Factoring für Gewerbe & Handwerk
Ob Tischlerei, Kfz-Werkstatt, Elektroinstallationsbetrieb oder Dachdeckerei – kleine und mittlere Gewerbe- und Handwerksbetriebe sind das Rückgrat der Wirtschaft. Doch selbst wenn die Auftragslage boomt, lässt das Geld aufgrund langer Zahlungsziele oft auf sich warten. Genau hier setzt Factoring von A.B.S. an – als einfache und sichere Lösung, die Liquidität zu erhöhen, Stabilität zu sichern und unternehmerische Freiheit zu schaffen.
Warum macht Factoring für Handwerksbetriebe Sinn?
Investitionen in Maschinen, Material und Personal sowie steigende Rohstoffpreise auf der einen Seite, lange Zahlungsziele und offene Forderungen bei Kunden auf der anderen Seite: Diese Kombination nimmt vielen Betrieben ihren wirtschaftlichen Spielraum oder bringt sie finanziell gar an ihre Grenzen. Factoring für Handwerksbetriebe und Gewerbe löst dieses Problem – schnell, unkompliziert und ohne neue Schulden.
Beim Factoring verkaufen Sie Ihre offenen Forderungen an A.B.S. und erhalten innerhalb von 24 Stunden bis zu 90 % der Forderungssumme. Der Restbetrag wird ausbezahlt, sobald die offene Rechnung kundenseitig beglichen wurde.
Typische Herausforderungen im Handwerk
Investitionen in die Zukunft müssen getätigt, steigende Materialkosten gestemmt und nicht selten Aufträge in Vorleistung erfüllt werden – diese und andere Faktoren treiben laufende Betriebsausgaben in die Höhe. Gleichzeitig ist die faire und pünktliche Entlohnung der Mitarbeitenden entscheidend, um bei herrschendem Fachkräftemangel qualifiziertes Personal zu finden und langfristig zu binden.
In einer wirtschaftlich angespannten Lage kommen vermehrte Zahlungsausfälle – etwa durch Insolvenzen – obendrauf und können bei Unternehmen zu kritischen Liquiditätsproblemen führen. Doch genau das lässt sich vermeiden: Auf Handwerksbetriebe abgestimmtes Factoring sorgt für finanzielle Stabilität, sichert die Zahlungsfähigkeit und schafft den nötigen Spielraum für Wachstum und Investitionen.
Wie Factoring Handwerkern helfen kann?
- Lange Zahlungsziele? → Sie erhalten Ihr Geld trotzdem sofort.
- Liquiditätsengpass vor dem nächsten Auftrag? → Wir verschaffen Ihnen den nötigen Spielraum.
- Materialeinkauf in Vorleistung? → Kein Problem mit Factoring.
- Fachkräftebindung durch pünktliche Löhne? → Gesichert.
- Rechnungsnachbearbeitung, Mahnwesen & Inkasso? → Übernehmen wir für Sie.
Ein Kunde der A.B.S. Factoring AG
aus der Sparte „Gewerbe & Handwerk“
Vorteile mit A.B.S. Factoring für Handwerksbetriebe & Gewerbe
- sofortige Liquidität – bis zu 90 % der Rechnungssumme innerhalb von 24 Stunden
- Schutz vor Zahlungsausfällen – volle Delkredere-Absicherung
- optimiertes Working Capital – weniger gebundenes Kapital, bessere Bilanzkennzahlen
- Rundum-sorglos-Service – Debitorenmanagement, Mahnwesen & Inkasso inklusive
- keine dinglichen Sicherheiten nötig – Sie bleiben unabhängig
- massgeschneiderte Lösungen – individuell auf Ihr Gewerk abgestimmt
Weniger Bürokratie – mehr Zeit für das Wesentliche
Viele Handwerksbetriebe führen ihre Buchhaltung selbst. Neben Baustellen, Produktion, Büro- und Planungsarbeiten sowie Kundenterminen ist das ein zeitfressender Aufwand.
Mit unserem Full Service Factoring übernehmen wir das komplette Forderungsmanagement – von der Bonitätsprüfung über Mahnungen bis hin zum Inkasso. So sparen Sie Zeit, Nerven und Verwaltungskosten.
Passt Factoring zu Ihrem Handwerksbetrieb?
Finden Sie es in wenigen Klicks heraus: Mit unserer kostenlosen Factoring-Checkliste erhalten Sie eine schnelle Ersteinschätzung, ob Factoring für Ihren Handwerksbetrieb oder Ihr Gewerbe der richtige Weg der Liquiditätssicherung ist – individuell, unverbindlich und online.
So funktioniert Factoring mit A.B.S.
✔ Warenlieferung / Dienstleistung
Sie erbringen eine Leistung für Ihren Kunden. Sobald diese abgeschlossen ist, entsteht eine Forderung.
✔ Forderungsverkauf
Sie übermitteln die Rechnungsdaten an A.B.S. und treten die Forderung ab. Damit gehen die Rechte an A.B.S. über.
✔ Sofortige Auszahlung
A.B.S. zahlt Ihnen bis zu 90 % der Rechnungssumme innerhalb von 24 Stunden aus. Der Rest folgt (abzüglich Skonti, Rabatten & Gebühren), sobald der Kunde gezahlt hat.
