Zagotovite si financiranje že od samega začetka
Faktoring za startup podjetja
Zlasti v začetni fazi številna zagonska podjetja hitro dosežejo svoje finančne omejitve. Tekoče stroške otežujejo dolgi plačilni roki – tradicionalna bančna posojila pa so pogosto neuspešna zaradi pomanjkanja zavarovanja, kratke zgodovine podjetja ali nizkih rezerv. Zato ni čudno, da ustanovitelji iščejo prilagodljive alternative bančnim posojilom. Faktoring je ena od teh rešitev – neposredna, enostavna in usmerjena v rast.
Ideja je na voljo, poslovni model je prepričljiv - vendar primanjkuje likvidnosti?
Čeprav je začetni kapital na voljo, le to ne zadostuje: likvidnost je treba zagotoviti že od samega začetka, da se zagotovi stabilno poslovanje podjetja.
Ko tako imenovani obratni kapital zdrsne v rdeče številke, lahko likvidnostne težave hitro ogrozijo obstoj podjetja – tudi z dobrim poslovnim modelom in naraščajočim povpraševanjem.
S faktoringom za zagonska podjetja prejmete s strani družbe A.B.S. hitra in enostavna finančna sredstva za varno kritje tekočih stroškov, naložbe in uresničevanje nadaljnjih korakov rasti – brez bančnega posojila ali dolgotrajnih postopkov preverjanja.
Stroški poslovanja kot
ovirajo rast za zagonska podjetja
Financiranje ni edina ovira za zagonska podjetja – tudi tekoči stroški lahko hitro postanejo težava. Saj četudi se vaši izdelki ali storitve dobro prodajajo, to še ne pomeni, da bo denar pravočasno prispel na vaš račun.
Realnost številnih novoustanovljenih podjetij: Računi se plačujejo z zamudo, medtem ko plače, najemnine ali računi dobaviteljev zapadejo takoj. Brez zadostne likvidnosti se mlada podjetja hitro znajdejo v nevarnem ozkem grlu.
Klasična rešitev: Pogosto se uporablja kratkoročno bančno posojilo ali podaljšani kratkoročni kredit – vendar so te možnosti običajno drage, omejene in težko dostopne. Zlasti podjetja z nizkimi maržami zaradi tega izgubijo znaten del dobička – in tvegajo, da ne bodo več sposobni financirati svoje rasti.
Faktoring za zagonska podjetja ponuja prilagodljivo, od banke neodvisno rešitev – točno takrat, ko jo potrebujete. Namesto da bi čakali na prejeta plačila ali se drago zadolževali, prodate svoje neporavnane račune in prejmete denar v 24 urah. S tem si zagotovite likvidnost in ohranite sposobnost ukrepanja.
Kaj je faktoring za zagonska podjetja?
- likvidnost od prvega prometa
- Financiranje, ki raste z vami
- Nič tveganja zaradi neplačil
- Strditev razmerja med lastniškim kapitalom
- Nič čakanja na plačila strank
- Obremenitev računovodstva & dunninga
Trije razlogi za uporabo faktoringa v zagonskem ali mladem podjetju
- Preprečuje likvidnostne vrzeli Faktoring startup podjetjem zagotavlja hitro razpoložljiva sredstva za zanesljivo kritje tekočih stroškov, kot so plače, najemnine ali nakupi materiala.
- Prav zato, ker izboljša razmerje lastniškega kapitala Hitrejše odplačevanje lastnih obveznosti in ožje bilance stanja izboljšajo vaše ključne številke z vsemi pozitivnimi učinki – in povečajo vaše možnosti pri bankah ali vlagateljih. To vam ponuja možnost, da svoje financiranje zasnujete na več stebrih.
- Za povečanje vaše konkurenčnosti, na primer tako, da lahko svojim strankam omogočite daljše plačilne roke brez lastnih likvidnostnih izgub. Hkrati vaše terjatve zavarujemo pred neplačilom in prevzamemo celotno upravljanje terjatev namesto vas.
Želite vedeti, ali je faktoring primeren za vaše startup podjetje?
Najbolje, da uporabite naš brezplačni kontrolni seznam za faktoring. Z le nekaj kliki lahko dobite začetno oceno, ali je faktoring primeren za vaše podjetje – preprosto, hitro in brez obveznosti.
V vlogi ustanovitelja podjetja običajno težko pridobite kapital za zagon podjetja, čeprav imate inovativne ideje. Prav tako morate biti že v začetku predani obvladovanju vseh izzivov. Čeprav so mnogi bistveni, finančna vprašanja, upravljanje terjatev in računovodstvo zagotovo ne bodo med vašimi najljubšimi nalogami v začetnih fazah.
