Wiki
Umowa faktoringowa: Co należy wziąć pod uwagę?
Faktoring to nie tylko jedno rozwiązanie. Różnice w jakości usług oferowanych przez poszczególne firmy faktoringowe nie powinny być oceniane wyłącznie na podstawie ceny. Kluczowe jest również to, jakie konkretne elementy wchodzą w zakres oferty danego dostawcy. Dlatego przygotowaliśmy zestaw praktycznych wskazówek, które pomogą zwrócić uwagę na najważniejsze aspekty przy wyborze firmy faktoringowej oraz podczas zawierania umowy.
Co to jest umowa faktoringu?
A.B.S. Factoring S.A. buduje długoterminowe partnerstwa oparte na wzajemnym szacunku i zaufaniu. Umowa faktoringowa reguluje warunki współpracy pomiędzy firmą (wierzycielem lub dostawcą lub klientem faktoringowym) a dostawcą usług faktoringowych (faktor lub A.B.S. Factoring S.A.) w sposób transparentny i kompleksowy.
Spółka przenosi swoje zaległe należności z tytułu zrealizowanych dostaw towarów lub usług na faktora i otrzymuje w zamian do 90% kwoty brutto faktury w ciągu 24 godzin. Pozostałe 10% pozostaje w A.B.S. Factoring S.A. jako zabezpieczenie do czasu całkowitego uregulowania zaległych należności przez klienta wierzyciela (= dłużnika lub dłużnika fakturowego). Gdy tylko to nastąpi, pozostała kwota jest również wypłacana wierzycielowi.
Nie tylko przyszłe wierzytelności mogą być prefinansowane przez A.B.S. Factoring S.A. – istniejące wierzytelności mogą być również nabywane i finansowane tuż po podpisaniu umowy faktoringowej. Może to mieć znaczący wpływ na płynność finansową wierzyciela na początku współpracy.
Umowa ramowa faktoringu powinna zawierać:
- Strony umowy: wierzyciel i faktor
- Przedmiot umowy: obowiązki, prawa, usługi obu stron – w szczególności: dostawca usług przejmuje również księgowanie w ramach zarządzania należnościami. A.B.S. Factoring S.A. jest dostawcą usług premium i specjalistą w zakresie faktoringu pełnego.
- Dłużnicy: W przeciwieństwie do niektórych konkurentów, w ramach umowy ramowej faktoringu z A.B.S. Factoring S.A. można dokonać określonego wyboru dłużników – nie wszyscy klienci muszą zostać zgłoszeni do usługi. Oznacza to, że dłużnicy, którzy i tak szybko płacą swoje faktury, niekoniecznie muszą być uwzględnieni w portfelu faktoringowym.
- Ubezpieczenie kredytu: Do tego punktu również podchodzimy indywidualnie. Z jednej strony, istniejące ubezpieczenie kredytu może zostać włączone do umowy faktoringu. Z drugiej strony, ochrona ubezpieczeniowa może być również realizowana za pośrednictwem A.B.S. Factoring S.A.
- Sformułowania dotyczące OWU: Nasza umowa faktoringu zawiera również dodatkowe informacje dla dłużników i pomocne sformułowania dotyczące niezbędnych korekt OWU.
- Koszty: Podobnie jak w przypadku umowy, jej warunki są dostosowane do potrzeb klienta. Opłata faktoringowa i stopa procentowa są jasno określone – nie pobieramy żadnych dodatkowych opłat. Gwarantujemy zatem pełną przejrzystość. etc.
Umowa faktoringu stanowi ramy współpracy, ale jej realizacja odbywa się również w ścisłej wymianie z ekspertem. W tym miejscu A.B.S. Factoring S.A. wnosi swoje wieloletnie doświadczenie, z którego Ty również możesz skorzystać.
Spostrzeżenia eksperta
Wywiad na temat umowy faktoringowej z A.B.S.
Według najnowszego raportu branżowego Niemieckiego Stowarzyszenia Faktoringu, stopa wzrostu firm korzystających z faktoringu nadal rośnie. Małe i średnie przedsiębiorstwa coraz częściej wykorzystują faktoring do generowania płynności finansowej. W naszym wywiadzie z ekspertem A.B.S. Factoring S.A. dowiesz się, na co dokładnie należy zwrócić uwagę w umowie faktoringu.
Chcesz zagłębić się w temat umów faktoringowych? Skontaktuj się z nami bez zobowiązań!
Jakie dokumenty są potrzebne do sporządzenia umowy faktoringu?
Aby stworzyć odpowiednią ofertę faktoringową lub umowę faktoringową, w pierwszym kroku wystarczy kilka kluczowych danych, na przykład
- roczny obrót,
- informacje na temat struktury klientów,
- średnia wielkość faktury
- przyznane warunki płatności
Ponadto analizujemy również wszelkie specyficzne cechy danego modelu biznesowego. W bieżącej relacji faktoringowej potrzebujemy jedynie rocznych sprawozdań finansowych i BWA (analiz biznesowych).
Ważne wskazówki dotyczące zawarcia umowy faktoringu
Zanim podpiszesz umowę faktoringową, upewnij się, że dostawca faktoringu jest dobrze dopasowany do Ciebie i Twoich celów biznesowych. Przygotowaliśmy zestaw kryteriów, które pomogą Ci skutecznie przeprowadzić negocjacje umowy faktoringowej i uzyskać korzystne warunki.
