczególnie popularny wśród małych i średnich firm, ponieważ nie tylko oferuje szybką płynność, ale także obejmuje pełną ochronę przed złymi długami i liczne usługi, takie jak kontrole kredytowe, monitowanie i zarządzanie dłużnikami. Ale który rodzaj faktoringu jest najlepszy dla Twojej firmy? Przedstawiamy przegląd – i pomagamy znaleźć właściwe rozwiązanie.
Najważniejsze rodzaje faktoringu w skrócie
Oprócz faktoringu pełnego istnieją również inne rodzaje faktoringu, takie jak na przykład faktoring wewnętrzny, faktoring odwrotny lub faktoring sekcyjny. Wszystkie rodzaje faktoringu – z wyjątkiem faktoringu odwrotnego – mogą być teoretycznie oferowane w procedurze otwartej i cichej. Jednak procedura cicha nie jest oferowana wszystkim firmom. W większości przypadków dostawcy usług faktoringowych wymagają określonej wielkości i zdolności kredytowej.
A.B.S. Factoring to kompleksowa opcja zapewniająca szybką i elastyczną płynność finansową z pełną ochroną przed niewypłacalnością i licznymi usługami, takimi jak zarządzanie dłużnikami, w tym wypłacanie należności.
Dzięki A.B.S. Factoring sprzedajesz swoje niespłacone należności A.B.S. Global Factoring AG i otrzymujesz natychmiastową płynność w wysokości 90% kwoty należności w ciągu 24 godzin. Pozostałe 10% pozostaje w A.B.S. Global Factoring jako depozyt zabezpieczający do czasu uregulowania należności przez klientów A.B.S. Global Factoring.
Wraz ze sprzedażą wierzytelności, A.B.S. Factoring zapewnia również pełną ochronę przed nieściągalnymi wierzytelnościami. Zapewnia to bezpieczeństwo finansowe, którego nie można uzyskać w przypadku innych rozwiązań finansowych.
Ponadto A.B.S. Factoring zawsze zapewnia pełną obsługę. Oznacza to, że A.B.S. Factoring zajmuje się całym zarządzaniem należnościami, od sprawdzania zdolności kredytowej i monitorowania płatności po wysyłanie monitów i, w razie potrzeby, wszczynanie postępowania windykacyjnego. Oznacza to, że zazwyczaj można zrezygnować z własnej księgowości należności i zaoszczędzić wiele pieniędzy i zasobów, które można zainwestować w rozwój firmy.
Można również wygenerować płynność finansową z należności za pomocą faktoringu wewnętrznego. Wówczas jednak rezygnuje się z licznych dodatkowych usług faktoringu pełnego. Wynika to z faktu, że w przypadku faktoringu wewnętrznego sprzedajesz swoje należności firmie faktoringowej i otrzymujesz płynność finansową w ciągu 48 godzin. W zależności od dostawcy, jest to od 80 do 90 procent kwoty należności. Jednakże całe zarządzanie należnościami pozostaje w gestii działu księgowości Twojej firmy, podczas gdy w przypadku A.B.S. Factoring jest ono realizowane przez naszych ekspertów w sposób wysoce profesjonalny, ze szczególną wrażliwością i doświadczeniem.
Faktoring wewnętrzny jest zwykle oferowany tylko jako faktoring uśpiony – chociaż teoretycznie możliwy jest również otwarty faktoring wewnętrzny. Sprzedaż wierzytelności nie jest wykazywana w wariancie faktoringu cichego, a zatem nie jest rozpoznawalna dla klientów. Odstąpienie to wiąże się jednak ze znacznymi dodatkowymi kosztami. Aby upewnić się, że dostawca usług faktoringowych ma wgląd w nadal wymagalne należności, zazwyczaj należy wcześniej przypisać mu konto firmowe, którym może zarządzać. Należności mają być przelewane na to konto przez klienta. Należy jednak nadal samodzielnie wystawiać faktury i monity. Większość dostawców faktoringu wewnętrznego zapewnia wsparcie tylko w przypadku wszczęcia postępowania windykacyjnego.
Proszę Uwaga: Faktoring wewnętrzny jest obecnie oferowany wyłącznie przez Grupę A.B.S. w Austrii. W Niemczech celowo koncentrujemy się na faktoringu pełnym, aby zaoferować naszym klientom maksymalną ulgę i bezpieczeństwo.
