Des opportunités plutôt que des écueils
Affacturage en matière
de restructuration
Pression de la concurrence, augmentation des coûts, perte de clients : De nombreux entrepreneurs de PME connaissent la réalité : il n’est pas possible de planifier tous les développements. Lorsque les voies de financement classiques échouent, il faut des alternatives qui fonctionnent immédiatement.
Qu'est-ce que la restructuration exactement ?
Une restructuration désigne la réorientation profonde d’une entreprise lorsque des risques menaçant son existence ne peuvent plus être contrés par des mesures mineures. L’objectif est de restructurer l’entreprise :
- stabiliser l’économie
- La rendre à nouveau compétitive
- et laremettre en état pour l’avenir
L’objectif : s’éloigner de la crise – vers la stabilité et la compétitivité. Mais pour cela, il faut plus qu’une cure d’austérité. Il faut de l’air pour respirer. Et c’est là que l’affacturage entre en jeu.
Le saviez-vous ?
Environ 80 % des entreprises connaissent une crise dans les dix ans. Cela signifie que la restructuration n’est pas un cas exceptionnel, mais une réalité vécue dans un environnement de marché dynamique. Et souvent le début d’une nouvelle orientation stratégique.
C’est précisément là que le Factoring offre une solution solide pour pallier les pénuries de liquidités, retrouver la confiance et permettre le redressement.
"Lorsqu'une entreprise est en difficulté, elle manque rapidement des liquidités nécessaires pour investir dans des affaires futures ou pour régler ses propres dettes. Une solution de factoring aide à remédier rapidement et durablement aux goulots d'étranglement en matière de liquidités."
Evelyne Knutti, membre de la direction
La restructuration commence par une vision claire - Identifier les causes
Lorsqu’une entreprise est menacée dans son existence, elle est proche de la faillite. Un besoin de restructuration se manifeste souvent par :
- retards technologiques & long délai de mise sur le marché
- Perte de clients clés
- augmentation des coûts d’achat et diminution des marges
- modification du cadre réglementaire
- Pression sur les prix par de nouveaux concurrents
- manque de fonds propres & mauvaise solvabilité
Plus tôt vous agirez, plus grandes seront vos chances de non seulement sauver votre entreprise, mais aussi la repositionner.
Notre conseil : Le conseil facilite la restructuration
Faites appel à des experts externes en matière de conseil qui, avec un regard extérieur, peuvent examiner aussi bien les structures de votre entreprise que l’environnement externe et offrir une aide structurée.
Avec Full Service Factoring d’A.B.S., vous ne recevez pas seulement des liquidités, mais aussi un ensemble complet de financement pour votre phase de restructuration :
- Analyse de votre situation
- Disponibilité rapide de liquidités
- Prise en charge de la gestion des créances
- Renforcer votre position sur le marché
1. Fonction de financement
- Jusqu’à 90 % du montant de la facture, immédiatement
- Paiement du solde après réception du paiement
- Pas de garantie supplémentaire nécessaire
2. Fonction d’assurance
- Protection contre les créances irrécouvrables par ducroire
- Une plus grande sécurité de planification pour la gestion de vos liquidités
3. Fonction de service
- Prise en charge de l’ensemble de la gestion des débiteurs
- Décharge de vos ressources internes
Voici comment fonctionne l'affacturage avec A.B.S. dans le processus de restructuration
- Vous fournissez votre prestation comme d’habitude.
- Vous soumettez votre facture à A.B.S.
- Nous payons jusqu’à 90 % du montant de la facture dans les 24 heures.
- Vous recevez les 10 % restants après réception du paiement du débiteur (votre client), moins les frais d’affacturage.
- Sur demande, nous nous chargeons des relances et de la gestion des créances.
Vous souhaitez savoir si l'affacturage est adapté à votre entreprise ?
Dans ce cas, le mieux est d’utiliser notre Liste de contrôle affacturage. En quelques clics, vous obtiendrez une première estimation de l’adéquation de l’affacturage à votre entreprise – simple, rapide et sans engagement.
