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Turnaround et gestion des liquidités en temps de crise
Un turnaround réussi commence par un objectif : remettre l’entreprise sur les rails. Mais avant de pouvoir restructurer les processus opérationnels ou de réaliser des économies stratégiques, un défi central se pose généralement : assurer les liquidités.
Des liquidités rapides comme clé de la stabilisation
C’est justement en période de crise que les liquidités sont essentielles à la survie. Mais les voies de financement classiques comme les crédits bancaires atteignent souvent leurs limites dans cette phase. De nombreuses banques se montrent réticentes dans les situations critiques des entreprises – même lorsqu’elles ont des relations avec des clients existants.
Une alternative performante est le Factoring : Les entreprises vendent leurs créances impayées et reçoivent une grande partie de la somme en 24 heures – sans nouvelles dettes, sans garanties demandées, mais avec une garantie totale contre les défaillances.
Qu'est-ce que l'affacturage de redressement ?
Turnaround-Factoring, l’affacturage est utilisé de manière ciblée dans le cadre d’un assainissement ou d’une restructuration. Cela présente plusieurs avantages :
- Liquidités immédiates pour surmonter les goulots d’étranglement
- Protection contre les créances irrécouvrables (prise en charge du ducroire à 100 %)
- Vérification de la solvabilité & monitoring des débiteurs
- Gestion professionnelle des créances
- Amélioration du fonds de roulement
"C'est précisément en cas d'insolvabilité imminente que chaque heure compte. L'affacturage permet de mettre à disposition des liquidités rapidement et indépendamment des banques - ce qui donne à nos clients la marge de manœuvre nécessaire pour stabiliser les processus opérationnels et développer des solutions d'avenir".
Evelyne Knutti, direction de A.B.S. Factoring AG
Étude de cas
L'affacturage dans la restructuration : assurer le turnaround grâce à un fonds de roulement amélioré
Notre client est une entreprise commerciale spécialisée dans le papier hygiénique, les filets à légumes bio, les serviettes de table et autres consommables similaires. Des processus rigides et un manque de volonté d’innover avaient progressivement conduit l’entreprise dans le rouge. Les banques de financement ne se montraient plus disposées à accorder des crédits, certaines banques ayant même résilié leurs lignes. L’apport de prêts d’associés n’était pas non plus possible. Outre un accompagnement professionnel par un conseiller pour la restructuration des processus dans l’entreprise et l’ajustement stratégique, la priorité était de combler le déficit de financement afin d’éviter la menace d’insolvabilité.
Afin de réorienter l’entreprise vers l’avenir, il était indispensable d’optimiser les processus dans le domaine opérationnel et d’établir une planification solide des liquidités. La menace d’insolvabilité imposait une forte pression temporelle qui exigeait d’agir rapidement. De plus, il fallait trouver un nouvel investisseur afin de mettre à disposition des liquidités supplémentaires.
Avec A.B.S. Factoring, une ligne d’affacturage a été approuvée en seulement 10 jours, ce qui a permis de combler le manque de financement et d’éviter la menace d’insolvabilité. Grâce à la bonne qualité des débiteurs et à la documentation irréprochable des créances du client, la faible solvabilité de l’entreprise a pu être (sur)compensée. 90% du volume brut des créances étaient directement disponibles sous forme de liquidités fraîches. Des garanties supplémentaires n’ont pas été nécessaires.
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