Finanzierung durch Leasing oder Factoring?

Die Nutzung von Leasing oder Mietkauf eröffnet Ihnen die Möglichkeit, Ihre Liquidität zu verbessern, ohne auf einen Bankkredit angewiesen zu sein. Denn Leasing und Mietkauf funk­tio­nie­ren nicht nur bei der Anschaffung neuer Maschinen oder Anlagen. Einige Leasingdienstleister bieten Unternehmen so­ge­nan­ntes Sale-and-Lease-Back oder Sale-and-Miet­kauf-Back an.

Das bedeutet: Statt die Nutzung neuer Maschinen und Anlagen über Leasingraten zu finanzieren, ver­kau­fen Unternehmen ihre gebrauchten Geräte an einen Leasingdienstleister und mie­ten sie dann zu einem vorher festgelegten Preis unmittelbar zurück. So können Sie aus Ihren bereits vorhandenen Ma­schi­nen direkte Liquidität generieren. Ihre Bonität ist für diese Lea­sing­fi­nan­zie­rung eher zweitrangig, ent­schei­dend ist vielmehr der Wert Ihrer Maschinen und Produktionsanlagen. Die Leasingdauer – also der Zeitraum, in dem Sie Ihre verkauften Maschinen mieten – ist je nach Leasingunternehmen und ver­trag­li­chen Rahmenbedingungen unterschiedlich. Im Durchschnitt liegt sie zwischen drei und fünf Jah­ren. Nach der Bezahlung der letzten Leasingrate gehen die entsprechenden Maschinen und Pro­duk­tions­an­la­gen je nach Leasingmodell entweder au­to­ma­tisch in den Besitz des Leasingnehmers zu­rück oder er hat das Recht, die Objekte vom Lea­sing­ge­ber zurück­zu­kaufen.

Leasing und Mietkauf eignen sich grundsätzlich als Finanzierungsmodelle für alle Branchen oder Un­ter­neh­men. Die Leasinggesellschaft tritt un­mit­tel­bar in den Kaufprozess eines Objekts ein und wird Ei­gen­tü­mer. Wenn Sie Ihren vorhandenen Ma­schi­nen­park refinanzieren wollen und zu­sätz­li­che Li­qui­di­tät aus dem vorhandenen An­la­ge­vo­lu­men er­zie­len möchten, müs­sen Sie je­doch sämtliche Rech­te an den Ma­schi­nen und An­la­gen in Ihrem Eigentum haben. Nur dann können Sie das Ei­gen­tums­recht an eine Lea­sing­ge­sell­schaft über­tra­gen. Ihnen muss jedoch be­wusst sein, dass Sie bei der Finanzierung durch Lea­sing nur noch über ein Nutzungsrecht mit einem Rück­kaufs­recht nach Ende der Leasingvereinbarung verfügen. Ein früherer Rück­kauf ist in der Regel nicht mög­lich oder sehr teuer.

Anders als beim Leasing funktioniert eine Fi­nan­zie­rung über Factoring durch den Verkauf of­fe­ner For­de­run­gen. Von A.B.S. Factoring in Österreich er­hal­ten Sie auf diese Weise innerhalb von 24 Stun­den nach Rechnungsausstellung liquide Mittel. Für die Nutzung von Factoring müssen Sie keine ding­li­chen Sicherheiten stellen und auch Ihre Bonität ist zweit­ran­gig. Statt­des­sen legt A.B.S. Fac­to­ring den Fo­kus vorrangig auf die Bonität Ihrer Kunden. So können Sie selbst mit geringem Ei­gen­ka­pi­tal oder in einer he­raus­for­dern­den wirt­schaft­li­chen Si­tua­tion Ihre Li­qui­di­tät erhöhen. Steigt Ihr Umsatz, wächst auch Ihr Fi­nan­zie­rungs­rah­men, und das ohne zu­sätz­li­che Be­an­tra­gungs­pro­zes­se. Mit Factoring ver­fü­gen Sie über eine lau­fen­de um­satz­kon­gru­en­te Finanzierung.

Einen Vorteil der Finanzierung durch Factoring statt Leasing stellen die zusätzlichen Leistungen im Rah­men einer Full-Service-Factoring-Vereinbarung dar. Dazu zählen die regelmäßige Bonitätsprüfung Ihrer Kunden, die Übernahme des For­de­rungs­aus­fall­schut­zes sowie des De­bi­to­ren­ma­na­ge­ments und des Mahnwesens. So erzielen Sie mit A.B.S. Factoring nicht nur eine hö­he­re Liquidität sowie Ei­gen­ka­pi­tal­quo­te, son­dern professionalisieren auch Ihr For­de­rungs­ma­na­ge­ment. Auf eine eigene De­bi­to­ren­buch­hal­tung können Sie dann in der Re­gel ver­zich­ten und sparen die Mittel dafür.