Cinq étapes pour réussir la restructuration d'une entreprise
Lorsqu’il s’agit de sortir une entreprise de la crise, un concept de restructuration viable et porteur d’avenir est la clé du succès. Quelles sont les causes qui ont fait que l’entreprise n’est plus compétitive ? Comment la redresser ? Et comment la restructuration peut-elle être financée ? Toutes ces questions sont importantes et un concept plausible doit y répondre. Un projet de restructuration typique se déroule en plusieurs phases :
Tout d’abord, il est urgent d’identifier tous les risques pour l’entreprise et de prendre des décisions claires. Les mesures nécessaires dans chaque cas et la profondeur des changements dépendent d’une analyse détaillée de chaque situation. Outre l’examen interne, par exemple des processus de travail au sein même de l’entreprise, l’analyse de toutes les conditions externes est nécessaire. En font notamment partie :
- Les changements chez les fournisseurs, les acheteurs et les partenaires de distribution
- les structures de marché modifiées dans l’environnement concurrentiel
L’analyse mérite une attention particulière, car les processus et les interactions sont souvent très complexes. Les symptômes tels que la baisse des marges ont généralement toute une série de causes interdépendantes. Il convient d’analyser et d’évaluer ces causes et leurs interactions.
Une fois que les points faibles de l’entreprise, de son environnement et des conditions-cadres sont identifiés et évalués, des décisions profondes en découlent. Une telle décision peut être l’externalisation de parties de l’activité qui génèrent des pertes, un changement d’orientation du marché ou un nouveau modèle commercial.
Notre conseil : oser le changement
Les nouveautés dans le processus d’une restructuration sont liées à des pertes de friction au niveau des processus et du personnel. C’est dans la nature des choses. C’est pourquoi il convient d’expliquer dès le départ aux collaborateurs dans quel contexte ils sont nécessaires, quels objectifs doivent être atteints avec les nouveautés envisagées et quels avantages en découlent. En fin de compte, il s’agit toujours de préserver l’emploi.
Souvent, les processus d’analyse et de décision amènent à repenser fondamentalement le modèle commercial de l’entreprise. Ainsi, la question se pose souvent de savoir s’il faut chercher de nouveaux partenariats et coopérations. Il s’agit de savoir si les prestations fournies jusqu’à présent par l’entreprise doivent être achetées, transférées à l’extérieur ou si les lignes de produits doivent être complètement abandonnées. Concrètement, cela signifie qu’il faut définir des responsables pour chaque mesure, déterminer les valeurs ajoutées et la vitesse de mise en œuvre. Pour garantir le succès de la restructuration, il est recommandé de miser sur un bon suivi et des mécanismes de contrôle cohérents.
Notre conseil : ne pas perdre de temps pour sortir de l’impasse
Rapidité, flexibilité et durabilité sont les clés centrales du succès de la restructuration. Outre les mesures à moyen et long terme, il convient d’élaborer et de mettre en œuvre des mesures ad hoc ayant un effet rapide et tangible sur le cash-flow et le résultat. Dans l’idéal, il faut laisser le moins de temps possible entre la planification et la mise en œuvre de ces mesures.
Outre les questions opérationnelles de réduction des coûts, les aspects stratégiques et – ce qui est de plus en plus important de nos jours – les aspects financiers doivent être examinés et modifiés simultanément. En effet, ce n’est que lorsque les liquidités et les fonds propres sont garantis pour un certain temps qu’il reste une marge de manœuvre suffisante pour mettre en œuvre les objectifs opérationnels et stratégiques. En même temps, cela garantit que la prochaine vague de restructurations ne sera pas lancée peu de temps après.
Notre conseil : l’affacturage dans la restructuration
Les liquidités ainsi qu’un bon ratio de fonds propres sont indispensables en cas de restructuration. Il s’agit en outre de libérer le plus possible de ressources liées. L’affacturage assure le flux de liquidités nécessaire, augmente ainsi le taux de fonds propres et allège en outre la gestion des débiteurs et des créances.
Un système d’alerte précoce sophistiqué indique à temps à la direction de l’entreprise la nécessité d’agir sur la base d’indicateurs d’alerte précoce. Les risques potentiels peuvent ainsi être identifiés à temps et une nouvelle crise d’entreprise peut être évitée.
Notre conseil : une opportunité plutôt qu’un mal nécessaire
En Allemagne, il existe déjà depuis mai 1998 une loi sur le contrôle et la transparence dans le domaine des entreprises (Kon-TraG). Elle oblige les conseils d’administration des entreprises cotées en bourse à mettre en place un système de surveillance pour la détection précoce des risques.
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