Case Study
Factoring kurz vor der Zahlungsunfähigkeit
Ein Handelsunternehmen stand kurz vor der Zahlungsunfähigkeit – fehlende Liquidität und gekündigte Kreditlinien setzten es massiv unter Druck. Mit A.B.S. Factoring konnte innerhalb von nur 10 Tagen eine Finanzierungslösung geschaffen werden, die den Turnaround ermöglichte.
Unser Kunde
Bei unserem Kunden handelt es sich um ein Handelsunternehmen für Hygienepapier, Bio-Gemüsenetze, Servietten und ähnliches Verbrauchsmaterial. Starre Prozesse und mangelnde Innovationsbereitschaft hatten das Unternehmen schrittweise in die roten Zahlen geführt.
Die finanzierenden Banken zeigten keine weitere Kreditbereitschaft, einzelne Banken kündigten ihre Linien sogar auf. Die Einbringung von Gesellschafterdarlehen war ebenfalls nicht möglich.
Neben einer professionellen Begleitung durch einen Berater zur Restrukturierung der Prozesse im Unternehmen und der strategischen Adjustierung stand das Schließen der Finanzierungslücke im Vordergrund, um die drohende Zahlungsunfähigkeit abzuwenden.
Den nun planbaren Cash Flow nutzt das Unternehmen, um die notwendigen Maßnahmen zur nachhaltigen Effizienzsteigerung umzusetzen.
Um das Unternehmen wieder zukunftsfähig auszurichten, waren sowohl Prozessoptimierungen im operativen Bereich als auch eine belastbare Liquiditätsplanung unumgänglich.
Durch die drohende Zahlungsunfähigkeit bestand hoher Zeitdruck, der schnelles Handeln erforderte. Zusätzlich sollte ein neuer Investor gefunden werden, um weitere liquide Mittel bereitzustellen.
Der Lösungsansatz
Mit A.B.S. Factoring wurde innerhalb von nur 10 Tagen eine Factoringlinie bewilligt, die die Finanzierungslücke schließen und die drohende Insolvenz abwenden konnte. Durch die gute Qualität der Debitoren und der einwandfreien Forderungsdokumenation des Kunden konnte die schwache Bonität des Unternehmens (über-) kompensiert werden. 90% des Bruttoforderungsvolumen standen direkt als frische Liquidität zur Verfügung. Zusätzliche Sicherheiten waren nicht nötig.
Mit Factoring konnte die drohende Zahlungsunfähigkeit abgewendet und Flexibilität für weiteres Wachstum geschaffen werden. Durch das Outsourcing der Debitorenbuchhaltung an die A.B.S. wurde operative Entlastung erzielt und somit Ressourcen für die Kernaufgaben der Sanierung freigesetzt.
Zudem wurde durch den inkludierten Forderungsausfallschutz zusätzliche Sicherheit im Unternehmen aufgebaut.
Warum Factoring mit A.B.S.?
Mehr Liquidität,
bessere Deals
Durch die sofortige Liquidität mittels Factoring können Verbindlichkeiten bei Lieferanten reduziert und nach gelungenem Turnaround sogar Lieferantenskonti genutzt werden.
Längere Zahlungsziele,
mehr Wettbewerb
Durch die frei werdenden finanziellen Spielräume hat unser Kunde nun die Möglichkeit, seinen Debitoren längere Zahlungsziele anzubieten und somit seine Wettbewerbsfähigkeit ohne Liquiditätsverlust zu verbessern.
Fokus aufs Kerngeschäft,
Schutz vor Ausfällen
Unser Kunde kann sich auf sein Kerngeschäft konzentrieren, denn wir übernehmen lästige Aufgaben wie Forderungsmanagement und Mahnwesen und bieten zusätzlich noch eine Warenkreditversicherung, die vor Forderungsausfall schützt.
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