Vendar to tudi ni potrebno, če vam ponudimo prilagodljive možnosti za poravnavo nezapadlih terjatev s pomočjo s celostno storitvijo faktoringa. Ne le, da vam pomagamo, da trajnostno poslujete že od začetne faze, ampak tudi z veseljem poskrbimo tudi za vašo dolgočasno papirologijo.
Kapitalski količnik prikazuje razmerje med lastniškim kapitalom in celotnim premoženjem podjetja. Zato je pomemben za kreditno linijo vaše banke ali drugih posojilodajalcev. Kako lahko kot startup ali mlado podjetje izboljšate svoj kapitalski količnik?
Preprosto povedano, s poslovnega vidika neporavnane terjatve še ne štejejo za lastniški kapital, saj sprva predstavljajo le možnost razpoložljivih sredstev.
Če kot faktor odkupimo neporavnane terjatve, se te takoj pretvorijo v likvidna sredstva. Pridobljeno likvidnost lahko na primer uporabimo za poplačilo lastnih obveznosti. To povzroči zmanjšanje celotnega premoženja (krčenje bilance stanja), kar vodi do višjega kapitalskega količnika ob ohranjanju enake ravni lastniškega kapitala. Na ta način lahko A.B.S. Factoring trajnostno izboljša razmerje med lastniškim kapitalom in temeljnim kapitalom.
Izboljšajo se vaš delež lastniškega kapitala, struktura vaše bilance stanja in posledično tudi ocena. Več sredstev je na voljo za vašo osnovno dejavnost. S faktoringom postane vaša likvidnost bolj predvidljiva. To vam omogoča fleksibilno prilagajanje trgu. Svojim strankam lahko ponudite daljše plačilne roke in razmislite o privlačnem velikem naročilu.
Bojan Šuštar
Direktor A.B.S. Factoring d.o.o.
Preverjanje poslovnih idej za zagonska podjetja
- Vzemite velik list papirja.
- Naslikaj devet okenc.
- Odgovorite na ustrezna ključna vprašanja.
Uspešnost / izdelekKaj točno ponujate?
Kakšno rešitev ponujate?
Kaj je značilno za vašo ponudbo? (edinstvene prodajne točke)
Katere so vaše konkurenčne prednosti?- Dejavnosti
Kaj morate storiti, da boste uspešni?
Kako bodo v prihodnosti videti področja nabave, proizvodnje in prodaje? - Viri
Osebje: Koliko zaposlenih potrebujete?
Kapital: Koliko denarja morate zbrati?
Od kod bodo prišla sredstva? (lastniški/obvezni kapital)
Kako bi lahko bila videti dobra kombinacija financiranja?
- Ciljne skupine
Koga želite nagovoriti? (starost, spol, regija itd.)
Kakšno je nakupovalno vedenje vaše ciljne skupine (ciljnih skupin)?
Na kateri segment kupcev se osredotočate?
Ali boste prodajali nišni ali množični izdelek? - Odnos s strankami
Kako dosežete svoje stranke?
Kako jih dolgoročno zadržati?
Kateri odnosi s strankami že obstajajo? - Trženje / prodaja
Kako želite distribuirati svoj izdelek?
Kateri kanali bi bili najučinkovitejši?
Katere ukrepe je treba sprejeti?
- Partner
S katerimi partnerji želite sodelovati?
(produkcija, investitorji, prodaja, tisk, IT itd.)
Kaj točno potrebujete od vsakega partnerja?
Katera sodelovanja so možna/obvezna? - Odhodki
Kako visoki so po vaši oceni začetni stroški?
Kateri so glavni stroški?
Kakšne mesečne stroške lahko pričakujete? - Prihodki
Za kaj vaše stranke plačujejo?
Kako bodo plačevali? Kako
koliko časa bo trajalo, preden
vaše stranke plačajo? Kaj
pričakujete mesečni prihodek?
Rast z A.B.S. Factoringom - že od samega začetka
Ne vidimo se le kot ponudnik storitev, temveč tudi kot sparing partner za vaš startup projekt. Svetujemo na enakovredni ravni, razmišljamo podjetniško in s svojo mrežo odpiramo vrata.
Faktoring A.B.S. za zagonska podjetja pomeni:
- izkušenega finančnega partnerja na vaši strani
- Strukturirano podporo za načrtovanje likvidnosti & upravljanje terjatev
- Finančna varnost, da se lahko osredotočite na svojo idejo
Zagotovite si varnost zdaj
brezplačno posvetovanje
pri podjetju A.B.S.
Želite izvedeti več o faktoringu in financiranju za zagonska podjetja?
Naši strokovnjaki bodo z veseljem stopili v stik z vami.
Dodatni primeri iz prakse
