Liquide dans le monde entier, couverture locale
Financement de l'exportation
via l'affacturage
Assurer le financement
Stabilité financière sur des marchés incertains
Les affaires internationales offrent un énorme potentiel de croissance – mais elles comportent aussi des risques : longues distances de transport, morale de paiement incertaine et obstacles juridiques sur les marchés cibles. Pour exporter, il faut être flexible, capable d’agir et avoir une sécurité financière.
Avec Export-Factoring d’A.B.S., vous protégez vos créances transfrontalières de manière professionnelle – et restez liquide, protégé et prêt à croître.
L'affacturage à l'exportation : Des risques croissants dans le commerce international
La morale de paiement mondiale s’est détériorée – c’est surtout à l’étranger que les retards de paiement et les insolvabilités augmentent. Il n’est donc pas étonnant que le factoring à l’exportation devienne de plus en plus populaire en tant qu’instrument de financement indépendant des banques. Il offre :
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liquidité immédiate
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protection professionnelle contre les défaillances
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décharge de personnel pour le traitement et les relances
A.B.S. - Votre partenaire solide pour le financement international de créances.
Pour réussir à exporter, il faut plus que des capitaux : il vous faut un partenaire qui connaît les différences juridiques, les habitudes culturelles et les conditions de paiement locales – et qui dispose d’un réseau sur les marchés concernés.
Un financement à l’étranger fiable ne peut donc être proposé que par des instituts d’affacturage qui, comme A.B.S., disposent de leurs propres succursales ou d’un réseau bien développé et fiable dans les pays partenaires concernés.
A.B.S. est active en Europe et dans les 35 pays membres de l’OCDE – via ses propres succursales et des réseaux établis de longue date. Nous vous accompagnons avec notre savoir-faire, notre proximité avec le marché et des solutions solides pour :
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Délais de paiement de 60 à 90 jours (ex. France, USA)
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Les barrières linguistiques & les particularités juridiques
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Réalisation de créances à l’étranger
Faire face aux risques du financement de l'exportation avec le Full Service Factoring.
Les opérations d’exportation comportent des risques particuliers pour les entreprises exportatrices. Cela s’explique notamment par la solvabilité des acheteurs et les problèmes de recouvrement judiciaire des mauvais payeurs dans les pays étrangers.
De plus, les clients étrangers ont parfois recours à des délais de paiement très longs : ainsi, en France, les délais de paiement de 60 à 90 jours sont la règle, aux Etats-Unis, ils atteignent même 90 jours et plus.
C’est pourquoi l’exportateur devient non seulement un fournisseur, mais aussi souvent un prêteur pour ses clients étrangers pendant la période en question.
Marc Meier
Direction A.B.S. Global Factoring AG
Financement des exportations avec le Full Service Factoring :
Vos avantages
Lorsque des entreprises de taille moyenne font appel à nous pour leurs opérations à l’étranger, A.B.S. assume trois fonctions pour leur déroulement :
Comme l’affacturage vous permet de disposer très rapidement de liquidités, même si votre client n’a pas encore payé, vous pouvez profiter davantage des remises pour paiement comptant (escomptes) et augmenter ainsi indirectement vos revenus. Un autre avantage concurrentiel est que vous êtes en mesure de planifier précisément vos rentrées d’argent et que vous ne dépendez donc pas pendant des mois du comportement de paiement de vos clients. Cela vous permet d’accorder à vos clients des délais de paiement plus longs sans devoir exiger le mode de paiement peu apprécié qu’est le « paiement anticipé ».
- Liquidités immédiates (en général 90% dans les 24h)
- Ne plus dépendre du comportement de paiement de vos clients
- Utilisation d’escomptes & de rabais d’achat
- Une plus grande marge de manœuvre pour de nouveaux marchés et des commandes importantes
Votre avantage : une sécurité complète.
- Protection contre les créances irrécouvrables à l’étranger
- Assurance ducroire pour une sécurité maximale
- Pas de recours en cas de non-paiement par le client assuré
Aux risques déjà connus dans le cadre du commerce intérieur s’en ajoutent d’autres : comme les risques politiques (dus par exemple à des conditions instables ou à une grève) ainsi que les différences juridiques et interculturelles. Mais ce sont surtout les risques économiques qui vous menacent. Ils peuvent être dus à des fluctuations de cours, à des changements de prix des matières premières, à des augmentations de salaires, à des droits de douane protecteurs et bien d’autres choses encore.
