Kiedy faktoring jest opłacalny?

Jednym z głównych powodów, dla których firmy korzystają z faktoringu, jest optymalizacja kapitału obrotowego i uzyskanie dostępu do szybkiej płynności finansowej. Sprzedając zaległe faktury instytucji faktoringowej, otrzymujesz natychmiast dostępne środki – zwykle od 80% do 90% kwoty należności w ciągu 48 godzin.

W przypadku faktoringu z A.B.S jest to nawet do 90% w ciągu zaledwie 24 godzin.

Pozostała kwota służy jako depozyt zabezpieczający i jest wypłacana, gdy tylko Twoi klienci – tj. dłużnicy – rozliczą fakturę z faktorem, pod warunkiem, że nie ma żadnych środków obrony.

Dzięki ciągłej sprzedaży wierzytelności, zapobiegasz wąskim gardłom płynności i zabezpieczasz wystarczający kapitał przez cały czas, aby bez obaw regulować zobowiązania, inwestować lub niwelować wąskie gardła finansowe.

Wie o tym wiele młodych firm, takich jak start-upy lub firmy borykające się z kryzysem finansowym:

Środki finansowe są potrzebne, aby poradzić sobie z codzienną działalnością lub dokonać ważnych inwestycji. Jednak w takiej sytuacji uzyskanie kredytu bankowego jest często bardzo trudne – o ile w ogóle możliwe. W większości przypadków brakuje niezbędnej zdolności kredytowej lub kapitału własnego. W następstwie regulacji Bazylea II i III, szczególnie średnie przedsiębiorstwa zmagają się z trudniejszym dostępem do kredytów.

Jeśli banki niechętnie udzielają kredytów – na przykład z powodu braku zabezpieczenia lub słabej zdolności kredytowej – faktoring oferuje wartościową alternatywę dla kredytów bankowych. W przypadku faktoringu nie liczy się Twoja zdolność kredytowa, ale wypłacalność Twoich klientów. Nie ma również potrzeby ustanawiania dodatkowego zabezpieczenia.

Jeśli zdecydujesz się na faktoring pełny, skorzystasz również z pełnej ochrony przed złymi długami i zarządzania należnościami. W ramach zarządzania należnościami A.B.S. Factoring przejmuje również, profesjonalizuje i usprawnia proces windykacji.

Czy Twoi klienci korzystają z długich terminów płatności, a Ty nadal chcesz mieć płynność finansową niezbędną do otwarcia nowych rynków? A może nie znasz zdolności kredytowej swoich nowych klientów na tyle, aby zabezpieczyć się przed zaległościami w płatnościach? Faktoring może pomóc w obu przypadkach!

Dzięki prawdziwemu faktoringowi pełnemu, jesteś w 100% chroniony przed brakiem płatności. Ryzyko spoczywa na faktorze, a nie na Tobie. Dzięki temu możesz spokojnie planować swój rozwój, nawet jeśli nie znasz jeszcze dobrze nowych klientów.

Ponadto, instytut faktoringu przeprowadza sprawdzenie zdolności kredytowej i ocenę ryzyka Twoich klientów. Pozwala to ocenić, jak ryzykowne są transakcje z potencjalnymi nowymi lub obecnymi klientami i w razie potrzeby odpowiednio zareagować, jeśli chodzi o zakres relacji biznesowych lub warunki płatności.

Dobre i skuteczne zarządzanie należnościami, w tym windykacja, jest trudne do osiągnięcia dla wielu mniejszych firm. Wynika to z faktu, że potrzeba odpowiednich zasobów ludzkich i dużego doświadczenia, aby z wyczuciem i kompetentnie ściągać należności. W końcu należności powinny być regulowane tak szybko, jak to możliwe, ale chcesz również, aby zarządzanie należnościami pozostało bez wpływu na relacje z klientami.

Również w tym przypadku faktoring oferuje wartościowe rozwiązanie. Zwłaszcza jeśli chodzi o faktoring pełny. W takim przypadku zarządzanie należnościami jest częścią usługi. Obejmuje to regularne kontrole kredytowe, monitorowanie płatności, wysyłanie monitów i wszczęcie postępowania windykacyjnego w razie potrzeby. Zarządzaniem Twoimi należnościami zajmą się doświadczeni specjaliści, którzy wykonają dla Ciebie zadania z najwyższym profesjonalizmem i skutecznością. Ty sam możesz zaoszczędzić wiele czasu, pieniędzy i zasobów ludzkich w obszarze należnościami lub nawet całkowicie z nich zrezygnować, jeśli zajdzie taka potrzeba.

Z renomowanym dostawcą usług faktoringowych nie musisz się martwić, że zlecenie zarządzania należnościami będzie miało negatywny wpływ na Twoje relacje z klientami. Dzieje się tak dlatego, że dobry faktor będzie postępował z niezbędną wrażliwością, a tym samym z odpowiednią ostrożnością. Ponadto wszelkie działania w tym obszarze powinny być podejmowane wyłącznie w bezpośredniej konsultacji z klientem.

Doświadczenie A.B.S. pokazuje, że outsourcing zarządzania należnościami generalnie ma nawet pozytywny wpływ na relacje z klientami. W końcu nie mają oni wpływu na tak nieprzyjemne zadania, jak windykacja należności, a Ty możesz w pełni skoncentrować się na swojej działalności i utrzymywaniu cennych relacji z klientami.

Innym dobrym powodem korzystania z faktoringu jest to, że pozwala on poprawić strukturę bilansu firmy. Dzięki sprzedaży wierzytelności, nie tylko szybko generujesz płynność finansową – wierzytelności nie pojawiają się już w bilansie firmy od momentu sprzedaży, co ma bezpośredni wpływ na wskaźnik kapitału własnego.

Jeśli dodatkowo wykorzystasz uzyskaną płynność do uregulowania swoich zobowiązań lub spłaty istniejących kredytów, będzie to miało pozytywny wpływ na Twój rating, a Twoja zdolność kredytowa wzrośnie. W rezultacie będziesz lepiej oceniany przez banki, agencje kredytowe i partnerów biznesowych, a zatem często będziesz mieć znacznie lepszy dostęp do kredytów.