W przypadku faktoringu częściowego nie trzeba cedować wszystkich wierzytelności ze swojego portfela na dostawcę usług faktoringowych. Zamiast tego możesz wybrać poszczególnych klientów, których faktury chcesz scedować – lub odwrotnie, wykluczyć klientów ze sprzedaży wierzytelności, dla których faktoring nie jest szczególnie opłacalny. Dotyczy to często na przykład płatników z dyskontem gotówkowym lub klientów o bardzo niskich obrotach.
Dzięki faktoringowi od A.B.S. Factoring S.A., możesz poprawić swoją płynność finansową szybko, tanio i w wymaganym zakresie. Wystarczy sprzedać tylko te wierzytelności, które są potrzebne do przepływu gotówki. W przypadku wierzytelności, które scedujesz na A.B.S. Global Factoring, otrzymasz standardowy pełen zakres usług.
Faktoring odwrotny jest formą finansowania zakupów. Zakupy towarów mogą być prefinansowane przez dostawcę faktoringu odwrotnego. Dzięki takiemu wstępnemu finansowaniu możesz pokonać wąskie gardła płynności lub sezonowe szczyty i mieć płynność potrzebną do zakupu towarów, przyjmowania nowych zamówień, a tym samym pozostać konkurencyjnym.
Klasyczny faktoring odwrotny nie jest jednak zbyt elastyczny ze względu na umowę ramową, która musi zostać zawarta między Tobą, Twoim dostawcą i dostawcą faktoringu, a jego wdrożenie – zwłaszcza integracja – często wiąże się z wysokim poziomem wysiłku administracyjnego. Na przykład, korzystając z faktoringu odwrotnego, musisz przetwarzać wszystkie faktury za pośrednictwem dostawcy usług faktoringowych. Ponadto faktoring odwrotny wymaga również długiego czasu integracji, ponieważ odpowiednia umowa faktoringu odwrotnego musi zostać zawarta z wyprzedzeniem ze wszystkimi kwalifikującymi się dostawcami.
quickpaid jest zatem znacznie bardziej elastyczną formą finansowania zakupów, która może być stosowana quickpaid. quickpaid jest innowacyjnym wariantem faktoringu odwrotnego opracowanym przez A.B.S. i może być przetwarzany szybko i online. Wszystko, co musisz zrobić, to zarejestrować się na portalu quickpaid – po krótkim sprawdzeniu zdolności kredytowej otrzymasz odpowiedni limit finansowania. W ramach tego limitu kredytowego można przesłać dowolną liczbę faktur od swoich dostawców. Następnie A.B.S. kontaktuje się bezpośrednio z dostawcami i oferuje im bezpośrednią płatność w ramach cesji wierzytelności.
Atrakcyjny dodatek: jako wczesny płatnik masz możliwość uzyskania rabatu, jeśli to konieczne! Dochód z tego tytułu jest swobodnie dostępny i może na przykład obniżyć koszty finansowania. Dzięki quickpaid możesz określić swój własny termin płatności wobec A.B.S.. W zależności od wymagań kapitałowych, może to być od 60 do 120 dni dodatkowo do pierwotnego terminu płatności faktury. W najlepszym przypadku pozwala to na skrócenie czasu, w którym klienci muszą zapłacić za dostarczone towary.
Z quickpaid nie ma obowiązku składania ofert. Możesz swobodnie decydować w ramach swoich ram finansowych, ile faktur od dostawców A.B.S. Global Factoring AG powinien dla Ciebie prefinansować.
W faktoringu rozróżnia się również faktoring rzeczywisty i nierzeczywisty. A.B.S. Factoring S.A. oferuje wyłącznie faktoring rzeczywisty. Dzieje się tak, ponieważ tylko w przypadku faktoringu rzeczywistego otrzymujesz również ochronę przed złymi długami, a zatem jesteś bezpieczny finansowo. Z drugiej strony, w przypadku nieautentycznego faktoringu, dany dostawca usług faktoringowych nie oferuje żadnej ochrony przed nieściągalnością. Jeśli Twoi klienci nie zapłacą faktur, może to prowadzić do znacznych strat i strat kapitałowych w najgorszym przypadku.
Nasze rozwiązania faktoringowe są tak indywidualne, jak nasi klienci - ale faktoring pełny jest najpotężniejszym rozwiązaniem w szczególności dla MŚP: kompleksowym, wydajnym i niezawodnym.
Mateusz Rydel
CEO / Sales Director A.B.S. Factoring S.A.
Dla kogo faktoring jest szczególnie przydatny?
Oprócz wspomnianych już rodzajów faktoringu, można również rozróżnić inne warianty faktoringu. Odpowiednia grupa docelowa jest cechą wyróżniającą.