✔ Zahlung durch den Debitor
Nach Ablauf des vereinbarten Zahlungsziels zahlt Ihr Kunde direkt an A.B.S. – und Sie können sich entspannt auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren.
Für welche Handwerker ist Factoring geeignet?
Um einen Factoring-Vertrag mit A.B.S. abschliessen zu können, müssen einige wesentliche Kriterien erfüllt sein. Unsere Factoring-Voraussetzungen umfassen:
- Die in Rechnung gestellte Leistung muss vollständig und einredefrei erbracht und abgeschlossen sein.
- Für Dienstleistungen muss eine Rechnung, ein Lieferschein, Tätigkeits- oder Abnahmenachweis vorliegen.
- Es muss gewährleistet werden, dass diese Leistung frei von Rechten Dritter ist.
- Es muss ein Jahresmindestumsatz von 500.000 CHF vorliegen.
- Die Forderungslaufzeit darf maximal 120 Tage betragen.
- Einzelforderungen bzw. Einzeldebitoren werden nicht übernommen.
Das Wichtigste zu Factoring für Handwerksbetriebe & Gewerbe in Kürze
Viele Betriebe im Handwerk und Gewerbe stehen vor einem Widerspruch: Die Auftragsbücher sind voll, doch die Zahlungen der Kunden lassen oft Wochen auf sich warten. Gleichzeitig müssen Material, Maschinen und Löhne vorfinanziert werden. Factoring löst diesen Engpass, indem offene Rechnungen an einen Finanzdienstleister verkauft werden. Das Geld steht in der Regel innerhalb eines Werktags zur Verfügung – ganz ohne zusätzliche Verschuldung.
Handwerksbetriebe müssen laufend in moderne Arbeitsmittel investieren, steigende Materialkosten bewältigen und Aufträge häufig in Vorleistung abwickeln. Gleichzeitig ist eine faire und pünktliche Bezahlung der Belegschaft unverzichtbar, um qualifiziertes Personal im Fachkräftemangel zu halten. Kommen dann noch verspätete Zahlungen oder Forderungsausfälle durch Kundeninsolvenzen hinzu, drohen rasch kritische Liquiditätsprobleme.
Factoring greift genau dort, wo es im Alltag hakt: bei langen Zahlungsfristen der Auftraggeber, bei Liquiditätslücken zwischen zwei Aufträgen, bei Materialeinkäufen in Vorleistung oder wenn pünktliche Lohnzahlungen zur Fachkräftebindung gesichert werden müssen. Zusätzlich werden aufwendige Verwaltungsaufgaben wie Mahnwesen und Inkasso vom Factoring-Anbieter übernommen.
Handwerksbetriebe profitieren von sofortiger Liquidität – bis zu 90 Prozent der Rechnungssumme fliessen bereits am nächsten Tag. Eine vollständige Delkredere-Absicherung schützt vor Zahlungsausfällen. Das gebundene Kapital sinkt, was sich positiv auf die Bilanzkennzahlen auswirkt. Debitorenmanagement, Mahnwesen und Inkasso sind im Service enthalten, dingliche Sicherheiten entfallen und die Lösung wird individuell auf das jeweilige Gewerk zugeschnitten.
In vielen Handwerksbetrieben läuft die Buchhaltung nebenbei – zwischen Baustelle, Kundenterminen und Büroarbeit bleibt wenig Zeit. Full Service Factoring nimmt Betrieben das gesamte Forderungsmanagement ab: von der Bonitätsprüfung neuer Kunden über das Mahnwesen bis hin zum Inkasso. Das spart nicht nur Zeit und Verwaltungskosten, sondern sorgt auch für professionelle Abläufe im Hintergrund.
Der Ablauf ist unkompliziert: Nach Abschluss einer Leistung übermitteln Sie die Rechnungsdaten an den Factoring-Anbieter und treten die Forderung ab. Innerhalb von 24 Stunden erhalten Sie bis zu 90 Prozent des Rechnungsbetrags. Den Restbetrag bekommen Sie ausgezahlt, sobald Ihr Kunde die Rechnung beglichen hat – abzüglich vereinbarter Gebühren. Die Zahlung Ihres Kunden geht direkt an den Factoring-Partner, während Sie sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren.
Damit Factoring möglich ist, müssen einige Grundbedingungen erfüllt sein: Die abgerechnete Leistung muss vollständig und einredefrei erbracht sein und durch eine Rechnung, einen Lieferschein oder einen Abnahmenachweis belegt werden. Die Leistung darf nicht mit Rechten Dritter belastet sein. Zudem wird ein Jahresmindestumsatz von 500.000 CHF vorausgesetzt, die Forderungslaufzeit darf bei maximal 120 Tagen liegen und es werden keine Einzelforderungen oder Einzeldebitoren übernommen.
Mit einer kostenlosen Online-Checkliste lässt sich in wenigen Minuten einschätzen, ob Factoring für den eigenen Betrieb sinnvoll ist. Die Erstbewertung ist individuell, unverbindlich und gibt eine schnelle Orientierung, ob dieser Finanzierungsweg zur aktuellen Unternehmenssituation passt. In einem weiteren Schritt ist es ratsam, ein Factoring-Unternehmen zu kontaktieren und sich kostenlos beraten zu lassen. Der erste Schritt kann auch übersprungen werden.
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