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Nutzen Sie den Cashflow
Ihres Unternehmens als Erfolgsindikator
Wie heißt es so schön? „Gewinn ist Ansichtssache – Cashflow eine Tatsache“. Dieser Satz bringt auf den Punkt, warum der Cashflow als Kennzahl so wichtig ist. Wer seinen Cashflow im Blick hat, gewinnt eine klare Sicht auf die finanzielle Realität des Unternehmens. In diesem Beitrag erfahren Sie, was genau sich hinter dem Begriff verbirgt und wie Sie gezielt Einfluss auf Ihren Cashflow nehmen können – mit 7 praxiserprobten Tipps von Andreas Draxler und Wolfgang Kendlbacher, Vorstände der A.B.S. Factoring AG.
Was ist der Cashflow und warum ist er so wichtig?
Der Cashflow (wörtlich: „Geldfluss“) misst den Nettozufluss liquider Mittel innerhalb einer bestimmten Abrechnungsperiode. Er zeigt, wie viel Geld durch das operative Geschäft tatsächlich erwirtschaftet wurde und steht damit im direkten Gegensatz zu rein bilanziellen Größen wie dem Gewinn.
Unterschied zum Gewinn:
- Im Gewinn sind auch nicht zahlungswirksame Positionen wie Abschreibungen und Rückstellungen enthalten.
- Der Cashflow hingegen berücksichtigt nur tatsächliche Ein- und Auszahlungen.
- Er zeigt, ob das Unternehmen aus eigener Kraft zahlungsfähig ist – ein Schlüssel zur Innenfinanzierung und Krisenresilienz.
Der Cashflow kann wie der Unternehmenserfolg (Gewinn / Verlust) positiv oder negativ ausfallen.
Positiver Cashflow = Überschuss
Ist der Cashflow positiv, übersteigen die Einnahmen die Ausgaben: Es entsteht ein Überschuss. Mit den erwirtschafteten finanziellen Mitteln können beispielsweise Investitionen getätigt oder Schulden zurückgezahlt werden.
Negativer Cashflow = Defizit
Bei einem negativen Cashflow überwiegen die Ausgaben überwiegen die Einnahmen, d.h. es wurde kein Geld erwirtschaftet. So kann schnell ein bedrohlicher Liquiditätsengpass entstehen.
Wachstum ohne Cashflow-Probleme: Jetzt richtig steuern
Liquiditätsengpässe gehören zu den häufigsten Gründen für Unternehmenskrisen – selbst bei wachsendem Umsatz. Entscheidend ist daher ein aktives Cashflow-Management. Und das beginnt bei den täglichen Abläufen: von der Rechnungsgestaltung über das Debitorenmanagement bis hin zur Finanzierung offener Forderungen.
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7 Tipps zur Cashflow-Optimierung von Andreas Draxler und
Wolfgang Kendlbacher
Je schneller Ihre Kunden verstehen, was zu bezahlen ist, desto zügiger fließt das Geld. Achten Sie auf:
-
eindeutige Leistungsbeschreibung
-
klare Angabe von Zahlungszielen
-
leicht auffindbare Bankverbindung
-
eindeutige Verwendungszwecke für die Überweisung
Wir können Ihnen nur empfehlen, dass Sie bei der Annahme größerer Aufträge die Bonität Ihrer Kunden prüfen oder prüfen lassen. Das ist nichts Ungewöhnliches. Das Wissen über die Kreditwürdigkeit Ihrer Kunden schützt Sie wirksam vor Zahlungsausfällen und kann die Inanspruchnahme von Inkasso-Dienstleistungen deutlich reduzieren. Definieren Sie zudem Obergrenzen, in welchem Umfang welche Kunden bei Ihnen Waren und Leistungen bestellen können. Wenn Sie Ihren Kundenbeziehungen stringente Bonitätsprüfungen zugrunde legen, werden Sie zwar im Zweifel zunächst etwas weniger Umsatz machen, langfristig zahlt sich das aber auf jeden Fall aus und nicht nur Ihre Kundenbeziehungen, auch Ihr Cash Flow werden davon sicherlich profitieren.
Planen Sie jedes Jahr mehrmals Maßnahmen, mit denen Sie die Aktualität Ihrer Kundendaten überprüfen können. Sie können dazu z.B. Kundenbefragungen durchführen, mit denen Sie gleichzeitig auch die Zufriedenheit Ihrer Kunden abfragen. Sprechen Sie mögliche Kooperationen an oder fragen Sie, wie Sie Ihre Produkt- oder Servicequalität verbessern könnten. Auf diese Weise erhalten Sie authentisches Feedback zu Ihren Produkten und können gleichzeitig Ihre Kundenstammdaten aktualisieren. Eine gut gepflegte Kundendatenbank ist auch eine wichtige Maßnahme zur Verbesserung des Cash Flows, weil dadurch nicht nur die Rechnung sondern auch die gesamte Kommunikation rund um Ihre Leistung gleich den richtigen Ansprechpartner findet und so die Reaktionszeiten kurz gehalten werden.
Je nach Unternehmensgröße lohnt sich der Einsatz von Cashflow-Software, die auf einfache Weise die finanziellen Auswirkungen auf Ihren Cashflow durch Veränderungen wie Umsatzrückgang oder Kurzarbeit simuliert. Sie erhalten zuverlässige und dynamische Liquiditätsprognosen für die nächsten Monate oder sogar Jahre und können auf Grundlage dessen die richtigen, finanziellen Entscheidungen treffen.
Eine weitere Möglichkeit, Ihre Liquidität zu stabilisieren oder gar zu erhöhen, ist der Verkauf Ihrer offenen Rechnungen, beispielsweise an einen Factoring-Dienstleister. Durch den Verkauf wird ein möglichst früher Zahlungseingang auf Ihrem Konto und damit eine möglichst schnelle Verfügbarkeit von liquiden Mitteln sichergestellt. Das erhöht Ihr Working Capital signifikant. Sprechen Sie uns gerne an, wenn Sie Fragen zum Verkauf Ihrer Forderungen im Rahmen einer Factoring-Finanzierung haben. Für KMU mit einem Jahresumsatz bis 1 Mio Euro empfehlen wir quickfactoring um Liquiditätsreserven zu schaffen.
Neben Umsatzsteigerungen tragen auch Kostensenkungen zur Erhöhung des Cashflows bei. Dazu sollte man sowohl die Fixkosten als auch die variablen Kosten in Betracht ziehen. Strategisch gibt es verschiedene Ansatzpunkte, die Kosten zu senken:
- Reduktion (z.B. Marketing, Reisekosten…)
- Elimination (z.B. Abbau von Services oder Produkten)
- Pausieren (z.B. Mietkosten / Untervermietung)
- Diversifikation (z.B. Reduktion von Abhängigkeiten bei Lieferanten, Plattformen oder Produkten)
Fazit: Wer seinen Cashflow steuert, steuert den Unternehmenserfolg
Der Cashflow ist mehr als nur eine Kennzahl – er ist ein Frühwarnsystem, ein Strategieindikator und ein maßgeblicher Hebel für nachhaltiges Wachstum. Ob in der Krise oder auf Expansionskurs: Wer die Geldflüsse im Griff hat, bleibt handlungsfähig und unabhängig.
„Ein gut gesteuerter Cashflow ist wie ein starkes Rückgrat – er trägt das Unternehmen, wenn es darauf ankommt.“
– Andreas Draxler & Wolfgang Kendlbacher, Vorstand A.B.S. Factoring AG
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