Outre la couverture habituelle des transactions à l’étranger par des garanties Hermes, des garanties globales à l’exportation (SGA) et des garanties générales (lettres de crédit), l’affacturage vous permet de vous protéger contre les pertes de créances à l’étranger. Notre décision de vous proposer l’affacturage pour un pays cible donné se fonde uniquement sur une évaluation politiquement neutre du risque pays. Les conditions sont ensuite convenues dans un contrat-cadre pour un grand nombre de livraisons, de relations clients et pour une période raisonnable.
Il est ainsi toujours possible de renégocier pour tenir compte des nouveaux développements qui se dessinent.
Votre avantage : une gestion professionnelle des débiteurs.
- Prise en charge de la vérification de la solvabilité, des relances, du recouvrement
- Décharge de votre comptabilité et de votre administration
- Expertise locale pour les défis linguistiques & juridiques
Les barrières linguistiques, les risques de change, les systèmes juridiques divergents ne sont que quelques-uns des nombreux facteurs qui compliquent la gestion des créances au-delà des frontières nationales. La plupart du temps, il n’est pas possible pour une entreprise de taille moyenne d’effectuer une gestion professionnelle des débiteurs à distance. En revanche, si vous faites appel à l’affacturage à l’exportation en tant que Full Service Factoring d’A.B.S., vous pouvez confier cette tâche à des mains expérimentées. Cela signifie pour vous que nous nous occupons de la comptabilité de vos créances de manière aussi professionnelle avec des relance, des poursuites judiciaires et du recouvrement.
Nous vérifions tout d’abord la solvabilité de vos clients, surveillons l’encaissement des paiements et prenons en cas de besoin toutes les mesures nécessaires, y compris les relances et le recouvrement professionnels, jusqu’à la procédure judiciaire. Vous pouvez ainsi renoncer en grande partie à votre propre gestion des débiteurs, même pour vos activités à l’étranger.
Meilleure notation : La véritable vente de créances a un effet positif sur le bilan de votre entreprise – et donc aussi sur votre note de crédit : Les financements ultérieurs deviennent moins chers et sont plus faciles à obtenir. Cela signifie également que les fonds étrangers à court terme peuvent être réduits grâce aux liquidités obtenues.
Possibilité de financement des ventes : Si vous utilisez également l’affacturage pour vos affaires internationales, vous pouvez accorder à vos clients de longs délais de paiement sans pour autant subir vous-même des problèmes de liquidités. Vous disposez ainsi d’un instrument de marketing attrayant qui vous distingue de la concurrence et qui vous permet d’étendre vos activités à l’étranger.
Sécurité juridique : avec un partenaire expérimenté comme A.B.S. à vos côtés, il vous est plus facile de faire face à d’autres lois, langues, mentalités, habitudes de paiement et d’affaires. Par exemple, en cas de jurisprudence à l’étranger, nous pouvons faire appel à des experts de notre réseau d’avocats internationaux.
Répartition des risques : il peut être judicieux d’opter pour une nouvelle stratégie d’entreprise, en particulier lorsque la demande intérieure est lente. Profitez des effets d’échelle liés à vos ventes à l’étranger pour réduire les risques.
Avantages concurrentiels, qui portent leurs fruits
Avec l’affacturage à l’exportation, vous êtes gagnant :
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La sécurité de la planification dans les affaires internationales
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Meilleure solvabilité grâce à l’optimisation du bilan
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Souplesse accrue des conditions de paiement
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Une gestion professionnelle des créances au-delà des frontières.
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Distribution des risques grâce à la structure internationale des acheteurs
C’est aussi simple que ça : Votre financement à l’exportation avec A.B.S.
- Vous exportez des marchandises ou des services.
- Nous achetons vos créances.
- Vous recevez en général 90 % dans les 24 heures.
- Nous nous occupons du reste du traitement, des entrées de paiement et de la sécurité.
Conquérir de nouveaux marchés avec succès !
Les affaires à l’exportation ne doivent pas être compliquées – avec le bon partenaire derrière vous. A.B.S. assure vos créances à l’étranger et crée la marge de manœuvre nécessaire à la croissance, à l’expansion et à la force internationale !
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