Wiki

Umowa faktoringowa: Co należy wziąć pod uwagę?

Faktoring to nie tylko jedno rozwiązanie. Różnice w jakości usług oferowanych przez poszczególne firmy faktoringowe nie powinny być oceniane wyłącznie przez pryzmat ceny. Kluczowe znaczenie ma również zakres usług wchodzących w skład oferty danego dostawcy. Dlatego przygotowaliśmy zestaw praktycznych wskazówek, które pomogą zwrócić uwagę na najważniejsze aspekty przy wyborze firmy faktoringowej oraz przy zawieraniu umowy.

Czym jest umowa faktoringowa?

A.B.S. Factoring S.A. buduje długoterminowe partnerstwa oparte na wzajemnym szacunku i zaufaniu. Umowa faktoringowa reguluje warunki współpracy pomiędzy przedsiębiorstwem (wierzycielem, dostawcą lub klientem faktoringowym) a dostawcą usług faktoringowych (faktorem, np. A.B.S. Factoring S.A.) w sposób transparentny i kompleksowy.

Spółka przenosi swoje należności wynikające z dostaw towarów lub usług na faktora i otrzymuje w zamian do 90% wartości brutto faktury w ciągu 24 godzin. Pozostałe 10% pełni funkcję zabezpieczenia do momentu całkowitego uregulowania należności przez dłużnika (klienta wierzyciela). Po ich spłacie pozostała kwota jest przekazywana wierzycielowi.

Nie tylko przyszłe wierzytelności mogą być prefinansowane przez A.B.S. Factoring S.A. — możliwe jest również finansowanie istniejących należności już od momentu podpisania umowy. Może to istotnie poprawić płynność finansową przedsiębiorstwa na początku współpracy.

Umowa ramowa faktoringu powinna obejmować:

strony umowy: wierzyciel i faktor
przedmiot umowy: prawa, obowiązki oraz zakres usług obu stron, w tym prowadzenie księgowań w ramach zarządzania należnościami; A.B.S. Factoring S.A. jest dostawcą usług premium i specjalistą w zakresie faktoringu pełnego.
dłużnicy: w przeciwieństwie do wielu konkurentów możliwy jest selektywny wybór odbiorców – nie wszyscy kontrahenci muszą być objęci faktoringiem
ubezpieczenie należności: istnieje możliwość włączenia dotychczasowego ubezpieczenia kredytu lub jego realizacji przez A.B.S. Factoring S.A.
warunki OWU: umowa zawiera odpowiednie zapisy oraz sformułowania wymagane przy korektach ogólnych warunków umów
koszty: warunki finansowe są indywidualnie dopasowane, a opłaty i oprocentowanie jasno określone, bez ukrytych kosztów

Umowa faktoringowa stanowi ramy współpracy, jednak jej realizacja opiera się na bieżącej, eksperckiej współpracy stron. W tym zakresie A.B.S. Factoring S.A. wnosi wieloletnie doświadczenie, z którego mogą korzystać jej klienci.

Uzyskaj poradę już teraz

Spostrzeżenia eksperta

Wywiad dotyczący umowy faktoringowej z A.B.S.

Według najnowszego raportu branżowego Niemieckiego Stowarzyszenia Faktoringu, liczba firm korzystających z faktoringu nadal rośnie. Małe i średnie przedsiębiorstwa coraz częściej sięgają po to rozwiązanie w celu poprawy płynności finansowej. W naszym wywiadzie z ekspertem A.B.S. Factoring S.A. dowiesz się, na co dokładnie należy zwrócić uwagę przy zawieraniu umowy faktoringowej.

Chcesz dowiedzieć się więcej o umowach faktoringowych? Skontaktuj się z nami bez zobowiązań.

Zapytaj teraz

Jakie dokumenty są potrzebne do sporządzenia umowy faktoringowej?

Aby przygotować odpowiednią ofertę lub umowę faktoringową, w pierwszym kroku wystarczy kilka podstawowych danych, takich jak:

roczny obrót
informacje o strukturze klientów
średnia wartość faktury
udzielane terminy płatności

Dodatkowo analizowane są również specyficzne cechy danego modelu biznesowego. W przypadku bieżącej współpracy faktoringowej wymagane są zazwyczaj jedynie roczne sprawozdania finansowe oraz BWA (bieżące analizy ekonomiczne).

Ważne wskazówki dotyczące zawarcia umowy faktoringowej

Zanim podpiszesz umowę faktoringową, upewnij się, że dostawca usług faktoringowych jest odpowiednio dopasowany do Twoich potrzeb i celów biznesowych. Przygotowaliśmy zestaw kryteriów, które pomogą Ci skutecznie przeprowadzić negocjacje warunków umowy faktoringowej i uzyskać optymalne warunki współpracy.

Do kryteriów

Więcej wpisów na blogu