Start-upy lub nowo założone firmy stoją przed szczególnymi wyzwaniami, zwłaszcza na początku działalności. Zazwyczaj trzeba dokonać wielu inwestycji, a płynność musi być zagwarantowana od pierwszego dnia.
A.B.S. oferuje zatem odpowiednie rozwiązania w zakresie finansowania faktoringowego dla start-upów i młodych firm. W fazie rozwoju firmy, w której zdolność kredytowa jest wciąż rozwijana, a inne instrumenty finansowania są często trudne do zrealizowania, faktoring może być już skuteczny – pod warunkiem, że struktura klienta jest przekonująca. Jeśli Twój produkt jest przekonujący, będziemy współpracować z Tobą, aby osiągnąć wzrost.
Otrzymasz od A.B.S. Factoring pełen zakres usług, dostosowanych do Twojej firmy i odpowiadających Twoim celom i wyzwaniom. Dzięki sprzedaży wierzytelności firmie A.B.S. AG, nie tylko generujesz kapitał niezbędny do rozwoju, ale także jesteś chroniony przed stratami z tytułu nieściągalnych wierzytelności i otrzymujesz kompleksowe wsparcie w zarządzaniu należnościami, w tym w windykacji.
Dzięki A.B.S. AG masz u boku profesjonalnego eksperta ds. finansowania, który wspiera Cię w rozwoju.
Działalność eksportowa i rozwój rynków zagranicznych wiążą się z własnymi wyzwaniami – takimi jak bariery językowe, większe ryzyko walutowe i ryzyko niewypłacalności oraz różne systemy prawne. Jednak dzięki faktoringowi eksportowemu od A.B.S. AG można z powodzeniem pokonać te przeszkody.
Dzięki faktoringowi eksportowemu od A.B.S. AG nie tylko otrzymujesz płynność finansową, której potrzebujesz, aby z powodzeniem wypełnić często długie terminy płatności, ale także korzystasz z pełnej ochrony przed złymi długami i wielu atrakcyjnych usług. Niezależnie od tego, czy potrzebujesz wsparcia w zakresie oceny ryzyka czy windykacji należności.
Dzięki wielu zagranicznym oddziałom A.B.S. AG i dobrze rozwiniętej sieci partnerów, otrzymasz również pomoc potrzebną do pomyślnego rozwoju w transakcjach eksportowych.
Szczególnie w przypadku obecnej lub zbliżającej się niewypłacalności, konieczne jest posiadanie odpowiednich środków finansowych, aby utrzymać substancję, znaleźć inwestorów i kontynuować działalność. Dostęp do kredytów bankowych jest często zablokowany w przypadku takich trudności finansowych, dlatego alternatywne formy finansowania mają ogromne znaczenie, zwłaszcza w takiej fazie firmy. A.B.S. S.A pomaga wyjść z kryzysu dzięki zindywidualizowanym rozwiązaniom faktoringu upadłościowego. Korzystasz ze wszystkich zalet faktoringu pełnego, jak również z pełnej ochrony przed złymi długami.
Cedując swoje wierzytelności na A.B.S., generujesz płynność finansową niezbędną do kontynuowania działalności nawet w przypadku niewypłacalności. Co więcej, jesteś również znacznie odciążony od zarządzania należnościami, w tym od monitowania. Nic więc nie stoi na przeszkodzie, abyś otrzymał drugą szansę.
W czasach ciągłych zmian firmy nieustannie stają przed decyzją o obraniu nowego kursu. Aby w takiej sytuacji firma była w stanie dostosować się do zmieniających się okoliczności, musi być również w stanie działać finansowo. W tym miejscu faktoring naprawczy od A.B.S. Factoring ze wszystkimi jego zaletami może stać się jednym z najważniejszych instrumentów konsolidacji.
Ponieważ pomyślny zwrot wymaga czegoś więcej niż tylko płynności finansowej. Nasi eksperci ubezpieczają Cię od opóźnień w płatnościach, przejmują pełne zarządzanie Twoimi dłużnikami, a także zapewniają, że Twoi klienci utrzymują dyscyplinę płatniczą. Jeśli potrzebujesz porady lub reprezentacji prawnej, możesz polegać na szerokiej sieci partnerów A.B.S.. Dzięki wysokiej elastyczności A.B.S. S.A, przedsiębiorczemu myśleniu i szybkiej zdolności do działania, jesteś dobrze przygotowany na przyszłość.
Więcej wpisów na blogu
